陳星女士的家庭理財規(guī)劃書-副本-資料下載頁
2025-01-05 00:10本頁面
【正文】 ，以后兩個女兒出嫁時贈予女兒當新房。,客戶的理財目標與風險屬性界定,客戶的理財目標退休規(guī)劃 計劃培養(yǎng)女兒到國外留學主修建筑或室內設計，預計12年后學成回國加入公司，以10年期間傳承經驗，預計22年后62歲時交棒退休。退休生活費現值每月10,000元，70歲前計劃環(huán)游世界每年預算現值10萬元。,第四部分 理財規(guī)劃建議,資產配置規(guī)劃,退休后的創(chuàng)業(yè)規(guī)劃,陳星女士是企業(yè)高管，有著非常豐富的管理經驗。如果在退休以后建立自己的管理咨詢公司或者到一些企業(yè)做掛職管理顧問，會給家庭增加收入，所以建議陳女士做一下嘗試。,保險規(guī)劃,理財方案小結,1.陳星女士若干年換車，參加4S店的以舊換新活動或者參加零利率購車等優(yōu)惠活動。 2.退休缺口不是很大，只要家庭成員無重大疾病，基本可以達到退休目標。 3.每年旅游開銷較大，建議改為2年旅游一次。 4.只要能達到8%左右的收益率，可實現所有理財目標。,公開條款,一、本理財規(guī)劃建議書不保證分析過程中所采取金融產品的收益，此建議僅作為客戶的參考，不代表對實際理財目標的保證。 二、本方案未考慮到宏觀經濟環(huán)境變化的影響，如果本方案運用的法律、法規(guī)、規(guī)律、中國人民銀行的政策、命令發(fā)生變化，銀行保留對本方案做出調整的權利。 三、出于公平原則，本方案不作具體產品的推薦。產品只是達到目的的工具，如果您確實需要我行財富管理中心的金融產品，可以再跟我們聯系，為此方案選擇相應產品，我們將一如既往得地熱忱為您服務。,自由 自主 自在 致 謝！
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