銀行理財(cái)業(yè)務(wù)ppt43頁(yè))-資料下載頁(yè)
2025-01-05 00:08本頁(yè)面
【正文】 利轉(zhuǎn)投，現(xiàn)金分紅。 對(duì)帳：TA總份額與理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)的總份額對(duì)帳；,35,TA交互,帳戶類：根據(jù)核心帳號(hào)開(kāi)通理財(cái)交易帳號(hào)，理財(cái)系統(tǒng)中帳號(hào)信息的修改、變更、換卡需通知核心相應(yīng)的修改。 交易類：銷(xiāo)售系統(tǒng)交易時(shí)需要調(diào)用核心的帳戶驗(yàn)密、資金凍結(jié)及解凍等操作。 對(duì)帳：根據(jù)理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)導(dǎo)出送核心申請(qǐng)文件 核心給出對(duì)應(yīng)的對(duì)帳結(jié)果文件 。 還款：對(duì)于確認(rèn)失敗、分紅、發(fā)行失敗、產(chǎn)品到期、贖回、強(qiáng)制贖回、份額到期的交易由理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)發(fā)出還款申請(qǐng)，核心統(tǒng)一進(jìn)行還款操作。 清算還款：按產(chǎn)品匯總進(jìn)行手工處理、聯(lián)機(jī)處理生成劃款文件。,36,核心交互,課程大綱,理財(cái)基本概念 理財(cái)基本原則 術(shù)語(yǔ)解釋 交易 TA、核心交互 日終、日初批量,37,帳戶類：根據(jù)核心帳號(hào)開(kāi)通理財(cái)交易帳號(hào)，理財(cái)系統(tǒng)中帳號(hào)信息的修改、變更、換卡需通知核心相應(yīng)的修改。 交易類：銷(xiāo)售系統(tǒng)交易時(shí)需要調(diào)用核心的帳戶驗(yàn)密、資金凍結(jié)及解凍等操作。 對(duì)帳：根據(jù)理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)導(dǎo)出送核心申請(qǐng)文件 核心給出對(duì)應(yīng)的對(duì)帳結(jié)果文件 。 還款：對(duì)于確認(rèn)失敗、分紅、發(fā)行失敗、產(chǎn)品到期、贖回、強(qiáng)制贖回、份額到期的交易由理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)發(fā)出還款申請(qǐng)，核心統(tǒng)一進(jìn)行還款操作。 清算還款：按產(chǎn)品匯總進(jìn)行手工處理、聯(lián)機(jī)處理生成劃款文件。,38,日初,終止交易：結(jié)束當(dāng)天交易，更新系統(tǒng)狀態(tài)為批量中，更新產(chǎn)品狀態(tài)為未開(kāi)工。 核心對(duì)帳：銷(xiāo)售系統(tǒng)將帳戶、資金類申請(qǐng)數(shù)據(jù)送給核心，核心給出對(duì)帳結(jié)果文件 。 TA交互：銷(xiāo)售系統(tǒng)將帳戶、資金類申請(qǐng)數(shù)據(jù)送給TA，TA給出對(duì)帳前一日確認(rèn)數(shù)據(jù) 。 T+0自確認(rèn)：對(duì)于T+0類數(shù)據(jù)進(jìn)行銷(xiāo)售系統(tǒng)自確認(rèn)。 產(chǎn)生清算化款數(shù)據(jù)：對(duì)于非T+0類數(shù)據(jù)產(chǎn)生清算劃款數(shù)據(jù)。 計(jì)算保有：根據(jù)客戶持有計(jì)算分支行的保有量。,39,日終,生成日終報(bào)表：生成當(dāng)天交易數(shù)據(jù)生成報(bào)表。 額度回收：若額度設(shè)置為當(dāng)日則將分支行剩余額度回收到總行共享額度中。 數(shù)據(jù)遷移：將當(dāng)前表的數(shù)據(jù)遷移到歷史表。 費(fèi)率計(jì)算：根據(jù)分支行保有生成費(fèi)率數(shù)據(jù)。 批量還款：對(duì)于確認(rèn)失敗、分紅、發(fā)行失敗、產(chǎn)品到期、贖回、強(qiáng)制贖回、份額到期的交易由理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)發(fā)出還款申請(qǐng)，核心統(tǒng)一進(jìn)行還款操作。,40,日終,理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)物理架構(gòu),41,理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)邏輯架構(gòu),42,謝 謝,4
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