銀行理財業(yè)務ppt43頁)-資料下載頁
2025-01-05 00:08本頁面
【正文】 利轉投，現(xiàn)金分紅。 對帳：TA總份額與理財銷售系統(tǒng)的總份額對帳；,35,TA交互,帳戶類：根據(jù)核心帳號開通理財交易帳號，理財系統(tǒng)中帳號信息的修改、變更、換卡需通知核心相應的修改。 交易類：銷售系統(tǒng)交易時需要調(diào)用核心的帳戶驗密、資金凍結及解凍等操作。 對帳：根據(jù)理財銷售系統(tǒng)導出送核心申請文件 核心給出對應的對帳結果文件 。 還款：對于確認失敗、分紅、發(fā)行失敗、產(chǎn)品到期、贖回、強制贖回、份額到期的交易由理財銷售系統(tǒng)發(fā)出還款申請，核心統(tǒng)一進行還款操作。 清算還款：按產(chǎn)品匯總進行手工處理、聯(lián)機處理生成劃款文件。,36,核心交互,課程大綱,理財基本概念 理財基本原則 術語解釋 交易 TA、核心交互 日終、日初批量,37,帳戶類：根據(jù)核心帳號開通理財交易帳號，理財系統(tǒng)中帳號信息的修改、變更、換卡需通知核心相應的修改。 交易類：銷售系統(tǒng)交易時需要調(diào)用核心的帳戶驗密、資金凍結及解凍等操作。 對帳：根據(jù)理財銷售系統(tǒng)導出送核心申請文件 核心給出對應的對帳結果文件 。 還款：對于確認失敗、分紅、發(fā)行失敗、產(chǎn)品到期、贖回、強制贖回、份額到期的交易由理財銷售系統(tǒng)發(fā)出還款申請，核心統(tǒng)一進行還款操作。 清算還款：按產(chǎn)品匯總進行手工處理、聯(lián)機處理生成劃款文件。,38,日初,終止交易：結束當天交易，更新系統(tǒng)狀態(tài)為批量中，更新產(chǎn)品狀態(tài)為未開工。 核心對帳：銷售系統(tǒng)將帳戶、資金類申請數(shù)據(jù)送給核心，核心給出對帳結果文件 。 TA交互：銷售系統(tǒng)將帳戶、資金類申請數(shù)據(jù)送給TA，TA給出對帳前一日確認數(shù)據(jù) 。 T+0自確認：對于T+0類數(shù)據(jù)進行銷售系統(tǒng)自確認。 產(chǎn)生清算化款數(shù)據(jù)：對于非T+0類數(shù)據(jù)產(chǎn)生清算劃款數(shù)據(jù)。 計算保有：根據(jù)客戶持有計算分支行的保有量。,39,日終,生成日終報表：生成當天交易數(shù)據(jù)生成報表。 額度回收：若額度設置為當日則將分支行剩余額度回收到總行共享額度中。 數(shù)據(jù)遷移：將當前表的數(shù)據(jù)遷移到歷史表。 費率計算：根據(jù)分支行保有生成費率數(shù)據(jù)。 批量還款：對于確認失敗、分紅、發(fā)行失敗、產(chǎn)品到期、贖回、強制贖回、份額到期的交易由理財銷售系統(tǒng)發(fā)出還款申請，核心統(tǒng)一進行還款操作。,40,日終,理財銷售系統(tǒng)物理架構,41,理財銷售系統(tǒng)邏輯架構,42,謝 謝,4
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