家庭理財(cái)規(guī)劃案例ppt課件-資料下載頁(yè)
2025-05-12 08:07本頁(yè)面
【正文】 險(xiǎn)的福利。夫妻倆所在的行業(yè)方興未艾，收入呈上升趨勢(shì)。今年計(jì)劃購(gòu) 18萬(wàn)元左右的轎車(chē)。外企高級(jí)經(jīng)理 :合理配置資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)保值增值? 劉先生夫婦均為外企高級(jí)經(jīng)理，兩個(gè)人的月收入之和將近 5萬(wàn)元，收入狀況雖然令人羨慕，但夫婦二人有著更高的目標(biāo)：在兩年內(nèi)購(gòu)買(mǎi)第二輛車(chē)，五年內(nèi)購(gòu)買(mǎi)一套別墅，并希望能將部分現(xiàn)金進(jìn)行高回報(bào)的投資，以備退休后還能有較高的固定收入。銀行專家的家庭理財(cái)困惑 安全投資不 安全 ? 家庭理財(cái)規(guī)劃案例? 33歲的劉先生是銀行的科長(zhǎng)，太太在國(guó)企工作。全家月收入 9000元，月結(jié)余6000元。除兩居室住房外，家里還有給孩子買(mǎi)的兩全保險(xiǎn)、 7萬(wàn)元國(guó)債和 22萬(wàn)元債券基金。對(duì)于股票這種 “危險(xiǎn) ”投資，劉先生是堅(jiān)決不碰的?？山趥邢碌?，使他的 “安全 ”投資虧了不少錢(qián)。政府工作人員投資看重安全 適度投資房產(chǎn)? 40歲的丁先生夫婦都在政府機(jī)關(guān)工作，孩子正在讀初二。全家每月 8000元的工資收入很穩(wěn)定，單位的福利保障也很好。原本丁家沒(méi)有什么投資，節(jié)余下的錢(qián)都存銀行或買(mǎi)國(guó)債，但前些年的房改卻成就了他家的一項(xiàng)成功投資。由于都在機(jī)關(guān)工作，夫妻兩人各從自己的單位分到了一套房子，房改后，產(chǎn)權(quán)都?xì)w了自己。在建國(guó)門(mén)附近的那套兩居室出租，每月房租基本抵得上一個(gè)人的工資?？粗依锏拇婵詈蛧?guó)債也攢到 30萬(wàn)元了，丁先生投資房產(chǎn)的心思再次活了起來(lái)，想貸款買(mǎi)一套主要商圈附近的公寓出租，這樣將來(lái)夫婦兩人的養(yǎng)老問(wèn)題就解決了。另外，四年后，丁先生想送兒子到英國(guó)讀大學(xué)，如何籌措留學(xué)費(fèi)用是他的第二個(gè)問(wèn)題。
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