2、講師手冊-夢醒時分風險賬戶實核指引-資料下載頁
2025-05-15 03:58本頁面
【正文】 體內容】 第三部分，實地核查注意事項【總結過渡】 下面我們就核查注意事項做個具體介紹。 PPT35授課關鍵點：著裝形象【時間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學法【主體內容】 核查員應佩戴我公司明顯標識的工牌等，防止客戶懷疑我行身份不配合核查。；核查員應注意核查態(tài)度及方式，不得與核查對象及其所在單位人員發(fā)生任何語言、肢體沖突，必須積極主動維護我公司形象，不得出現與中信員工身份不符的行為。【總結過渡】 下面我們就核查第二個注意事項介紹下。PPT36授課關鍵點：提示客戶變更信息【時間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學法【主體內容】 登記的號碼完全難聯或失聯的客戶，核查時見到客戶本人，應記錄新聯系方式并確認有效，同時提示客戶聯系客服更新。【總結過渡】 下面我們在了解下下一種情況。 PPT37授課關鍵點：集體件核實【時間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學法【主體內容】 對于集體件的核實需注意各持卡人之間的聯系，如登記相同手機號碼，需了解其原因，及相互之間的關系。并核查持卡人公司規(guī)模與持卡人數量之間是否符合邏輯等?！究偨Y過渡】 下面還有一種情況，主要注意。 PPT38授課關鍵點：刁鉆問題解答【時間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學法【主體內容】 答：核查員可告知客戶，針對卡片是否凍結事宜，可以聯系中信客服了解具體情況。【總結過渡】 以上是關于實地核查的注意事項。關于真?zhèn)€風險賬戶實核，我們總結了幾句順口溜，或是理解為關鍵詞，方便大家記憶。 PPT39授課關鍵點：16字口訣【時間掌控】3分鐘【授課方式】講授教學法【主體內容】 做足準備 先查再核邊走邊拍 取證到位單位住宅 順序要對中信形象 維護到位【總結過渡】 結束語。 PPT40授課關鍵點：卡中心攔損案例【時間掌控】2分鐘【授課方式】講授教學法【主體內容】 今年截止10月，月均管控1,286萬元；攔損5,355萬。姓名：李*華 單位名稱：**耀*經貿有限公司?？ㄖ行陌才艑嵉睾瞬榍闆r：欺詐調查員2013年8月6日到登記單位核查，單位地址303室為個人住家不是登記單位，后側面了解，該單位法人開辦公司現在就是為了在銀行貸款使用，以前的辦公地點是在203，303是法人偷用的，現在已經沒有辦公地點。以上涉及持卡客戶應該是法人老鄉(xiāng)且卡片應該是法人使用，而且法人自己名下有3臺pos機。核查結果：單位信息不良之后對該單位進行數據抓取工作，該單位共15戶，其中3戶已E1，兩戶E3，一戶Q1。辦公地址均在該大廈的203和303辦公，核查結果顯示該單位存在很大異常，為防風險進行全部管控。共計攔損18萬元?！究偨Y過渡】 再了解下卡中心關于風險防控的表揚及優(yōu)秀客戶經理情況。PPT41授課關鍵點：卡中心關于作業(yè)品質好客戶經理獎勵【時間掌控】2分鐘【授課方式】講授教學法【主體內容】 銷售部每個月開展“地區(qū)營銷服務中心作業(yè)品質關注月”活動。為進一步提高銷售團隊的整體業(yè)務規(guī)范水平及員工的合規(guī)作業(yè)、主動防范意識，打造有凝聚力、高標準、嚴要求、嚴謹、紀律的銷售團隊?；顒涌谔枺好鞣▽徚?，嚴以成凈客戶經理層面： 客戶經理批核率不低于85%； 當月疑似風險率不高于3%； 當月終審量不少于80件；客戶經理須同時達到以上3個要求，客戶經理獎勵績效等級積分100分，獎勵名單詳見附件?！究偨Y過渡】 好了，希望大家都能有效防范風險，提高風險意識。PPT42授課關鍵點：結束語【時間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學法【主體內容】 事在發(fā)生前提防、墻在倒塌前修繕【總結過渡】 謝謝大家的聆聽。 課程版權所有，嚴禁翻印轉載課程策劃：培訓與發(fā)展中心 銷售部 資產管理中心課程顧問：黃峻 史紅新課程開發(fā)組：劉卓玲（組長）牛茂澤（組長）董亮 鄭少平 宋超 于競超出品單位：培訓與發(fā)展中心
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