2、講師手冊(cè)-夢(mèng)醒時(shí)分風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)核指引-資料下載頁(yè)
2025-05-15 03:58本頁(yè)面
【正文】 體內(nèi)容】 第三部分，實(shí)地核查注意事項(xiàng)【總結(jié)過(guò)渡】 下面我們就核查注意事項(xiàng)做個(gè)具體介紹。 PPT35授課關(guān)鍵點(diǎn)：著裝形象【時(shí)間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學(xué)法【主體內(nèi)容】 核查員應(yīng)佩戴我公司明顯標(biāo)識(shí)的工牌等，防止客戶懷疑我行身份不配合核查。；核查員應(yīng)注意核查態(tài)度及方式，不得與核查對(duì)象及其所在單位人員發(fā)生任何語(yǔ)言、肢體沖突，必須積極主動(dòng)維護(hù)我公司形象，不得出現(xiàn)與中信員工身份不符的行為?！究偨Y(jié)過(guò)渡】 下面我們就核查第二個(gè)注意事項(xiàng)介紹下。PPT36授課關(guān)鍵點(diǎn)：提示客戶變更信息【時(shí)間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學(xué)法【主體內(nèi)容】 登記的號(hào)碼完全難聯(lián)或失聯(lián)的客戶，核查時(shí)見(jiàn)到客戶本人，應(yīng)記錄新聯(lián)系方式并確認(rèn)有效，同時(shí)提示客戶聯(lián)系客服更新?！究偨Y(jié)過(guò)渡】 下面我們?cè)诹私庀孪乱环N情況。 PPT37授課關(guān)鍵點(diǎn)：集體件核實(shí)【時(shí)間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學(xué)法【主體內(nèi)容】 對(duì)于集體件的核實(shí)需注意各持卡人之間的聯(lián)系，如登記相同手機(jī)號(hào)碼，需了解其原因，及相互之間的關(guān)系。并核查持卡人公司規(guī)模與持卡人數(shù)量之間是否符合邏輯等?！究偨Y(jié)過(guò)渡】 下面還有一種情況，主要注意。 PPT38授課關(guān)鍵點(diǎn)：刁鉆問(wèn)題解答【時(shí)間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學(xué)法【主體內(nèi)容】 答：核查員可告知客戶，針對(duì)卡片是否凍結(jié)事宜，可以聯(lián)系中信客服了解具體情況?！究偨Y(jié)過(guò)渡】 以上是關(guān)于實(shí)地核查的注意事項(xiàng)。關(guān)于真?zhèn)€風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)核，我們總結(jié)了幾句順口溜，或是理解為關(guān)鍵詞，方便大家記憶。 PPT39授課關(guān)鍵點(diǎn)：16字口訣【時(shí)間掌控】3分鐘【授課方式】講授教學(xué)法【主體內(nèi)容】 做足準(zhǔn)備 先查再核邊走邊拍 取證到位單位住宅 順序要對(duì)中信形象 維護(hù)到位【總結(jié)過(guò)渡】 結(jié)束語(yǔ)。 PPT40授課關(guān)鍵點(diǎn)：卡中心攔損案例【時(shí)間掌控】2分鐘【授課方式】講授教學(xué)法【主體內(nèi)容】 今年截止10月，月均管控1,286萬(wàn)元；攔損5,355萬(wàn)。姓名：李*華 單位名稱：**耀*經(jīng)貿(mào)有限公司?？ㄖ行陌才艑?shí)地核查情況：欺詐調(diào)查員2013年8月6日到登記單位核查，單位地址303室為個(gè)人住家不是登記單位，后側(cè)面了解，該單位法人開(kāi)辦公司現(xiàn)在就是為了在銀行貸款使用，以前的辦公地點(diǎn)是在203，303是法人偷用的，現(xiàn)在已經(jīng)沒(méi)有辦公地點(diǎn)。以上涉及持卡客戶應(yīng)該是法人老鄉(xiāng)且卡片應(yīng)該是法人使用，而且法人自己名下有3臺(tái)pos機(jī)。核查結(jié)果：?jiǎn)挝恍畔⒉涣贾髮?duì)該單位進(jìn)行數(shù)據(jù)抓取工作，該單位共15戶，其中3戶已E1，兩戶E3，一戶Q1。辦公地址均在該大廈的203和303辦公，核查結(jié)果顯示該單位存在很大異常，為防風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全部管控。共計(jì)攔損18萬(wàn)元。【總結(jié)過(guò)渡】 再了解下卡中心關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防控的表?yè)P(yáng)及優(yōu)秀客戶經(jīng)理情況。PPT41授課關(guān)鍵點(diǎn)：卡中心關(guān)于作業(yè)品質(zhì)好客戶經(jīng)理獎(jiǎng)勵(lì)【時(shí)間掌控】2分鐘【授課方式】講授教學(xué)法【主體內(nèi)容】 銷售部每個(gè)月開(kāi)展“地區(qū)營(yíng)銷服務(wù)中心作業(yè)品質(zhì)關(guān)注月”活動(dòng)。為進(jìn)一步提高銷售團(tuán)隊(duì)的整體業(yè)務(wù)規(guī)范水平及員工的合規(guī)作業(yè)、主動(dòng)防范意識(shí)，打造有凝聚力、高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、嚴(yán)謹(jǐn)、紀(jì)律的銷售團(tuán)隊(duì)。活動(dòng)口號(hào)：明法審令，嚴(yán)以成凈客戶經(jīng)理層面： 客戶經(jīng)理批核率不低于85%； 當(dāng)月疑似風(fēng)險(xiǎn)率不高于3%； 當(dāng)月終審量不少于80件；客戶經(jīng)理須同時(shí)達(dá)到以上3個(gè)要求，客戶經(jīng)理獎(jiǎng)勵(lì)績(jī)效等級(jí)積分100分，獎(jiǎng)勵(lì)名單詳見(jiàn)附件?！究偨Y(jié)過(guò)渡】 好了，希望大家都能有效防范風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。PPT42授課關(guān)鍵點(diǎn)：結(jié)束語(yǔ)【時(shí)間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學(xué)法【主體內(nèi)容】 事在發(fā)生前提防、墻在倒塌前修繕【總結(jié)過(guò)渡】 謝謝大家的聆聽(tīng)。 課程版權(quán)所有，嚴(yán)禁翻印轉(zhuǎn)載課程策劃：培訓(xùn)與發(fā)展中心 銷售部 資產(chǎn)管理中心課程顧問(wèn)：黃峻 史紅新課程開(kāi)發(fā)組：劉卓玲（組長(zhǎng)）牛茂澤（組長(zhǎng)）董亮 鄭少平 宋超 于競(jìng)超出品單位：培訓(xùn)與發(fā)展中心
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