收割投資理財(cái)規(guī)劃ppt課件-資料下載頁(yè)
2025-04-30 18:09本頁(yè)面
【正文】 動(dòng)態(tài)調(diào)整 (Dynamic Rebalancing) 3. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置 (Tactical Asset Allocation)第 2章 還原 ── 自我再認(rèn)識(shí)64 生涯中各階段的理財(cái)規(guī)劃1. 吸收知識(shí)的學(xué)生期 這個(gè)時(shí)期要多看、多聽(tīng)、多問(wèn)、多學(xué)，能早點(diǎn)認(rèn)識(shí)理財(cái)知識(shí)，未來(lái)真正有財(cái)可理時(shí)，自然能事半功倍。 2. 進(jìn)入社會(huì)後的奮鬥期 剛進(jìn)入社會(huì)，資金有限，有多少資本才作多少投資。 3. 結(jié)婚築巢期 在此時(shí)期要相對(duì)強(qiáng)化投資理財(cái)?shù)膹V度與深度，有更多的收入後，理財(cái)?shù)倪x擇就更多，也可以承受較大的失敗打擊。 第 2章 還原 ── 自我再認(rèn)識(shí)64 生涯中各階段的理財(cái)規(guī)劃4. 張羅子女教育資金期 可透過(guò)共同基金、壽險(xiǎn)、定期存款等方式，及早累積子女的教育費(fèi)用。 5. 中年穩(wěn)定期 此時(shí)投資理財(cái)?shù)膬?nèi)容也要作適度調(diào)整。例如，可以考慮增加風(fēng)險(xiǎn)性較大的理財(cái)工具，保單內(nèi)容也要調(diào)整，將年金保險(xiǎn)列入，開(kāi)始要為退休後著想。 6. 退休後的保守期 這時(shí)期投資理財(cái)?shù)墓ぞ邇嵖赡芤员Ｊ氐墓ぞ邽橹?。例如，年金保險(xiǎn)、債券、共同基金。 第 2章 還原 ── 自我再認(rèn)識(shí)表 62 不同生涯時(shí)期的理財(cái)重點(diǎn) 第 2章 還原 ── 自我再認(rèn)識(shí)表 62 ( 續(xù) ) 第 2章 還原 ── 自我再認(rèn)識(shí)
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