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【能力素質(zhì)】投資理財(cái)?shù)牟呗耘c規(guī)劃-資料下載頁(yè)

2025-10-10 07:33本頁(yè)面
  

【正文】 合建議 ? 各種投資偏好類型的投資建議 人生各階段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受度不同,因此會(huì)有不同的投資偏好。 ? 1.保守型:存款 50%、跟會(huì) 30%、共同基金 20% 2.積極型:共同基金 50%、股票 30%、存款 20% ? 投資偏好可分為下列三種類型: ? 保守穩(wěn)健型:客戶風(fēng)險(xiǎn)承受度最低,安全性是客戶最主要的考量重點(diǎn) ? 穩(wěn)健成長(zhǎng)型:希望能透過(guò)投資的機(jī)會(huì)來(lái)獲利,但強(qiáng)調(diào)投資時(shí)間要夠長(zhǎng) ? 積極成長(zhǎng)型:可以承受投資的短期波動(dòng),願(yuàn)意承擔(dān)為了獲得高報(bào)酬而隨之而來(lái)的高風(fēng)險(xiǎn)
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