金融資產(chǎn)投資公司管理辦法試行-資料下載頁
2025-04-13 03:08本頁面
【正文】 火墻，在資金、人員、業(yè)務方面進行有效隔離，防范風險傳染。第四十九條 金融資產(chǎn)投資公司應當建立與其業(yè)務規(guī)模、復雜程度、風險狀況相匹配的有效風險管理框架，制定清晰的風險管理策略，明確風險偏好和風險限額，制定完善風險管理政策和程序，及時有效識別、計量、評估、監(jiān)測、控制或緩釋各類重大風險。第五十條 金融資產(chǎn)投資公司應當按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的相關規(guī)定建立資本管理體系，合理評估資本充足狀況，建立審慎、規(guī)范的資本補充和約束機制。金融資產(chǎn)投資公司資本充足率、杠桿率和財務杠桿率水平參照金融資產(chǎn)管理公司資本管理相關規(guī)定執(zhí)行。第五十一條 金融資產(chǎn)投資公司應當嚴格按照有關規(guī)定，對所持有的債權資產(chǎn)進行準確分類，足額計提風險減值準備，確保真實反映風險狀況。第五十二條 金融資產(chǎn)投資公司應當確保其資產(chǎn)負債結構與流動性管理要求相匹配，建立、完善明晰的融資策略和融資渠道，提高融資來源的多元性、穩(wěn)定性和可持續(xù)性，合理控制期限錯配，實施流動性風險限額管理，制定有效的流動性風險應急計劃。第五十三條 金融資產(chǎn)投資公司應當加強債轉股項目全流程管理，嚴格落實盡職調查、審查審批、風控措施、后續(xù)管理等各項要求，加強監(jiān)督約束，防范超越權限或者違反程序操作、虛假盡職調查與評估、泄露商業(yè)秘密謀取非法利益、利益輸送、違規(guī)放棄合法權益、截留隱匿或私分資產(chǎn)等操作風險。第五十四條 金融資產(chǎn)投資公司應當制定合理的業(yè)績考核和獎懲機制，建立市場化的用人機制和薪酬激勵約束機制。第五十五條 金融資產(chǎn)投資公司應當建立健全內(nèi)部控制和內(nèi)外部審計制度，完善內(nèi)控機制，提高內(nèi)外部審計有效性，持續(xù)督促提升業(yè)務經(jīng)營、內(nèi)控合規(guī)、風險管理水平。第五章 監(jiān)督管理第五十六條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其派出機構通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查等方式對金融資產(chǎn)投資公司及其分支機構（附屬機構）實施持續(xù)監(jiān)管。第五十七條 金融資產(chǎn)投資公司及其分支機構（附屬機構）應當按規(guī)定向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其派出機構報送監(jiān)管信息，主要包括：（一）業(yè)務經(jīng)營和風險管理制度；（二）組織架構及主要管理人員信息；（三）財務會計報表、監(jiān)管統(tǒng)計報表；（四）信息披露材料；（五）重大事項報告；（六）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其派出機構認為必要的其他信息。金融資產(chǎn)投資公司定期報送上述信息時，應當包括股權投資和管理業(yè)務運行及風險情況，作為其主要股東的商業(yè)銀行及其關聯(lián)機構對所投資企業(yè)及其關聯(lián)企業(yè)的授信、融資及投資變化情況。金融資產(chǎn)投資公司所投資企業(yè)出現(xiàn)杠桿率持續(xù)超出合理水平、重大投資風險、重大經(jīng)營問題和償付能力問題等重大事項時，應當及時報告。第五十八條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其派出機構應當定期對金融資產(chǎn)投資公司及其分支機構（附屬機構）開展全面現(xiàn)場檢查和股權投資管理等業(yè)務的專項檢查。第五十九條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其派出機構根據(jù)履職需要，可與金融資產(chǎn)投資公司董事、高級管理人員及外部審計人員進行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務活動和風險管理等重大事項作出說明。第六十條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當按照法律法規(guī)要求，督促金融資產(chǎn)投資公司落實信息披露要求。第六十一條 金融資產(chǎn)投資公司及其分支機構（附屬機構）所投資企業(yè)出現(xiàn)企業(yè)杠桿率持續(xù)超出合理水平、重大投資風險、重大經(jīng)營問題和償付能力問題，或者可能對金融行業(yè)和金融市場產(chǎn)生不利影響的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其派出機構可以依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定對金融資產(chǎn)投資公司采取限期整改、暫停業(yè)務、限制股東權利等強制監(jiān)管手段。第六十二條 金融資產(chǎn)投資公司及其分支機構（附屬機構）違反有關法律法規(guī)以及本辦法有關規(guī)定的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其派出機構應當依法責令金融資產(chǎn)投資公司限期整改，并可區(qū)別情形，依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，對金融資產(chǎn)投資公司采取暫停業(yè)務、限制股東權利等強制監(jiān)管措施和行政處罰。第六十三條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對金融資產(chǎn)投資公司及其分支機構（附屬機構）業(yè)務開展情況和債轉股效果定期進行評估，根據(jù)降低企業(yè)杠桿率實際效果、主營業(yè)務占比、購買債權實施轉股業(yè)務占比、交叉實施債轉股占比等情況，研究完善監(jiān)督管理、激勵約束和政策支持措施。第六章 附則第六十四條 金融資產(chǎn)管理公司、信托公司等其他銀行業(yè)金融機構參與開展市場化債轉股，商業(yè)銀行通過其它符合條件的所屬機構參與開展市場化債轉股，應當參照適用本辦法規(guī)定的業(yè)務規(guī)則和風險管理要求，法律法規(guī)和金融監(jiān)管部門規(guī)章另有規(guī)定的除外。金融資產(chǎn)投資公司對非銀行金融機構債權實施債轉股適用本辦法規(guī)定，法律法規(guī)和金融監(jiān)管部門規(guī)章另有規(guī)定的除外。第六十五條 商業(yè)銀行已經(jīng)簽訂框架性協(xié)議尚未實施的債轉股項目應當符合本辦法相關要求，已實施的債轉股項目管理方式不得違反本辦法相關要求，法律法規(guī)和金融監(jiān)管部門規(guī)章另有規(guī)定的除外。第六十六條 本辦法由中國銀行保險監(jiān)督管理委員會負責解釋。第六十七條 本辦法自公布之日起施行
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1