金融資產(chǎn)投資公司管理辦法試行-資料下載頁(yè)
2025-04-13 03:08本頁(yè)面
【正文】 火墻，在資金、人員、業(yè)務(wù)方面進(jìn)行有效隔離，防范風(fēng)險(xiǎn)傳染。第四十九條 金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)建立與其業(yè)務(wù)規(guī)模、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配的有效風(fēng)險(xiǎn)管理框架，制定清晰的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，明確風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額，制定完善風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，及時(shí)有效識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制或緩釋各類重大風(fēng)險(xiǎn)。第五十條 金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定建立資本管理體系，合理評(píng)估資本充足狀況，建立審慎、規(guī)范的資本補(bǔ)充和約束機(jī)制。金融資產(chǎn)投資公司資本充足率、杠桿率和財(cái)務(wù)杠桿率水平參照金融資產(chǎn)管理公司資本管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第五十一條 金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定，對(duì)所持有的債權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確分類，足額計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)減值準(zhǔn)備，確保真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)狀況。第五十二條 金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)確保其資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)與流動(dòng)性管理要求相匹配，建立、完善明晰的融資策略和融資渠道，提高融資來(lái)源的多元性、穩(wěn)定性和可持續(xù)性，合理控制期限錯(cuò)配，實(shí)施流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理，制定有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。第五十三條 金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目全流程管理，嚴(yán)格落實(shí)盡職調(diào)查、審查審批、風(fēng)控措施、后續(xù)管理等各項(xiàng)要求，加強(qiáng)監(jiān)督約束，防范超越權(quán)限或者違反程序操作、虛假盡職調(diào)查與評(píng)估、泄露商業(yè)秘密謀取非法利益、利益輸送、違規(guī)放棄合法權(quán)益、截留隱匿或私分資產(chǎn)等操作風(fēng)險(xiǎn)。第五十四條 金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)制定合理的業(yè)績(jī)考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制，建立市場(chǎng)化的用人機(jī)制和薪酬激勵(lì)約束機(jī)制。第五十五條 金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制和內(nèi)外部審計(jì)制度，完善內(nèi)控機(jī)制，提高內(nèi)外部審計(jì)有效性，持續(xù)督促提升業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理水平。第五章 監(jiān)督管理第五十六條 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式對(duì)金融資產(chǎn)投資公司及其分支機(jī)構(gòu)（附屬機(jī)構(gòu)）實(shí)施持續(xù)監(jiān)管。第五十七條 金融資產(chǎn)投資公司及其分支機(jī)構(gòu)（附屬機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送監(jiān)管信息，主要包括：（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；（二）組織架構(gòu)及主要管理人員信息；（三）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表；（四）信息披露材料；（五）重大事項(xiàng)報(bào)告；（六）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要的其他信息。金融資產(chǎn)投資公司定期報(bào)送上述信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)包括股權(quán)投資和管理業(yè)務(wù)運(yùn)行及風(fēng)險(xiǎn)情況，作為其主要股東的商業(yè)銀行及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)對(duì)所投資企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的授信、融資及投資變化情況。金融資產(chǎn)投資公司所投資企業(yè)出現(xiàn)杠桿率持續(xù)超出合理水平、重大投資風(fēng)險(xiǎn)、重大經(jīng)營(yíng)問(wèn)題和償付能力問(wèn)題等重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告。第五十八條 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)金融資產(chǎn)投資公司及其分支機(jī)構(gòu)（附屬機(jī)構(gòu)）開展全面現(xiàn)場(chǎng)檢查和股權(quán)投資管理等業(yè)務(wù)的專項(xiàng)檢查。第五十九條 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)履職需要，可與金融資產(chǎn)投資公司董事、高級(jí)管理人員及外部審計(jì)人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理等重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。第六十條 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)要求，督促金融資產(chǎn)投資公司落實(shí)信息披露要求。第六十一條 金融資產(chǎn)投資公司及其分支機(jī)構(gòu)（附屬機(jī)構(gòu)）所投資企業(yè)出現(xiàn)企業(yè)杠桿率持續(xù)超出合理水平、重大投資風(fēng)險(xiǎn)、重大經(jīng)營(yíng)問(wèn)題和償付能力問(wèn)題，或者可能對(duì)金融行業(yè)和金融市場(chǎng)產(chǎn)生不利影響的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)可以依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定對(duì)金融資產(chǎn)投資公司采取限期整改、暫停業(yè)務(wù)、限制股東權(quán)利等強(qiáng)制監(jiān)管手段。第六十二條 金融資產(chǎn)投資公司及其分支機(jī)構(gòu)（附屬機(jī)構(gòu)）違反有關(guān)法律法規(guī)以及本辦法有關(guān)規(guī)定的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法責(zé)令金融資產(chǎn)投資公司限期整改，并可區(qū)別情形，依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，對(duì)金融資產(chǎn)投資公司采取暫停業(yè)務(wù)、限制股東權(quán)利等強(qiáng)制監(jiān)管措施和行政處罰。第六十三條 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)金融資產(chǎn)投資公司及其分支機(jī)構(gòu)（附屬機(jī)構(gòu)）業(yè)務(wù)開展情況和債轉(zhuǎn)股效果定期進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)降低企業(yè)杠桿率實(shí)際效果、主營(yíng)業(yè)務(wù)占比、購(gòu)買債權(quán)實(shí)施轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)占比、交叉實(shí)施債轉(zhuǎn)股占比等情況，研究完善監(jiān)督管理、激勵(lì)約束和政策支持措施。第六章 附則第六十四條 金融資產(chǎn)管理公司、信托公司等其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與開展市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股，商業(yè)銀行通過(guò)其它符合條件的所屬機(jī)構(gòu)參與開展市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股，應(yīng)當(dāng)參照適用本辦法規(guī)定的業(yè)務(wù)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)管理要求，法律法規(guī)和金融監(jiān)管部門規(guī)章另有規(guī)定的除外。金融資產(chǎn)投資公司對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)債權(quán)實(shí)施債轉(zhuǎn)股適用本辦法規(guī)定，法律法規(guī)和金融監(jiān)管部門規(guī)章另有規(guī)定的除外。第六十五條 商業(yè)銀行已經(jīng)簽訂框架性協(xié)議尚未實(shí)施的債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)符合本辦法相關(guān)要求，已實(shí)施的債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目管理方式不得違反本辦法相關(guān)要求，法律法規(guī)和金融監(jiān)管部門規(guī)章另有規(guī)定的除外。第六十六條 本辦法由中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第六十七條 本辦法自公布之日起施行
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