金融資產投資ppt課件(2)-資料下載頁
2025-01-08 16:49本頁面
【正文】 基金單位凈值 ?（ 4）投資策略不同：封閉式基金資產可全部用來投資，可進行長線投資 ? ?股票型基金 ?債券型基金 ?貨幣市場基金 ?衍生證券基金 ?混合型基金 ? ?積極投資型基金 ?消極投資型基金 ?三、基金的價值 基金的價值取決于基金凈資產的現(xiàn)在價值。 ?（一）基金單位凈值 基金單位凈值是在某一時點每一基金單位所具有的市場價值，是評價基金價值的最直觀指標。 基金單位總份額基金負債總額基金資產市場價值基金單位總份額基金凈資產價值總額基金單位凈值????（二）基金報價 ? 在二級市場上競價交易，由供求關系和基金業(yè)績決定，圍繞基金單位凈值上下波動。 ? 基金認購價 =基金單位凈值 +首次認購費 基金贖回價 =基金單位凈值 基金贖回費 四、基金收益率 額年初基金凈資產價值總額年初基金凈資產價值總額年末基金凈資產價值總基金收益率??基金單位凈值年初數(shù)年初持有份數(shù)基金單位凈值年初數(shù)年初持有份數(shù)基金單位凈值年末數(shù)年末持有份數(shù)基金收益率?????例題： 已知： ABC公司是一個基金公司，相關資料如下： 資料一： 2022年 1月 1日， ABC公司的基金資產總額（市場價值）為27000萬元，其負債總額（市場價值）為 3000萬元，基金份數(shù)為8000萬份。在基金交易中，該公司收取首次認購費和贖回費，認購費率為基金資產凈值的 2%，贖回費率為基金資產凈值的 1%。 資料二： 2022年 12月 31日， ABC公司按收盤價計算的資產總額為 26789萬元，其負債總額為 345萬元，已售出 10000萬份基金單位。 資料三：假定 2022年 12月 31日，某投資者持有該基金 2萬份，到2022年 12月 31日，該基金投資者持有的份數(shù)不變，預計此時基金單位凈值為 。 要求：（ 1）根據(jù)資料一計算 2022年 1月 1日 ABC公司的下列指標：①基金凈資產價值總額； ?②基金單位凈值；③基金認購價；④基金贖回價。（ 2）根據(jù)資料二計算 2022年 12月 31日的ABC公司基金單位凈值。（ 3）根據(jù)資料三計算 2022年該投資者的預計基金收益率。 ?解答： ?（ 1）① 2022年 1月 1日的基金凈資產價值總額 ? ＝ 27000－ 3000＝ 24000（萬元） ② 2022年 1月 1日的基金單位凈值＝ 24000/8000＝ 3（元） ③ 2022年 1月 1日的基金認購價＝ 3＋ 3 2%＝ （元） ④ 2022年 1月 1日的基金贖回價＝ 3－ 3 1%＝ （元） ?（ 2） 2022年 12月 31日的基金單位凈值 ?＝（ 26789－ 345） /10000 ?＝ （元） （ 3）預計基金收益率 ?＝（ － ） / 100％ ?＝ % ?五、基金投資的優(yōu)勢 ?專家理財優(yōu)勢 ?多元化資產分布，風險相對分散 ?透明度高 ?流動性好 ?基金投資的風險 流動性風險，申購、贖回價格未知的風險，基金投資風險，機構運作風險（系統(tǒng)運風險、管理風險、經營風險）等。 ?六、基金投資決策 ?基金的過往業(yè)績 ?基金管理公司 ?是否適合個人需要 ?可承受的風險 ?基金費用水平
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