【正文】 ，應(yīng)事先就轉(zhuǎn)出意向通過(guò)電話上報(bào)總行全球金融市場(chǎng)部。第四十一條 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)人員備齊提供交易對(duì)手行的相關(guān)資料，填寫《轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)12務(wù)審批表》，報(bào)行內(nèi)各級(jí)授權(quán)簽字人批準(zhǔn)后，憑《轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表》向匯票保管部門辦理匯票出庫(kù)手續(xù)。第四十二條 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（轉(zhuǎn)出）業(yè)務(wù)可分為送票上門和上門收票兩種轉(zhuǎn)出操作方式：（一） 送票上門的轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，由經(jīng)授權(quán)的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)人員（至少二人）攜帶商業(yè)匯票及全部資料到轉(zhuǎn)入行辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)辦理中，應(yīng)雙人拆封票包，轉(zhuǎn)入行審驗(yàn)匯票及相關(guān)資料時(shí)，我行人員不得離開現(xiàn)場(chǎng)。在確認(rèn)票款劃至我行賬戶后，業(yè)務(wù)人員方可將背書的匯票交給轉(zhuǎn)入行。清算部門進(jìn)行帳務(wù)處理。業(yè)務(wù)人員返回后，將轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證回單聯(lián)交支付清算部門。（二） 上門收票的轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)入行人員前來(lái)我行審驗(yàn)匯票及相關(guān)資料時(shí)，我行業(yè)務(wù)人員不得離開現(xiàn)場(chǎng)。在確認(rèn)我行收到轉(zhuǎn)出匯票票款后，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)人員方可將背書的匯票交與轉(zhuǎn)入行人員。第四十三條 匯票審驗(yàn)結(jié)束后，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)行與交易對(duì)手行簽訂轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)協(xié)議（一般情況，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)均使用轉(zhuǎn)入行的協(xié)議，但應(yīng)注意剔除對(duì)我行不利的條款）；第四十四條 買斷式轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)完成后，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)人員須及時(shí)將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入票據(jù)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。第四十五條 對(duì)于轉(zhuǎn)入行不接收的匯票，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)人員須及時(shí)送交營(yíng)業(yè)部門，入庫(kù)保管。第四十六條 正回購(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)出的匯票（所有權(quán)未發(fā)生轉(zhuǎn)移）到期后，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)人員應(yīng)對(duì)收回的匯票進(jìn)行嚴(yán)格審驗(yàn)，確認(rèn)無(wú)誤后通知支付清算部門歸還對(duì)手行回購(gòu)資金。第六章 再貼現(xiàn)第四十七條 本指引所稱再貼現(xiàn)系指金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國(guó)人民銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為，是中央銀行的一種貨幣政策工具。第四十八條 總行、一級(jí)分行和二級(jí)分行，以及符合總行準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、被授權(quán)開辦貼現(xiàn)的支行，均可向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行申請(qǐng)辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。第四十九條 二級(jí)分行及支行在辦理再貼現(xiàn)之前，應(yīng)通過(guò)電話向省級(jí)分行詢問(wèn)流13動(dòng)性狀況，申請(qǐng)辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。原則上只有當(dāng)全轄流動(dòng)性緊張或再貼現(xiàn)利率低于市場(chǎng)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率的情況下，方可辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。第五十條 由于各地人民銀行再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程不盡相同，總行只就再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行原則性規(guī)定，各行在辦理再現(xiàn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行具體規(guī)定。第五十一條 獲得省級(jí)行批準(zhǔn)后，申請(qǐng)行再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理部門填制《再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表》（格式各行自行制定）及相應(yīng)的匯票明細(xì)表，報(bào)送各級(jí)有權(quán)簽字人審批。第五十二條 再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)人員將批準(zhǔn)的《再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表》及匯票明細(xì)表送交營(yíng)業(yè)部門，辦理匯票出庫(kù)手續(xù)。第五十三條 再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)人員填制再貼現(xiàn)憑證并加蓋預(yù)留人行印鑒，準(zhǔn)備提交人民銀行的貼現(xiàn)憑證復(fù)印件、匯票查詢查復(fù)書復(fù)印件等人行要求的再貼現(xiàn)材料。第五十四條 再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)人員（至少二人）一同前往人民銀行辦理再貼現(xiàn)手續(xù)。第五十五條 對(duì)已批準(zhǔn)辦理再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，背書后交由人民銀行營(yíng)業(yè)部。人民銀行認(rèn)為不符合辦理再貼現(xiàn)的匯票由再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)人員帶回行內(nèi)，及時(shí)辦理入庫(kù)手續(xù)。第五十六條 再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)人員將再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入票據(jù)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。同時(shí)將人民銀行批準(zhǔn)的再貼現(xiàn)憑證送交支付清算部門，由其查收再貼現(xiàn)款項(xiàng)，進(jìn)行賬務(wù)處理。第七章 票據(jù)延伸業(yè)務(wù)第五十七條 目前票據(jù)延伸業(yè)務(wù)主要有代理商業(yè)匯票保管和循環(huán)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。第五十八條 代理商業(yè)匯票保管系我行票據(jù)業(yè)務(wù)部門接受企業(yè)委托（須與企業(yè)簽訂委托協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)），代理企業(yè)辦理商業(yè)匯票真?zhèn)舞b別、查詢查復(fù)、保管、托收等票據(jù)業(yè)務(wù)行為。代理票據(jù)保管業(yè)務(wù)可以按照有關(guān)規(guī)定收取相應(yīng)費(fèi)用。一、企業(yè)委托我行審驗(yàn)匯票時(shí)，須向我行提交商業(yè)匯票原件及正反面復(fù)印件（均需加蓋公章）和委托書?？梢源_定將來(lái)在我行貼現(xiàn)或由我行托收的代理保管匯票，應(yīng)由委托人進(jìn)行轉(zhuǎn)讓背書或“委托收款”背書（在被背書人欄處填寫我行名稱）；對(duì)于無(wú)法確定用途的，委托人須在背書欄空白背書（暫不填寫被背書人名稱），以保留該匯票的結(jié)算功能。14二、代理匯票審驗(yàn)業(yè)務(wù)按照本指引第三章第二節(jié)有關(guān)規(guī)定辦理。三、代理保管的匯票應(yīng)送交營(yíng)業(yè)部進(jìn)行保管。四、委托人將代理保管中的匯票向我行申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)的，須按照本指引有關(guān)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程辦理。代理保管的匯票辦理背書轉(zhuǎn)出或委托收款時(shí)，委托人需向我行提交代理保管匯票轉(zhuǎn)出或托收委托書，作為票據(jù)業(yè)務(wù)部門辦理庫(kù)存匯票出庫(kù)、匯票轉(zhuǎn)出或托收業(yè)務(wù)，以及消減庫(kù)存匯票余額及明細(xì)的憑證。第五十九條 循環(huán)貼現(xiàn)。商業(yè)匯票循環(huán)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是指企業(yè)將持有的商業(yè)匯票向銀行首次辦理貼現(xiàn)，銀行持有貼現(xiàn)商業(yè)匯票期間，企業(yè)可以提前償還已貼現(xiàn)的商業(yè)匯票貼現(xiàn)款（以下專稱反售），并可再次（或多次）利用反售的商業(yè)匯票進(jìn)行貼現(xiàn)操作的業(yè)務(wù)品種。鑒于循環(huán)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)較為復(fù)雜，其業(yè)務(wù)操作流程及相關(guān)協(xié)議另文下發(fā)。第八章 附則第六十條 違反本指引辦理貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的，總行將按照有關(guān)規(guī)定對(duì)責(zé)任單位和責(zé)任人進(jìn)行處罰。第六十一條 本指引由A銀行全球金融市場(chǎng)部負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。第六十二條 本指引自發(fā)布之日起實(shí)施。我行此前制定的有關(guān)票據(jù)融資業(yè)務(wù)的管理規(guī)定，與本指引相抵觸的，以本指引為準(zhǔn)。附件：1 商業(yè)匯票貼現(xiàn)協(xié)議2 商業(yè)匯票買方付息貼現(xiàn)協(xié)議3 商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）協(xié)議4 商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（回購(gòu)）協(xié)議15