【正文】 理要求第二十七條 對于需要占用總行票據(jù)融資業(yè)務(wù)授信額度的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)部門須事先就交易內(nèi)容通過電話與總行全球金融市場部聯(lián)系，通過向總行申領(lǐng)額度，經(jīng)總行批準(zhǔn)后，方可辦理業(yè)務(wù)。第二十九條 轉(zhuǎn)入屬于批發(fā)業(yè)務(wù)，涉及資金量大，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)部門應(yīng)事先與資金管理部門溝通情況，做好資金安排。匯票及相關(guān)材料的審驗階段第三十條 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)行在收到轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請人的商業(yè)匯票及有關(guān)資料后，須先對匯票進(jìn)行初審和復(fù)審（雙人審驗）。第三十一條 匯票票面及相關(guān)資料審驗同第十三條規(guī)定。第四節(jié) 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)審批和發(fā)放階段第三十二條《轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表》格式由各行根據(jù)自身情況制定，但須注明轉(zhuǎn)入性質(zhì)（買斷或回購）。（三）根據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批規(guī)定，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)部門將《轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表》及附屬材料報送行內(nèi)各級授權(quán)簽字人審批、簽章。將半背書（即在被背書人欄簽署我行名稱，背書人簽章欄不簽章）后的商業(yè)匯票送交營業(yè)部門保管。第三十三條 異地收票式轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)審批和發(fā)放（一）開辦異地收票式轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的單位須授權(quán)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)部門及有關(guān)業(yè)務(wù)人員（至少二人）辦理異地收票式轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。（三） 經(jīng)復(fù)核無誤，異地業(yè)務(wù)人員繼續(xù)完成匯票復(fù)審工作，按照轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)品種與交易對手簽訂相應(yīng)的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)協(xié)議。行內(nèi)業(yè)務(wù)人員核對無誤后，經(jīng)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)部門負(fù)責(zé)人在《轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表》簽字后，報送行內(nèi)有權(quán)批準(zhǔn)人審批。11（五）異地收票業(yè)務(wù)人員應(yīng)將轉(zhuǎn)入的經(jīng)過半背書（在被背書人欄填寫我行名稱，我行暫不簽章）后的商業(yè)匯票雙人封包簽字，及時、安全返回單位。第三十四條 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)部門應(yīng)在規(guī)定的時間內(nèi)將交易數(shù)據(jù)錄入票據(jù)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)部門應(yīng)建立業(yè)務(wù)檔案管理制度，對檔案進(jìn)行編號，妥善保管轉(zhuǎn)貼現(xiàn)文件，包括但不限于：轉(zhuǎn)貼現(xiàn)協(xié)議；轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的匯票復(fù)印件；貼現(xiàn)憑證復(fù)印件；查詢查復(fù)書原件或加蓋業(yè)務(wù)公章的復(fù)印件；工商客戶授信額度通知書（占用工商客戶授信額度的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)）。第三十七條 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)部門填制出庫單（格式各行自行制定），連同《轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表》及明細(xì)表等附件材料送授權(quán)人批準(zhǔn)后，向營業(yè)部門辦理出庫手續(xù)。第六節(jié) 匯票的保管與托收階段第三十九條 匯票的保管與托收操作流程同第三章第五節(jié)。第四十一條 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)人員備齊提供交易對手行的相關(guān)資料，填寫《轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)12務(wù)審批表》，報行內(nèi)各級授權(quán)簽字人批準(zhǔn)后，憑《轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表》向匯票保管部門辦理匯票出庫手續(xù)。業(yè)務(wù)辦理中，應(yīng)雙人拆封票包，轉(zhuǎn)入行審驗匯票及相關(guān)資料時，我行人員不得離開現(xiàn)場。清算部門進(jìn)行帳務(wù)處理。（二） 上門收票的轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)入行人員前來我行審驗匯票及相關(guān)資料時，我行業(yè)務(wù)人員不得離開現(xiàn)場。第四十三條 匯票審驗結(jié)束后，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)行與交易對手行簽訂轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)協(xié)議（一般情況，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)均使用轉(zhuǎn)入行的協(xié)議，但應(yīng)注意剔除對我行不利的條款）；第四十四條 買斷式轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)完成后，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)人員須及時將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入票據(jù)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。第四十六條 正回購業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)出的匯票（所有權(quán)未發(fā)生轉(zhuǎn)移）到期后，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)人員應(yīng)對收回的匯票進(jìn)行嚴(yán)格審驗，確認(rèn)無誤后通知支付清算部門歸還對手行回購資金。第四十八條 總行、一級分行和二級分行，以及符合總行準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、被授權(quán)開辦貼現(xiàn)的支行，均可向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行申請辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。原則上只有當(dāng)全轄流動性緊張或再貼現(xiàn)利率低于市場轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率的情況下，方可辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。第五十一條 獲得省級行批準(zhǔn)后，申請行再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理部門填制《再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表》（格式各行自行制定）及相應(yīng)的匯票明細(xì)表，報送各級有權(quán)簽字人審批。第五十三條 再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)人員填制再貼現(xiàn)憑證并加蓋預(yù)留人行印鑒，準(zhǔn)備提交人民銀行的貼現(xiàn)憑證復(fù)印件、匯票查詢查復(fù)書復(fù)印件等人行要求的再貼現(xiàn)材料。第五十五條 對已批準(zhǔn)辦理再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，背書后交由人民銀行營業(yè)部。第五十六條 再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)人員將再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入票據(jù)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。第七章 票據(jù)延伸業(yè)務(wù)第五十七條 目前票據(jù)延伸業(yè)務(wù)主要有代理商業(yè)匯票保管和循環(huán)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。代理票據(jù)保管業(yè)務(wù)可以按照有關(guān)規(guī)定收取相應(yīng)費用。可以確定將來在我行貼現(xiàn)或由我行托收的代理保管匯票，應(yīng)由委托人進(jìn)行轉(zhuǎn)讓背書或“委托收款”背書（在被背書人欄處填寫我行名稱）；對于無法確定用途的，委托人須在背書欄空白背書（暫不填寫被背書人名稱），以保留該匯票的結(jié)算功能。三、代理保管的匯票應(yīng)送交營業(yè)部進(jìn)行保管。代理保管的匯票辦理背書轉(zhuǎn)出或委托收款時，委托人需向我行提交代理保管匯票轉(zhuǎn)出或托收委托書，作為票據(jù)業(yè)務(wù)部門辦理庫存匯票出庫、匯票轉(zhuǎn)出或托收業(yè)務(wù)，以及消減庫存匯票余額及明細(xì)的憑證。商業(yè)匯票循環(huán)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是指企業(yè)將持有的商業(yè)匯票向銀行首次辦理貼現(xiàn)，銀行持有貼現(xiàn)商業(yè)匯票期間，企業(yè)可以提前償還已貼現(xiàn)的商業(yè)匯票貼現(xiàn)款（以下專稱反售），并可再次（或多次）利用反售的商業(yè)匯票進(jìn)行貼現(xiàn)操作的業(yè)務(wù)品種。第八章 附則第六十條 違反本指引辦理貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的，總行將按照有關(guān)規(guī)定對責(zé)任單位和責(zé)任人進(jìn)行處罰。A第六十二條 本指引自發(fā)布之日起實施。附件：1 商業(yè)匯票貼現(xiàn)協(xié)議2 商業(yè)匯票買方付息貼現(xiàn)協(xié)議3 商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）協(xié)議4 商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（回購）協(xié)議15