【正文】 D命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：中解題說明：18．下列哪幾項(xiàng)為信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測參考指標(biāo)（ ）A．不良貸款率B．到期貸款現(xiàn)金收回率C．正常貸款遷徙率D．不良貸款撥備覆蓋率答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：19．下列哪幾項(xiàng)為信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測參考指標(biāo)中的資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)（ ）A．不良貸款率B．到期貸款現(xiàn)金收回率C．不良貸款撥備覆蓋率D．新發(fā)放貸款不良率答案：ABD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：不良貸款撥備覆蓋率屬于風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)類指標(biāo)。20．下列哪幾項(xiàng)為信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測參考指標(biāo)（ ）A．集中度指標(biāo)B．關(guān)聯(lián)度指標(biāo)C．資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)D．風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類指標(biāo)答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：21．下列屬于信用風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類監(jiān)測參考指標(biāo)的是（ ）A．不良貸款撥備覆蓋率B．貸款減值準(zhǔn)備C．貸款損失準(zhǔn)備充足率D．不良貸款率答案：AC命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：現(xiàn)金流分析是流動(dòng)性分析采用的方法。22．商業(yè)銀行進(jìn)行市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測可以采用下列方法（ ）A．缺口分析B．久期分析C．現(xiàn)金流分析D．壓力測試答案：ABD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：現(xiàn)金流分析是流動(dòng)性分析采用的方法。23．下列哪些指標(biāo)可以監(jiān)測商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)（ ）。A．利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度B．交易類債券頭寸敞口C．外匯總敞口頭寸D．累計(jì)外匯敞口頭寸比例答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：24．商業(yè)銀行一般從哪幾方面對操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測（ ）。A．人員因素B．內(nèi)部流程C．系統(tǒng)缺陷D．外部事件答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：易解題說明：25．下列哪些屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部流程監(jiān)測內(nèi)容（ ）。A．失職違規(guī) B．產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷C．錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告D．文件/合同缺陷答案：BCD認(rèn)知程度：記憶命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)難度：中解題說明：失職違規(guī)屬于人員因素監(jiān)測內(nèi)容。26．下列哪些方面屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的外部事件監(jiān)測內(nèi)容（ ）。A．內(nèi)外部欺詐/盜竊B．業(yè)務(wù)外包C．監(jiān)管規(guī)定D．洗錢答案：BCD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：內(nèi)部欺詐為操作風(fēng)險(xiǎn)人員因素監(jiān)測內(nèi)容。27．下列哪些方面屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素監(jiān)測內(nèi)容（ ）。A．知識(shí)/技能匱乏B．核心雇員流失C．內(nèi)部欺詐D．失職違規(guī)答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：28．下列哪些方面屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)缺陷監(jiān)測內(nèi)容（ ）。A．違反系統(tǒng)安全規(guī)定B．系統(tǒng)設(shè)計(jì)/開發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C．?dāng)?shù)據(jù)/信息質(zhì)量D．系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：29．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)主要包括（ ）。A．人員風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)B．流程風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D．外部風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：30．下面哪些指標(biāo)為商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)（ ）。A．人員在當(dāng)前部門的從業(yè)年限B．員工人均培訓(xùn)費(fèi)用C．支行行長連續(xù)任職時(shí)間D．客戶投訴占比答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：31．下面哪些說法是正確的（ ）。A．如果某種外匯的敞口頭寸為正值，則說明該行在該幣種上處于多頭B．如果某種外匯的敞口頭寸為正值，則說明該行在該幣種上處于空頭C．如果某種外匯的敞口頭寸為負(fù)值，則說明該行在該幣種上處于空頭D．如果某種外匯的敞口頭寸為負(fù)值，則說明該行在該幣種上處于多頭答案：AC命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：易解題說明：32．下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的說法哪些是正確的（ ）。A．風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是將風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞到內(nèi)外部部門和機(jī)構(gòu)，使其了解商業(yè)銀行客體風(fēng)險(xiǎn)和商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理狀況的工具B．風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是商業(yè)銀行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的媒介C．風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告貫穿于全面風(fēng)險(xiǎn)管理整個(gè)流程D．風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告覆蓋商業(yè)銀行各個(gè)專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：理解難度：中解題說明：33．按照風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告可以分為（ ）。A．風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告B．風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告C．風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表D．風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告答案：ABC命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：易解題說明：34．風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告包括（ ）。A．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告B．風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告C．風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告D．風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告答案：ACD命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：易解題說明：35．下列說法正確的是（ ）。A．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告主要是對發(fā)現(xiàn)的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)因素及時(shí)揭示報(bào)告，以防范和化解一定范圍內(nèi)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B．風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告不僅要報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)，也需要報(bào)告機(jī)會(huì)C．風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告主要是對事件經(jīng)過、發(fā)生原因、損失影響以及采取的措施等進(jìn)行報(bào)告D．風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告主要是對檢查發(fā)現(xiàn)的問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行報(bào)告答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：理解難度：中解題說明：36．關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表，下列說法正確的是（ ）。A．風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表采用數(shù)據(jù)表格形式反映總體或單項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)狀況B．風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表可作為風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的附表C．風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表可以作為單獨(dú)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D．風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表不能作為單獨(dú)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告答案：ABC命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：理解難度：中解題說明：37．信貸客戶財(cái)務(wù)狀況變化的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號包括（ ）。，信用卡透支狀況嚴(yán)重答案：AD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：理解難度：中解題說明：緊抓題干，與財(cái)務(wù)狀況有關(guān)的，只有AD項(xiàng)。，正確的有（ ）。，以及下游企業(yè)再將產(chǎn)成品提供給銷售公司銷售、并購、資金往來以及債務(wù)重組，集團(tuán)法人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)具有內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁的特征答案：ABD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：理解難度：中解題說明：國家控制的企業(yè)不一定是關(guān)聯(lián)方，不是因?yàn)橥車铱刂凭统蔀殛P(guān)聯(lián)方。，還應(yīng)當(dāng)監(jiān)測分析（ ）等非財(cái)務(wù)因素。答案：ABD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：中解題說明：企業(yè)現(xiàn)金流量是財(cái)務(wù)因素。（ ）。／定量評估結(jié)果答案：BCD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：理解難度：中解題說明：A項(xiàng)屬于風(fēng)險(xiǎn)控制。，正確的是（ ）。=貸款減值準(zhǔn)備／貸款余額：期初關(guān)注類貸款向下遷徙金額／(期初關(guān)注類貸款余額期初關(guān)注類貸款期間減少金額)100％％／年答案：ACD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：難解題說明：不良貸款撥備覆蓋率=貸款減值準(zhǔn)備／(次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款)。（ ）等方面。、變造多戶頭支票、洪水、地震答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：外部事件：外部欺詐/盜竊；洗錢；政治風(fēng)險(xiǎn)；業(yè)務(wù)外包；恐怖威脅等。（ ）。A. 各類風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告反映問題重大、復(fù)雜的，報(bào)告部門或風(fēng)險(xiǎn)管理部門可提請召開專門風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議研究審議B. 對未經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或?qū)ｉT風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，各相關(guān)部門需對外部監(jiān)管部門報(bào)送的，應(yīng)會(huì)簽同級風(fēng)險(xiǎn)管理部門C. 內(nèi)部檢查的組織執(zhí)行部門應(yīng)在檢查報(bào)告完成后，及時(shí)將了解到的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的問題向同級風(fēng)險(xiǎn)管理部門（縣級行向派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理）通報(bào)D. 風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告的首次報(bào)告重在查擺問題，總結(jié)反思答案：ABC命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：難解題說明：風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告的后續(xù)報(bào)告重在反映事件進(jìn)展情況，查擺問題，總結(jié)反思。（ ）。，在我行貸款余額為7000萬元。答案：ACD命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：難解題說明：信用余額超過8000萬元或預(yù)期新增損失超過3000萬元以上客戶發(fā)生事件的，屬于總行信用風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。（ ）。A. 利率、匯率的重大變化引致人民幣交易賬戶預(yù)期損失金額在1億元以上B. 外幣交易賬戶預(yù)期損失金額在200萬美元以上C. 我行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品跌破發(fā)行價(jià)超過10%D. 造成我行銀行賬戶單筆投資估值金額低于賬面價(jià)值10%的事件答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：中解題說明：（ ）。答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告的事項(xiàng)范圍包括：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、客戶群風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等方面已經(jīng)出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)的不利變化，以及內(nèi)控管理中存在的突出或普遍性問題。（ ）。答案：ABC命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：部門風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告縣級行的報(bào)告對象是二級分行對口業(yè)務(wù)部門和派駐的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理；省、市分行承擔(dān)或者管理風(fēng)險(xiǎn)部門的報(bào)告對象是同級行風(fēng)險(xiǎn)管理部門、上級行對口業(yè)務(wù)部門。（ ）。答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：中解題說明：？（ ）。答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：中解題說明：50. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)與下列哪些系統(tǒng)建立了數(shù)據(jù)接口？（ ）。答案：ABC命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：（ ）。答案：ABD命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：易解題說明：操作風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)事發(fā)單位在事發(fā)10日內(nèi)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門上報(bào)。5我行的風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告包括（ ）。答案：ABC命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：易解題說明：風(fēng)險(xiǎn)事件分為信用風(fēng)險(xiǎn)事件、市場風(fēng)險(xiǎn)事件、操作風(fēng)險(xiǎn)事件、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件41 / 41