【正文】 ：中解題說明：62．操作風(fēng)險監(jiān)測的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)應(yīng)具有（ ），可以反映操作風(fēng)險潛在的原因。B．風(fēng)險分析報告是對某一級分行、某一業(yè)務(wù)條線整體或單項風(fēng)險狀況進行全面揭示、深入剖析并提出對策建議的綜合報告。A．我行發(fā)行的某理財產(chǎn)品跌破發(fā)行價5%的B．某分行涉案金額15萬元的盜竊金庫案件C．總行管理的某集團客戶出現(xiàn)不良貸款D．報告期內(nèi)某縣級行一客戶信用風(fēng)險敞口為7000萬元，其中新增不良貸款達(dá)到5000萬元，預(yù)計損失1000萬元。A．聲譽事件 B．系統(tǒng)缺陷C．人員因素D．外部事件答案：A命題依據(jù)：實務(wù)篇第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：易解題說明：商業(yè)銀行一般從人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件四個方面對操作風(fēng)險進行監(jiān)測。4．下列財務(wù)指標(biāo)中，可以用來反映客戶短期償債能力的指標(biāo)為（ ）。A．及時性B．客觀性 C．獨立性 D．有效性答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：易解題說明：9．信貸在線監(jiān)控對監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險信號，根據(jù)風(fēng)險影響范圍、緊急程度、風(fēng)險敞口和預(yù)計損失等因素，分為（ ）三個級別。14．下列哪幾項為客戶主體合法性的風(fēng)險信號( )。A．人員因素B．內(nèi)部流程C．系統(tǒng)缺陷D．外部事件答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：易解題說明：25．下列哪些屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險的內(nèi)部流程監(jiān)測內(nèi)容（ ）。A．人員在當(dāng)前部門的從業(yè)年限B．員工人均培訓(xùn)費用C．支行行長連續(xù)任職時間D．客戶投訴占比答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：31．下面哪些說法是正確的（ ）。，正確的有（ ）。（ ）等方面。（ ）。答案：ABC命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：（ ）。答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：中解題說明：？（ ）。，在我行貸款余額為7000萬元。，正確的是（ ）。A．風(fēng)險管理報表采用數(shù)據(jù)表格形式反映總體或單項風(fēng)險狀況B．風(fēng)險管理報表可作為風(fēng)險報告的附表C．風(fēng)險管理報表可以作為單獨的風(fēng)險報告D．風(fēng)險管理報表不能作為單獨的風(fēng)險報告答案：ABC命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：理解難度：中解題說明：37．信貸客戶財務(wù)狀況變化的風(fēng)險預(yù)警信號包括（ ）。A．違反系統(tǒng)安全規(guī)定B．系統(tǒng)設(shè)計/開發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險C．?dāng)?shù)據(jù)/信息質(zhì)量D．系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：29．商業(yè)銀行操作風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)主要包括（ ）。23．下列哪些指標(biāo)可以監(jiān)測商業(yè)銀行市場風(fēng)險（ ）。A．應(yīng)收賬款數(shù)額或比率的急劇增加或收取過程的顯著放慢B．流動比率或速動比率的大幅降低C．固定資產(chǎn)的劇烈變動D．喪失一個或數(shù)個財務(wù)狀況良好的大客戶答案：ABC命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：中解題說明：“喪失一個或數(shù)個財務(wù)狀況良好的大客戶”為非財務(wù)警示信號13．下列哪幾項為客戶體制變更的風(fēng)險信號( )。A．企業(yè)的主要股東B．上游客戶C．下游客戶 D．市場競爭者答案：ABCD命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：借款人的生產(chǎn)經(jīng)營活動不是孤立的，而是與其主要股東、上下游客戶、市場競爭者等“風(fēng)險域”企業(yè)持續(xù)不斷地相互作用和影響的。A．消費 B．投資 C．出口 D．進出口答案：ABC命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：易解題說明：3．下列說法哪些是正確的（ ）。A．資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)B．風(fēng)險遷徙指標(biāo)C．人員風(fēng)險指標(biāo)D．風(fēng)險抵補類指標(biāo)答案：C命題依據(jù)：實務(wù)篇第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：易解題說明：信用風(fēng)險監(jiān)測考核參考指標(biāo)資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)、風(fēng)險遷徙指標(biāo)、集中度指標(biāo)、關(guān)聯(lián)度指標(biāo)和風(fēng)險抵補類指標(biāo)?？傂?、一級分行、二級分行各承擔(dān)或者管理風(fēng)險的部門應(yīng)及時將本部門風(fēng)險分析報告報送同級風(fēng)險管理部門和上級行對口業(yè)務(wù)部門。A．及時報告B．事件定性C．后續(xù)進展D．改進措施答案：A命題依據(jù)：實務(wù)篇第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：理解難度：中解題說明：67．下列對風(fēng)險報告的表述不正確的是（ ）。累計外匯敞口頭寸為各外匯幣種頭寸相加。A．信貸在線監(jiān)控以中國農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)（CMS）為基礎(chǔ)信息平臺B．信貸在線監(jiān)控必須堅持獨立性、客觀性、及時性、有效性原則C．信貸在線監(jiān)控對監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險信號，根據(jù)風(fēng)險影響范圍、緊急程度、風(fēng)險敞口和預(yù)計損失等因素，分級管理D．信貸在線監(jiān)控主要包括對客戶基本信用狀況的風(fēng)險變動情況和信貸資產(chǎn)風(fēng)險變動情況監(jiān)控答案：D命題依據(jù)：實務(wù)篇第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：還包括人民銀行征信信息、銀監(jiān)會信息及其他有效信息中反映的客戶信用風(fēng)險變動情況及其他需監(jiān)控的信用風(fēng)險。52．以下不屬于宏觀經(jīng)濟形勢監(jiān)測內(nèi)容的是（ ）。答案: D命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：48．我行風(fēng)險事項報告不包括（ ）。，損失1000萬元，為做成業(yè)務(wù)，銀行在抵押手續(xù)尚未辦理完全時即發(fā)放了貸款，上千用戶信息泄露，偷竊銀行重要空白憑證答案: B命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：理解難度：難解題說明：A、C項屬于外部事件，D項屬于內(nèi)部欺詐。、扣押、凍結(jié)或者被抵押、質(zhì)押、租賃、解散、貸款卡未年檢或年檢未通過答案: D命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：中解題說明：38．下列哪項不屬于體制變更的風(fēng)險信號（ ）。、風(fēng)險敞口巨大，或預(yù)計損失嚴(yán)重、影響惡劣、需要立即采取緊急措施的重大風(fēng)險信號、風(fēng)險敞口較大，需采取措施的重要風(fēng)險信號答案：C命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：紅色風(fēng)險信號是指已經(jīng)對信貸資產(chǎn)安全構(gòu)成嚴(yán)重危害、風(fēng)險敞口巨大，或預(yù)計損失嚴(yán)重、影響惡劣、需要立即采取緊急措施的重大風(fēng)險信號。29．下列哪項不屬于客戶的盈利能力情況（ ）。25．風(fēng)險管理人員在客戶監(jiān)測中，應(yīng)密切關(guān)注客戶出現(xiàn)的下列早期財務(wù)警示信號（ ）。21．某商業(yè)銀行貸款資產(chǎn)情況為：正常類貸款50億，關(guān)注類貸款30億，次級類貸款10億，可疑類貸款7億，損失類貸款3億，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率等于（ ）。答案：D命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：難解題說明：洗錢為外部事件監(jiān)測內(nèi)容。A．10%B．20%C．30%D．15%答案：A命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中解題說明：13．利率風(fēng)險敏感度指標(biāo)是指在其他條件不變的情況下，計量利率（ ）對銀行經(jīng)濟價值的影響。若2009年末銀行的貸款總額為14000億元，則其中不良貸款有（ ）億元。2009年，期初正常類貸款期間因收回減少了1500億元，期初關(guān)注類貸款期間因回收減少了600億元。A．20%30% B．30%40% C．40%50% D．50%60% 答案：D命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：易解題說明：5．某銀行2009年初正常類和關(guān)注類貸款余額分別為8000億元和3000億元。（ ）答案：錯 命題依據(jù)：實務(wù)篇第六章，第一節(jié)認(rèn)知難度：應(yīng)用難度：中解題說明：總行確定的重點監(jiān)測對象為行業(yè)代表性強、對風(fēng)險變化敏感、資產(chǎn)規(guī)模在5億（含）以上，能準(zhǔn)確反映行業(yè)風(fēng)險特征的100家客戶。17．目前，國際先進銀行較多采用客戶層面的風(fēng)險監(jiān)測體系。（ ）答案：錯 命題依據(jù)：實務(wù)篇第六章，第二節(jié)認(rèn)知難度：記憶難度：中解題說明：縣級行派駐風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)及時將縣級行全面風(fēng)險分析報告上報二級分行風(fēng)險管理部門。8．風(fēng)險分析報告可以分為年度報告、年中報告、季度報告和月度報告。4．通過信貸在線監(jiān)控，某集團客戶授信集中度為12%，說明該集團集中度過高，系統(tǒng)性風(fēng)險較大。（ ）答案：錯命題依據(jù)：實務(wù)篇第六章，第一節(jié)認(rèn)知難度：記憶難度：中解題說明：反映一定時期內(nèi)城鄉(xiāng)居民所購買的生活消費品價格和服務(wù)項目價格變動趨勢和程度的相對數(shù)，是對城市居民消費價格指數(shù)和農(nóng)村居民消費價格指數(shù)進行綜合匯總計算的結(jié)果。（ ）答案：錯命題依據(jù)：實務(wù)篇第六章，第一節(jié)認(rèn)知難度：理解難度：中解題說明：利率風(fēng)險敏感度=在保持其他條件不變的前提下利率上升200個基點對銀行凈值影響/資本凈額。10．年度風(fēng)險分析報告重在反映報告期內(nèi)風(fēng)險狀況，分析實現(xiàn)風(fēng)險控制目標(biāo)的影響因素，提出相關(guān)建議。14．發(fā)生重大操作風(fēng)險事件后，事發(fā)單位應(yīng)在5個工作日內(nèi)進行首次報告。（ ）答案：對 命題依據(jù)：實務(wù)篇第六章，第一節(jié)認(rèn)知難度：記憶難度：簡解題說明：19．風(fēng)險管理人員在監(jiān)測地方融資平臺貸款有關(guān)風(fēng)險狀況時，主要需關(guān)注政府的財政收入、負(fù)債水平、債務(wù)依存度，以及貸款資金是否用于規(guī)定項目等情況。二、單選題1．CCI指（ ）。2009年銀行的正常類貸款遷徙率為（ ）。7．某銀行2009年初正常類和關(guān)注類貸款余額分別為8000億元和3000億元。9．信貸在線監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險信號，按照對銀行資產(chǎn)影響嚴(yán)重程度由輕到重排序為（ ）。15．下列關(guān)于貸款風(fēng)險遷徙率的描述，不正確的是（ ）。另外，還應(yīng)關(guān)注借款人在其他債權(quán)人處的履約記錄，只有這樣才能全面客觀的揭示擔(dān)保申請人的還款意愿。答案：C命題依據(jù)：教材第六章，第二節(jié)認(rèn)知程度：記憶+理解難度：中解題說明：部門風(fēng)險分析報告的報告主體是各級行承擔(dān)或者管理風(fēng)險的部門。答案：C命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶+理解難度：中解題說明：保險公司由于客戶沒有支付保險金而向其發(fā)出了保單注銷函屬于早期非財務(wù)警示信號，其它選項屬于早期財務(wù)警示信號。答案：B命題依據(jù)：教材第六章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶+理解難度：中解題說明：資產(chǎn)負(fù)債率屬于客戶的償債能力情況。33．對直接威脅我行信貸資產(chǎn)安全、風(fēng)險敞口較大，需立即采取措施以防止風(fēng)險進一步擴大、損失程度增加的重要風(fēng)險信號是（ ）。40．下列哪項屬于客戶財務(wù)風(fēng)險信號（ ）。45．下列屬于客戶風(fēng)險的非財務(wù)指標(biāo)的是（ ）。答