【導讀】第二部分無現場、不涉及三者人傷案件的查勘定損標準流程………………附件四、已決賠案管理實施細則（試行）》的規(guī)定制定本管理流程………………為了夯實管理基礎，防范經營風險，提高管理水平，樹立管理形象，實現公司持續(xù)、健康的發(fā)展，公司決定有步驟地實施和推進規(guī)范化管理工程。承保管理是公司經營管理的重要核心，因此推行承保標準化操作對于公司加強承保管理具有極其重要的意義，是公司整體推進規(guī)范化管理的重要組成部分。按照“集中管理、分級授權”的指導原則，本規(guī)程從承保、批改、簽報管理、B類單證管理、銷售費用管理等五個方面對承保重要環(huán)節(jié)的標準化操作進行了闡述，進一步明確并細化了各環(huán)節(jié)的流程及相關崗位職責在此基礎上努力實現崗位明晰化、流程規(guī)范化、管理精細化、考核科學化。

　　

【正文】 申報日期： 被保險人廠牌型號投保主險使用性質及費率性質（錄入投保單使用的車輛類別，如：營業(yè)6座以下）投保附加險交強險是否已在我司投保是否驗車□是 □否保險期限新車購置價/責任限額車 損 險： 業(yè)務類型□新保 □續(xù)保三 責 險：保費總浮動率車上人員：承保數量費用明細展業(yè)費用：手續(xù)費（ ） 補貼（ ）管理費用：□凈保 □毛保；團隊費用（ ） 業(yè)務員提獎（ ）應繳保費（與投保單保費一致）凈保費申請單位（團隊）意見：上報機構承保（車險）部意見： 上報機構市場部意見：上報機構分管業(yè)務領導意見：分公司車險部意見：分公司其他部門或公司領導意見：注：使用性質及費率性質指車輛類別，如：營業(yè)6座以下；交強險不在我司承保的簡要說明其承保公司，如：否（人保）；應繳保費為投保單保費。承保業(yè)務分析報告上報機構：正文：分析人簽字： 所在機構意見及簽章：日期： 日期：附表4新車購置價浮動申請單 單位：元申報機構（具體到中心支公司）申報日期被保險人廠牌型號初次登記日期發(fā)動機號VIN碼/車架號是否新車系統(tǒng)購置價實際購置價新車購置價浮動比例車輛購置稅憑證有（ ） 無（ ）購車發(fā)票有（ ） 無（ ）海關進口許可證有（ ） 無（ ）其它證明新車購置價的材料有（ ） 無（ ）申報原因 機構新車購置價聯(lián)系人簽字：日期：總公司車險部意見 簽字： 日期：注：如果是多臺相同型號車輛，則發(fā)動機號、VIN/車架號可以附件列表形式列出；如果有車輛購置稅憑證、購車發(fā)票、海關進口許可證或其它證明新車購置價的材料須以附件的形式一并上傳至總公司。附表5汽車報廢標準分類表類別車輛分類使用年限每年檢驗次數最長延長年限標準依據客車非營運9座以下（含9座）1516~20年2次21年后4次車輛必須符合相關規(guī)定國經貿經源[2000]120號9座以上1011~15年2次16~20年后4次10年國經貿經源[2000]120號營運旅游大客104次10年國經貿經源[2000]120號19座以下出租8/不準延期國經貿經源[1997]456號其它104次5年國經貿經源[1997]456號貨車微型（）8/不準延期國經貿經源[1998]407號帶拖掛載貨汽車82次4年國經貿經源[1997]456號輕型貨車（~6T）102次5年國經貿經源[1998]407號其它102次5年國經貿經源[1997]456號其它吊車、消防車、鉆探車等從事專業(yè)作業(yè)車輛101次車輛必須符合相關規(guī)定公交管[1997]261號備注對達到或不足一年使用年限的車輛一律不準辦理過戶、傳籍手續(xù)公交[1986]01017號右置轉向盤車輛10年報廢且不允許辦理延期手續(xù)公交管[2000]183號附件八驗車實務（一）應驗車輛：1. 保險金額較高的車輛在我公司投保車損險及其附加險。2. 保險車輛在保險期限內增保損失類險種。3. 盜搶險出險頻率高的車輛投保盜搶險。4. 老舊車輛投保車輛損失險。5. 稀有車型車輛投保車輛損失險。6. 斷保的車輛在我公司投保車損險及其附加險。7. 核保人認為應該檢驗的車輛。應驗車輛和免驗車輛類型應參照總公司當年的車險核保政策規(guī)定執(zhí)行。（二）免驗車輛：1. 我公司續(xù)保的車輛。2. 從其它保險公司轉我公司投保，但保險金額較高的車輛除外。3. 與我公司簽有正式代理協(xié)議的兼業(yè)代理人業(yè)務，如保險金額較小也屬于免驗車輛。4. 一次投保超過10臺的黨政機關、企事業(yè)單位車隊。5. 只投保第三者責任險及所屬附加險的車輛。6. 如需驗類別和免驗類別有沖突時，以免驗類別為準。證明保險車輛是否脫?？梢詰{車輛上年度保單原件或復印件或者保險卡確定。（三）驗車方法：1. 驗車照片的拍攝 應從車輛左前方和右后方各拍攝一張。 能夠反映出車輛外部的整體情況。 對于車身上有損壞、或者玻璃有破損的部位要近距離拍攝并在驗車人意見中注明。2. VIN碼或車架號的采集方法 VIN碼或車架號的采集可以使用拓印的方法也可以近距離拍攝照片，要求是能夠清晰的明確分辨出號碼的數字。 9人座或9人座以下的車輛和最大總質量小于或等于3500千克載貨汽車的VIN碼一般應位于儀表板上；也可能固定在車輛門鉸鏈柱、門鎖柱或與門鎖柱接合的門邊之一的柱子上，接近于駕駛人員座位的地方；大型客車、貨車則可能在整車底盤等地方。3. 填寫驗車表 按照驗車表內容填寫車輛基本信息、行駛證項目。 將驗車照片帖附于驗車表上。（四）驗車要求1. 驗車、驗證后，負責驗車、驗證的人員填寫《驗車表》并簽字確認。第一次投保車輛損失險的車輛，必須復印行駛證，對于個別未上牌照的特種車、拖拉機、摩托車等，復印購車發(fā)票或固定資產入帳憑證；第一次投?；蚣颖＼囕v損失險或全車盜搶險或自燃損失險或火災、爆炸、自燃損失險，驗車人員必須拓印發(fā)動機號或車架號并拍攝照片，拓印件及照片附貼于投保單背面。2. 對電話預約、網上投保等特殊業(yè)務，在未完成驗車、驗證工作前，可根據投保人提交的信息，先行出具保險單，但必須在保險單送達投保人時，完成驗車、驗證工作。3. 驗車、驗證結果與投保人提交信息不符時，應按照檢驗結果出具保險單或拒絕承保。4. 因驗車、驗證失誤給公司造成損失的，由負責驗車、驗證的業(yè)務人員或代理機構承擔相應的責任。附件九機動車輛保險見費出單管理辦法目 錄第一章 總則第二章 定義第三章 “見費出單”承保流程第四章 業(yè)務員展業(yè)第五章 核保審核第六章 繳費方式及流程第七章 保單繕制第八章 附則第一章 總則第一條 為有效解決目前市場存在的“虛掛應收保費”，“違規(guī)支付手續(xù)費”等違法違規(guī)問題，提高公司經營數據真實性。第二條 降低我公司經營風險，推動我公司提升經營管理水平，提高服務質量，切實維護被保險人合法權益。第三條 結合《廣東省機動車輛保險見費出單管理制度》和我司實際情況，特制定本管理辦法。第四條 本管理辦法適用于我司業(yè)務系列人員、簽定合作協(xié)議的的保險中介機構及保險營銷員（個人代理人）。第二章 定義第五條 本辦法所稱“機動車輛保險見費出單”是指投保人向我公司提出機動車輛投保申請，經我公司核保人員審核通過，并通過規(guī)定繳費方式向我司繳付保費，并在保費資金到達我司保費賬戶后，我公司向投保人出具保單。第三章 “見費出單”承保流程第六條 “見費出單”承保流程詳見下圖業(yè)務員指導客戶填寫投保單及客戶簽署投保單業(yè)務員根據客戶提供投保資料，填寫投保單后由客戶簽章出單員初審投保單出單員在核心業(yè)務系統(tǒng)中錄入投保單信息核保人在核心業(yè)務系統(tǒng)中審核投保單無問題有問題返回修改有問題返回修改符合不符合返回修改收費處理出單員協(xié)助客戶在出單柜臺刷卡交費（注明投保單號）客戶自行到銀行現金交付保費（轉帳時須在轉帳單上注明繳費的投保單號和車牌號），將繳費憑證交到公司出納員客戶交支票到公司出納或客戶劃款至公司，在款項到帳之日系統(tǒng)自動確認刷卡成功刷卡不成功財務手工確認保費，并向出單員提供已收保費通知單系統(tǒng)發(fā)出簽單指令，簽單成功出單員打印保單、發(fā)票、?？?、標志并進行單證清分發(fā)票記帳聯(lián)POS簽字聯(lián)，粘貼一起將保單、發(fā)票客戶聯(lián)；?？ā酥?；POS客戶聯(lián)交給刷卡繳費客戶將保單、發(fā)票客戶聯(lián)；保卡、標志；通過郵寄或直接送給客戶打印投保單，且客戶簽名蓋章刷卡成功保單記賬聯(lián)、發(fā)票存根聯(lián)保單、發(fā)票業(yè)務聯(lián)、POS聯(lián)、投保單及相關投保資料出納單證出單第四章 業(yè)務員展業(yè) 第七條 業(yè)務員展業(yè)必須完成以下工作：（一） 出示合法的展業(yè)證件；（二） 向客戶做出險別條款解釋、特別是除外責任的解釋、費率及保費說明，使客戶了解投保險種的保險責任、責任免除、保費、賠償方式等各項內容；（三） 主動向投保人講解機動車輛保險“見費出單”的規(guī)定和操作流程，并提供書面說明予以確認；（四） 向投保人說明投保單上列示信息，提示投保人應當在領取、簽署投保單后10日內、并在投保單記錄的保險起保日前向保險公司全額繳付保費，否則投保無效；（五） 向投保人宣讀以下聲明：“尊敬的客戶，為保障您的利益，請在收到本保險單一周內撥打我公司24小時服務熱線95502，核實保險單資料”字樣。第八條 客戶確定投保意向后，應及時準確填寫投保單及完成驗車（需要驗車的情況下）：（一）投保人親自填寫；（二）投保人口述，由我公司業(yè)務人員或代理人員填寫后，投保人簽字（簽章）；（三）投保單的填寫必須字跡清楚，如有更改，投保人應在更正處簽字（簽章）；（四）投保人簽章后，將投保資料（如：身份證復印件、行駛證復印件（新車提供發(fā)票及合格證）、組織機構代碼證復印件、上年保單、驗車報告等）作為投保單附件，一同提交給出單員進行初審；（五）需要驗車的，則必須按照公司車險驗車規(guī)定處理。第五章 核保審核第九條 核保人員須對投保單及相關投保資料進行初審，簽署核保意見，并簽名。第十條 核保處理 投保單審核不通過，投保單及投保資料返回客戶做進一步修改或做拒保處理。投保單審核通過后交由出單內勤進行系統(tǒng)錄單并提交系統(tǒng)核保處理。核保人員根據審核過的投保單與系統(tǒng)錄制一致并進一步審核確定相關投保資料齊全后系統(tǒng)核保通過處理。 第六章 繳費方式及流程第十一條 投保人可以通過以下方式繳付保費：（一） 投保人使用我司各營業(yè)場所配備的銀行POS機收費系統(tǒng)，刷卡繳付保費，保費資金直接匯至我司銀行賬戶。（二） 投保人簽署并領取投保單后，以支票方式或自行到銀行向我公司匯繳保費。收費處理出單員協(xié)助客戶在出單柜臺刷卡交費（注明投保單號）客戶自行到銀行現金交付保費（轉帳時須在轉帳單上注明繳費的投保單號和車牌號），將繳費憑證交到公司出納員客戶交支票到公司出納或客戶劃款至公司，在款項到帳之日刷卡成功刷卡不成功系統(tǒng)自動確認刷卡成功財務手工確認保費，并向出單員提供已收保費通知單系統(tǒng)發(fā)出簽單指令，簽單成功第十二條 銀行POS機收費系統(tǒng)及支票方式或轉帳方式繳費流程圖見附下圖。第七章 保單繕制第十三條 保費資金到賬當日，公司財務管理系統(tǒng)自動核對到賬金額是否與對應投保單記錄的保費金額一致，到賬日期是否在對應投保單記錄的保險起保日前。核對無誤后，財務管理系統(tǒng)發(fā)出生成保單（實施范圍包括加保批單）指令。第十四條 出單系統(tǒng)從財務管理系統(tǒng)獲取生成保單指令后，自動從投保單管理系統(tǒng)獲取有關信息，并出具保單。第十五條 已達帳不發(fā)出生成保單指令情況：（一）投保人繳付保費資金實際到賬日在對應投保單記錄的保險起保日后，財務管理系統(tǒng)不發(fā)出生成保單指令。在征詢并獲得投保人同意后，將保險起保日更改為保費資金實際到賬日，再出具保單。（二）投保人繳付保費金額少于對應投保單記錄的保費金額，財務管理系統(tǒng)不發(fā)出生成保單指令，相關經辦人員應及時通知投保人足額繳付保費后方能出具保單。第八章 附則第十六條 摩托車定額保單業(yè)務暫不實行本管理辦法。第十七條 本辦法的解釋權歸永安保險廣東分公司車險事業(yè)部。第十八條 本制度自2008年12月1日起施行。附件十保單批改及退保管理辦法第一章 總則第一條 為加強承保管理，規(guī)范保單批改及退保行為，特制定本辦法。第二條 本辦法僅適用于公司簽發(fā)的有效保單的批改及保單退保的管理，保單注銷按公司《保單注銷管理規(guī)定》執(zhí)行。第三條 保單批改是以投保人、被保險人所持有的保單仍處于有效狀態(tài)時，由投保人、被保險人書面提出的變更保險單的部分內容的行為。保單批改按是否涉及保費變化，可分為引起保費變化類批改和不引起保費變化類批改。第四條 保單退保是以投保人已支付全部或部分保險費且保單仍為