單客戶多銀行服務培訓-資料下載頁
2025-01-15 10:25本頁面
【正文】 況進行監(jiān)督檢查 ● 營業(yè)部通過監(jiān)控核查工作，發(fā)現(xiàn)涉嫌擅自修改客戶信息的，應立即進行客戶回訪，核實確認客戶關鍵信息，在柜臺系統(tǒng)內進行必要的修正。同時，立即開展調查工作，查找并分析原因，確定是否存在違規(guī)行為，并立即向公司經紀管理總部、法律合規(guī)部報告，并抄送所屬地區(qū)合規(guī)專員。營業(yè)部應根據(jù)公司的調查處理決定進行整改，追究相關責任人責任，并將營業(yè)部整改落實情況向公司進行報告 第六部分 合規(guī)與風險管理 —— 非交易資金劃轉監(jiān)控 ● 將客戶連續(xù) 5次進行主、輔資金賬戶間資金劃轉且在同一期間無任何證券交易行為，并將資金從證券公司取出的情形，作為預警標準 ● 對于第一次出現(xiàn)涉嫌非交易目的資金劃轉的客戶，營業(yè)部需向客戶講解相關規(guī)則，提醒客戶避免違反業(yè)務規(guī)則，并告知客戶如果第二次出現(xiàn)該情況，我公司將采取必要措施。對于第二次出現(xiàn)上述情況的客戶，公司將對相關客戶賬戶采取相應的限制措施，包括但不限于限制客戶主、輔資金賬戶間資金劃轉、取消其單客戶多銀行服務功能等 ● 對于被限制主、輔資金賬戶間資金劃轉的客戶，營業(yè)部應進行盡職調查，通過客戶回訪、當面講解業(yè)務規(guī)則等方式，對客戶進一步開展投資者教育工作，在客戶簽署“了解單客戶多銀行服務方式的目的并不再進行非交易目的資金劃轉”的承諾后，方可再次為客戶開通資金劃轉功能 第六部分 合規(guī)與風險管理 —— 反洗錢監(jiān)控 針對單客戶多銀行模式下可能出現(xiàn)的以下大額或可疑交易特征，公司法律合規(guī)部在反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)中設置監(jiān)控點 ● 大額交易報告方面，轉賬金額達到 《 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 》 規(guī)定閥值的主、輔資金賬戶之間資金的劃轉 ● 可疑交易報告方面， “ 短期內資金分散轉入、集中轉出 ” 、“ 短期內資金集中轉入、分散轉出 ” 及 “ 證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付 ” 等情況 第六部分 合規(guī)與風險管理 —— 反洗錢監(jiān)控流程 ● 法律合規(guī)部地區(qū)合規(guī)專員通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)對因反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)溢出閥值生成的大額或可疑交易，填寫 《 大額交易及可疑交易信息查詢通知單 》 ，發(fā)送營業(yè)部合規(guī)人員 ● 營業(yè)部合規(guī)人員組織營業(yè)部反洗錢工作小組相關成員進行人工分析、識別、核查后填寫 《 大額交易及可疑交易信息查詢反饋單 》 ，經營業(yè)部總經理簽字確認后反饋給地區(qū)合規(guī)專員 ● 地區(qū)合規(guī)專員根據(jù)反饋情況，在報送系統(tǒng)中確認、補充或修改報送信息后，向法律合規(guī)部報告大額或可疑交易 ● 法律合規(guī)部反洗錢崗審核通過后向中國反洗錢監(jiān)測分析中心聯(lián)機報送 26 第七部分 后續(xù)工作安排 ● 本周六組織節(jié)點一營業(yè)部進行業(yè)務測試 ● 下周向北京證監(jiān)局、證券業(yè)協(xié)會報備方案 ● 下周三進行銀河網校業(yè)務考試 ● 迎接北京局現(xiàn)場核查 ● 分批上線 27
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