單客戶多銀行服務(wù)培訓(xùn)-資料下載頁(yè)
2025-01-15 10:25本頁(yè)面
【正文】 況進(jìn)行監(jiān)督檢查 ● 營(yíng)業(yè)部通過(guò)監(jiān)控核查工作，發(fā)現(xiàn)涉嫌擅自修改客戶信息的，應(yīng)立即進(jìn)行客戶回訪，核實(shí)確認(rèn)客戶關(guān)鍵信息，在柜臺(tái)系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行必要的修正。同時(shí)，立即開展調(diào)查工作，查找并分析原因，確定是否存在違規(guī)行為，并立即向公司經(jīng)紀(jì)管理總部、法律合規(guī)部報(bào)告，并抄送所屬地區(qū)合規(guī)專員。營(yíng)業(yè)部應(yīng)根據(jù)公司的調(diào)查處理決定進(jìn)行整改，追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任，并將營(yíng)業(yè)部整改落實(shí)情況向公司進(jìn)行報(bào)告 第六部分 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理 —— 非交易資金劃轉(zhuǎn)監(jiān)控 ● 將客戶連續(xù) 5次進(jìn)行主、輔資金賬戶間資金劃轉(zhuǎn)且在同一期間無(wú)任何證券交易行為，并將資金從證券公司取出的情形，作為預(yù)警標(biāo)準(zhǔn) ● 對(duì)于第一次出現(xiàn)涉嫌非交易目的資金劃轉(zhuǎn)的客戶，營(yíng)業(yè)部需向客戶講解相關(guān)規(guī)則，提醒客戶避免違反業(yè)務(wù)規(guī)則，并告知客戶如果第二次出現(xiàn)該情況，我公司將采取必要措施。對(duì)于第二次出現(xiàn)上述情況的客戶，公司將對(duì)相關(guān)客戶賬戶采取相應(yīng)的限制措施，包括但不限于限制客戶主、輔資金賬戶間資金劃轉(zhuǎn)、取消其單客戶多銀行服務(wù)功能等 ● 對(duì)于被限制主、輔資金賬戶間資金劃轉(zhuǎn)的客戶，營(yíng)業(yè)部應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查，通過(guò)客戶回訪、當(dāng)面講解業(yè)務(wù)規(guī)則等方式，對(duì)客戶進(jìn)一步開展投資者教育工作，在客戶簽署“了解單客戶多銀行服務(wù)方式的目的并不再進(jìn)行非交易目的資金劃轉(zhuǎn)”的承諾后，方可再次為客戶開通資金劃轉(zhuǎn)功能 第六部分 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理 —— 反洗錢監(jiān)控 針對(duì)單客戶多銀行模式下可能出現(xiàn)的以下大額或可疑交易特征，公司法律合規(guī)部在反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)中設(shè)置監(jiān)控點(diǎn) ● 大額交易報(bào)告方面，轉(zhuǎn)賬金額達(dá)到 《 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 》 規(guī)定閥值的主、輔資金賬戶之間資金的劃轉(zhuǎn) ● 可疑交易報(bào)告方面， “ 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出 ” 、“ 短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 ” 及 “ 證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付 ” 等情況 第六部分 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理 —— 反洗錢監(jiān)控流程 ● 法律合規(guī)部地區(qū)合規(guī)專員通過(guò)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)因反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)溢出閥值生成的大額或可疑交易，填寫 《 大額交易及可疑交易信息查詢通知單 》 ，發(fā)送營(yíng)業(yè)部合規(guī)人員 ● 營(yíng)業(yè)部合規(guī)人員組織營(yíng)業(yè)部反洗錢工作小組相關(guān)成員進(jìn)行人工分析、識(shí)別、核查后填寫 《 大額交易及可疑交易信息查詢反饋單 》 ，經(jīng)營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理簽字確認(rèn)后反饋給地區(qū)合規(guī)專員 ● 地區(qū)合規(guī)專員根據(jù)反饋情況，在報(bào)送系統(tǒng)中確認(rèn)、補(bǔ)充或修改報(bào)送信息后，向法律合規(guī)部報(bào)告大額或可疑交易 ● 法律合規(guī)部反洗錢崗審核通過(guò)后向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心聯(lián)機(jī)報(bào)送 26 第七部分 后續(xù)工作安排 ● 本周六組織節(jié)點(diǎn)一營(yíng)業(yè)部進(jìn)行業(yè)務(wù)測(cè)試 ● 下周向北京證監(jiān)局、證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)備方案 ● 下周三進(jìn)行銀河網(wǎng)校業(yè)務(wù)考試 ● 迎接北京局現(xiàn)場(chǎng)核查 ● 分批上線 27
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