單客戶多銀行服務(wù)培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-02-11 10:25 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ● 單客戶多銀行服務(wù)對(duì)于每個(gè)資金賬戶及其對(duì)應(yīng)的存管銀行來(lái)說(shuō)，存管關(guān)系與現(xiàn)行第三方存管模式相同，客戶資金的獨(dú)立存放、封閉運(yùn)行、第三方監(jiān)控等基本原則與現(xiàn)行模式一致 第四部分 單客戶多銀行服務(wù)的核心內(nèi)容 —— 意義 ● 有利于通過(guò)證券公司業(yè)務(wù)平臺(tái)滿足客戶對(duì)證券交易的及時(shí)性需求 ● 有利于防范客戶群集中、轉(zhuǎn)賬行為集中和維穩(wěn)壓力集中等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) ● 有利于證券公司掌握客戶的資產(chǎn)分布和投資意向，為主動(dòng)營(yíng)銷及產(chǎn)品設(shè)計(jì)提供依據(jù) ● 有利于吸引客戶將分散在各銀行的資金作為交易結(jié)算資金存放在證券公司 13 第五部分 柜臺(tái)業(yè)務(wù)流程變動(dòng)的主要內(nèi)容 ● 申請(qǐng)開(kāi)通單客戶多銀行服務(wù) ● 變更主資金賬戶 ● 申請(qǐng)單客戶多銀行服務(wù)后的賬戶資料變更 ● 申請(qǐng)中止單客戶多銀行服務(wù) 第五部分 柜臺(tái)業(yè)務(wù)流程變動(dòng)的主要內(nèi)容 —— 申請(qǐng)開(kāi)通服務(wù) 客戶需具備的條件： ● 客戶賬戶必須為合格賬戶（ 95標(biāo)識(shí)） ● 已開(kāi)立主資金賬戶并與存管銀行建立三方存管關(guān)系 ● 同一客戶最多可申請(qǐng)開(kāi)立 4個(gè)輔助資金賬戶 ● 客戶申請(qǐng)開(kāi)立的每個(gè)輔資金賬戶需分別對(duì)應(yīng)一家不同的存管銀行，并建立三方存管關(guān)系 第五部分 柜臺(tái)業(yè)務(wù)流程變動(dòng)的主要內(nèi)容 —— 申請(qǐng)服務(wù) ● 須個(gè)人客戶本人、機(jī)構(gòu)客戶授權(quán)委托人在營(yíng)業(yè)部臨柜辦理，實(shí)時(shí)復(fù)核 ● 客戶簽訂 《 客戶交易結(jié)算資金第三方存管單客戶多銀行服務(wù)協(xié)議書 》 ● 提示客戶 到相應(yīng)存管銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理第三方存管簽約確認(rèn)手續(xù)，開(kāi)通轉(zhuǎn)賬服務(wù) ● 打印 《 自然人賬戶信息表 》 或 《 機(jī)構(gòu)賬戶信息表 》 ，請(qǐng)客戶核對(duì)賬戶信息并確認(rèn) ● 將留存資料與客戶檔案材料合并管理，并制作成影像文件按照公司規(guī)定上傳 ● 輔助資金賬戶需在申請(qǐng)單客戶多銀行服務(wù)的前提下開(kāi)立，因銀行信息不一致導(dǎo)致輔助資金賬戶不能上線三方存管的，應(yīng)予以注銷 第五部分 柜臺(tái)業(yè)務(wù)流程變動(dòng)的主要內(nèi)容 —— 變更主資金賬戶 ● 須個(gè)人客戶本人、機(jī)構(gòu)客戶授權(quán)委托人在營(yíng)業(yè)部臨柜辦理，實(shí)時(shí)復(fù)核 ● 變更主資金賬戶當(dāng)日，該業(yè)務(wù)涉及的主、輔資金賬戶均無(wú)銀證轉(zhuǎn)賬及待交收事項(xiàng)（當(dāng)天有交易、有未到期回購(gòu)、新股申購(gòu)未結(jié)束、有開(kāi)放式基金交易或有未交收資金、司法凍結(jié)） ● 變更后的主資金賬戶須與原主資金賬戶的資金賬戶屬性保持一致，包括但不限于：禁取資金限額、禁取資產(chǎn)限額、銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)限額、資金分類、資金規(guī)則、交易權(quán)限、資金權(quán)限、代理權(quán)限、資金限制、操作方式、賬戶分類、協(xié)議信息、客戶限制、清算信息等 第五部分 柜臺(tái)業(yè)務(wù)流程變動(dòng)的主要內(nèi)容 —— 資料變更 ● 客戶申請(qǐng)單客
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