【正文】 （ 1）遵循的標(biāo)準(zhǔn) （ 2）尋找學(xué)習(xí)的樣板（國(guó)內(nèi)銀行、國(guó)外同行） 第二種狀況 ：（ 系統(tǒng)性）風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)建設(shè)和六大風(fēng)險(xiǎn)管理的能力建設(shè) 例如： 系統(tǒng)性培訓(xùn)人才 著手全面風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì) 請(qǐng)咨詢公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理方案策劃 第三種狀況：（局部性）某些企業(yè)在某些風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域方面的進(jìn)程， 例如： 確定某些企業(yè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。例如，法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別、內(nèi)控 （某些企業(yè)結(jié)合著內(nèi)控或薩班斯法案的推行） 應(yīng)急措施和商務(wù)可持續(xù)性發(fā)展 比較目前國(guó)有企業(yè)在實(shí)施 ERM方面與銀行業(yè)的距離 在 ERM方面的疏理： 剛剛起步，百?gòu)U待興 Asia Association of Risk and Crisis Management 中國(guó)的中小企業(yè)已經(jīng)在實(shí)施 ERM中得到了甜頭 提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的三大表現(xiàn)： 贏得機(jī)會(huì)，體現(xiàn)在： 招商引資、招標(biāo)投標(biāo)、承接項(xiàng)目訂單 創(chuàng)造機(jī)會(huì) 把控機(jī)會(huì) 建筑項(xiàng)目 游戲的參與者在 ERM中可能得到的增值 （ 1） 投資方 甲方 （ 2） 可行性研究方 任務(wù) 參與方 投資方式 評(píng)估 市場(chǎng) 技術(shù) 工程 技術(shù) 組織 進(jìn)度 預(yù)算 融資 可控性 新方法 寬泛風(fēng) 險(xiǎn)評(píng)估 （ 3） 設(shè)計(jì)方 競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力 設(shè)計(jì)費(fèi) 信譽(yù) /實(shí)力 經(jīng)驗(yàn) /歷史 技術(shù) /創(chuàng)新 設(shè)計(jì)費(fèi)用 設(shè)計(jì)自身 保險(xiǎn) ERM贏在招 標(biāo)投標(biāo) 風(fēng)險(xiǎn)管理增加新價(jià)值 獨(dú)資 融資投資 甲方代表跟蹤預(yù)算、工期、質(zhì)量 向融資方承諾保險(xiǎn)的概念 （ 4） 監(jiān)理方 監(jiān)理費(fèi) 信譽(yù) /實(shí)力 經(jīng)驗(yàn) /歷史 質(zhì)量監(jiān)督 技術(shù)監(jiān)督 進(jìn)度監(jiān)督 等 （ 5） 施工方 費(fèi)用 風(fēng)險(xiǎn)管理 競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力 競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制定 控制措施，包括： * 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別 * 預(yù)警的級(jí)別設(shè)置 * 應(yīng)急措施 轉(zhuǎn)移措施（保險(xiǎn)） 分包措施（合同） 例如： 新競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)？ 新競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)？ 新競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)？ 新競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)？ 新競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)？ 以項(xiàng)目為依托體的風(fēng)險(xiǎn)管理的外包 建筑業(yè)代建公司的成立 中國(guó)中小建筑企業(yè)開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理方面的新動(dòng)向 第四部分 企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理 公司治理是企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理中的第一大模塊 公司治理是企業(yè)董事長(zhǎng)和老總們要考慮的問(wèn)題 公司治理不健康企業(yè)早晚要出問(wèn)題，并且出大問(wèn)題 一個(gè)上市公司可能存在著說(shuō)那個(gè)萬(wàn)眾風(fēng)險(xiǎn)，而公司治理僅僅是其中的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，但這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的殺傷力度可能是最大的或最根本的。 回顧：公司治理的概念 公司治理從哪里開始： 首先從 《 公司法 》 開始 《 公司的章程 》 是公司的大法 闡明了公司的 股權(quán)機(jī)制、決策機(jī)制、責(zé)任分工 概要 《 公司治理的總規(guī)則 》 《 各類規(guī)章制度 》 一、 XXXXXXXXXX（北京）有限公司章程 公司治理規(guī)則（一），公司的組織管理結(jié)構(gòu) 第一部分 公司經(jīng)營(yíng)層治理規(guī)則 第二部分 公司董事會(huì)治理規(guī)則 第三部分 公司的監(jiān)事會(huì)規(guī)則 第四部分 公司的股東會(huì)規(guī)則 公司治理規(guī)則（二），公司的期權(quán)管理辦法 公司治理規(guī)則（三），公司的股權(quán)管理辦法 二、公司管理與經(jīng)營(yíng)機(jī)制設(shè)置指引 三、公司提名管理辦法 四、公司董事會(huì)成員績(jī)效考評(píng)辦法和獎(jiǎng)懲辦法 五、公司經(jīng)營(yíng)層績(jī)效考評(píng)辦法和獎(jiǎng)懲辦法 六、公司可持續(xù)性發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況評(píng)價(jià)辦法 七、公司審計(jì)管理辦法（包括逐步安排使用外審制度的安排） 八、公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃 九、 XXXXX總體經(jīng)營(yíng)狀況評(píng)價(jià)辦法 十、公司風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵目標(biāo)設(shè)定與全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引 公司治理主要解決什么問(wèn)題？ 解決公司權(quán)力的制衡問(wèn)題和理順決策機(jī)制 制定公司的用人總原則和對(duì)人員的激勵(lì) 著眼公司的可持續(xù)發(fā)展問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)管理和審計(jì)） 思考問(wèn)題： 企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略問(wèn)題應(yīng)該在公司的那個(gè)層次體現(xiàn)？ 公司治理常見的問(wèn)題 不負(fù)責(zé)任的董事會(huì) （受股東的重托，應(yīng)該擔(dān)當(dāng)?shù)臎Q策角色不能丟給經(jīng)營(yíng)層） 股份結(jié)構(gòu)問(wèn)題：國(guó)有企業(yè)獨(dú)大的問(wèn)題，私有企業(yè)的家族經(jīng)營(yíng) （聽不進(jìn)去反對(duì)聲音） 對(duì)經(jīng)營(yíng)層的選擇、授權(quán)、監(jiān)督、考核不得力的問(wèn)題 大股東對(duì)小股東利益的侵犯（信息披露透明） 談?wù)劙缘赖亩麻L(zhǎng) 談?wù)劶易迤髽I(yè)的局限性 大約 7080%企業(yè)的倒閉與公司治理問(wèn)題有關(guān) 案例分析： 好企業(yè)和壞企業(yè) 從 投資者 的角度如何去評(píng)價(jià)一個(gè)企業(yè)的投資價(jià)值（投資者角度） 從企業(yè) 決策者 的角度如何去治理一個(gè)企業(yè) （董事會(huì)角度） 從 投資者 的角度如何去評(píng)價(jià)一個(gè)企業(yè)的投資價(jià)值 一、傳統(tǒng)評(píng)價(jià) 公司治理 財(cái)務(wù)報(bào)表趨勢(shì)（看企業(yè)的盈利能力） 二、新的評(píng)價(jià)視角： 公司治理 財(cái)務(wù)報(bào)表趨勢(shì)（看企業(yè)的盈利能力） ERM 風(fēng)險(xiǎn)管理（看企業(yè)可持續(xù)性發(fā)展能力） 投資價(jià)值分析 五糧液 同仁堂 全聚德 麥當(dāng)勞 深圳機(jī)場(chǎng) 福建高速 中國(guó)遠(yuǎn)洋 中國(guó)聯(lián)通 管理的標(biāo)準(zhǔn)化提升和標(biāo)準(zhǔn)化復(fù)制 麥當(dāng)勞發(fā)展的前 100間店，用了近 10年 麥當(dāng)勞發(fā)展前 1000的店，又用了近 10年 麥當(dāng)勞發(fā)展第二個(gè) 1000個(gè)店，僅用了三年 中國(guó)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的突出弱點(diǎn) 公司治理 本圖基于英國(guó)標(biāo)準(zhǔn)（ 2022） 財(cái)務(wù) 戰(zhàn)略 操作 危害性 從企業(yè)決策者的角度如何去治理一個(gè)企業(yè) 一、董事會(huì) （批準(zhǔn)，報(bào)告股東） 向股東會(huì)提交年 /季全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；確定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏 好、風(fēng)險(xiǎn)承受度；批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置；批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)策略， 批準(zhǔn)重大風(fēng)險(xiǎn)決 策；了解和掌握企業(yè)各項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀；引導(dǎo)培育風(fēng)險(xiǎn)文化。 二、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) （審議，報(bào)告董事會(huì)） 提交年 /季度風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；審議風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的各類決策、方案、報(bào)告。 三、風(fēng)險(xiǎn)管理部 （提出報(bào)告，執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理） 提出企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，負(fù)責(zé)企業(yè)層面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的建立與優(yōu)化改進(jìn)，負(fù) 責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理的日常監(jiān)督、協(xié)調(diào)、執(zhí)行任務(wù)。 四、風(fēng)險(xiǎn)管理專職（過(guò)渡時(shí)期的兼職）崗位的產(chǎn)生 （主持日常工作） 主持風(fēng)險(xiǎn)管理的日常工作。 模塊一、 ERM 框架下的公司治理結(jié)構(gòu) （風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督結(jié)構(gòu)模型之七） 模塊一、 ERM 框架下的公司治理結(jié)構(gòu) （風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督結(jié)構(gòu)模型之七） 董事會(huì) 總裁 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) CQO CFO CIO 風(fēng)險(xiǎn)主管 (CRO) 業(yè)務(wù)單位 1 業(yè)務(wù)單位 2 業(yè)務(wù)單位 3 分支機(jī)構(gòu) 1 分支機(jī)構(gòu) 2 分支機(jī)構(gòu) 3 商務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門 風(fēng)險(xiǎn)管理法律部門 內(nèi)部審計(jì)部門 審計(jì)委員會(huì) 監(jiān)督 執(zhí)行 部門2 部門3 部門1 公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 公司治理主要關(guān)注： 機(jī)制與制度 ERM關(guān)注： 機(jī)制與制度 過(guò)程與方法 技術(shù)與手段 在管理企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的一盤棋上 公司治理與企業(yè)整體化風(fēng)險(xiǎn)管理的理論關(guān)系 ERM 公司治理 機(jī)制與制度 過(guò)程、方法、技術(shù)、手段 公司治理師企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理中核心的一部分，是決定企業(yè)發(fā)展能不能持續(xù)下去的關(guān)鍵，并且與企業(yè)的“老總”能力與管理水平息息相關(guān) 小結(jié)： 一、企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念和發(fā)展背景 二、企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的核心內(nèi)容 三、目前國(guó)內(nèi)企業(yè)實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的情況介紹 四、企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理（給老總們講） 謝謝