反洗錢管理經(jīng)驗交流-資料下載頁
2024-09-13 11:20本頁面
【導(dǎo)讀】人民銀行的肯定。現(xiàn)結(jié)合工作實際，與大家一起交流一下反洗錢。組織構(gòu)架理順，對扎實開展反洗錢工作十分重要。年年初調(diào)整了全行反洗錢組織體系，在分行保衛(wèi)處設(shè)立反洗錢科，檢查、考核、輔導(dǎo)培訓(xùn)等職能，保衛(wèi)等有關(guān)部門相互配合協(xié)調(diào)，專管員的AB角崗位，這種組織架構(gòu)模式，實現(xiàn)了上下聯(lián)系緊密，職責(zé)清晰，分工明確，監(jiān)管有效的目標。通過幾年的努力，上海。力量，為下一步反洗錢工作深入推行奠定了較好的基礎(chǔ)。會議，出席的對象為管轄支行分管行長以及財會部負責(zé)人。查，檢查管轄支行的覆蓋面達100%。行一次自查；檢查網(wǎng)點覆蓋面達到100%。通過現(xiàn)場檢查的方式，管轄行，合計總分為300分。規(guī)定的期限內(nèi)整改、回復(fù)分行。鑒于重點可疑交易報告上報內(nèi)容、分析較為復(fù)雜，上海分行。2020年邀請人民銀行上。交易，按照有關(guān)部門要求，同樣需要查清交易對手信息情況。
【正文】 協(xié)查回復(fù)方式，節(jié)省了人力、物力成本。 得益于總行良好的反洗錢協(xié)查運行機制。 我行 50 億元地下錢莊協(xié)查案件總計筆數(shù) 3000 余筆，除上海地區(qū)發(fā)生的交易需要逐筆翻閱憑證，分布于全國各地的 300 余筆交易，按照有關(guān)部門要求，同樣需要查清交易對手信息情況。在協(xié)查交易過程中，總行密切關(guān)注協(xié)查進程，將所涉及省行的協(xié)查及時下發(fā)與匯總，各兄弟省行積極配合，在 規(guī)定的時限內(nèi)，圓滿完成任務(wù)。整個協(xié)查過程，上下聯(lián)動，充分體現(xiàn)了總 行 系統(tǒng) 反洗錢協(xié)查運行機制的優(yōu)勢。 第 6 頁，共 6 頁 主動與人民銀行、公安部門的溝通。 在積極配合協(xié)查同時，針對一些協(xié)查案件我行主動與人民銀行、公 安部門溝通，在制 度許可的范圍內(nèi)，初步了解協(xié)查案件的基本情況， 需要商業(yè)銀行關(guān)注的風(fēng)險防范點，進而采取有效措施控制類似風(fēng)險在我行的發(fā)生。 七、 加強與其他商業(yè)銀行的溝通 交流 反洗錢業(yè)務(wù)與其它銀行業(yè)務(wù)相比，較為明顯的差異在于商業(yè)銀行之間不是競爭關(guān)系，它更多地需要一種廣泛、深層次的經(jīng)驗交流與信息共享?；诖耍倚?經(jīng)常 主動與其它商業(yè)銀行進行溝通交流，取人所長，補己之短，以利于更好地開展我行反洗錢工作。 幾年來，上海分行反洗 錢工作在總分行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持下取得了一定成績，但是我們也清醒地認 識到反洗錢工作是一項新的工作，沒有現(xiàn)成的經(jīng)驗可以借鑒， 面臨著許多新的課題，今后我行反洗錢的主要任務(wù)是 采取更為切實有效的措施，加強對洗錢的風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測、分析；實現(xiàn)反洗錢管理嵌入業(yè)務(wù)流程，將合規(guī)管理的關(guān)口前移； 依靠科技，減少手工處理業(yè)務(wù)量， 達到有效控制洗錢風(fēng)險這一 既定目標。
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1