證券商於財富管理業(yè)務(wù)的競爭分析-資料下載頁
2025-08-31 17:31本頁面
【導讀】商財富管理業(yè)務(wù)的市場供需、市場機會進行資料的蒐集與分析。同時透過深度訪談，直接金融策略群組中，相對於銀行，證券商財富管理業(yè)務(wù)的競爭優(yōu)勢為何？以確保持續(xù)競爭優(yōu)勢。亦可經(jīng)由一般性競爭策略的差異化策略，策略聯(lián)盟與新設(shè)專。責部門之集中差異化策略，於財富管理業(yè)務(wù)競爭達到增加收入的目標。自金融控股公司成立及國人海外金融投資理財觀念盛行以來，原屬間接金融；主的證券商開始面臨替代品威脅。而自94年9月主管機關(guān)開放財富管理業(yè)務(wù)後，銀。為證券商核心業(yè)務(wù)最具威脅的主要競爭對手。金融，進而形成一個以提供全方位服務(wù)，產(chǎn)品多元且跨國的新金融服務(wù)策略群組，以建立獨特競爭力，俾在新產(chǎn)業(yè)環(huán)境威脅中，取得持續(xù)競爭優(yōu)勢及卓越獲利能力。大至2020年之9兆5000億美元，故財富管理已成為亞洲金融機構(gòu)亟欲開拓之市場。亦不以自然人為限，其提供服務(wù)之對象包括自然人與法人。商可成立財富管理部門，並配置專員服務(wù)、開拓客戶。銷售產(chǎn)品跨足產(chǎn)業(yè)版圖互補。
【正文】 現(xiàn)況與前景，另一部分是蒐集競爭策略相關(guān)文獻， 結(jié)合這兩部分，訂出研究架構(gòu)。其次，蒐集與分析國內(nèi)外次級文獻資料，進行 深度 訪談。 擇定 深度訪談 對象中與本研究主題具適切性的證券商高階主管做為訪談對 象。在過程中主要以面對面的人員深入訪談外，亦配合電話與 的溝通，收集初級資料。待初級資料與次級資料均取得後，開始進行 資料 的歸納與整理 和 SWOT 分析， 最後提出本研究的研究結(jié)論與相關(guān)建議， 並希能以此提供作為後續(xù)實證研究之參考。 全文各章節(jié)的架構(gòu)如圖 三 所示。 圖 二 研究流程 研究背景 研究動機與目的 競爭分析相關(guān)文獻探討 了解財富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)況與前景 建立研究架構(gòu) 蒐集 /分析 /歸納 次級資料 深度訪談 依 SWOT 分析市 場機會、威脅與內(nèi)部優(yōu)勢、劣勢 結(jié)論與建議 二、研究 對象 本研究對象擇以國內(nèi) 證券 業(yè)者為主， 第一家為經(jīng)紀業(yè)務(wù)市佔率 排名第一， 資本額、資產(chǎn)、通路等 規(guī)模 不小於中型銀行，以投資銀 行自許，業(yè)務(wù)執(zhí)行 能力 無與倫比但尚未申辦財富管理業(yè)務(wù)的 大型 綜合證券商。 第二 家 為以電子交易平臺及金融創(chuàng)新為核心能力，其 差異化策略 已成 為品牌資產(chǎn) ， 且已獲核準開辦財富管理業(yè)務(wù)的 獨特綜合證券商。第三 家則為金控旗下證券商，其財富管理業(yè)務(wù)以配合銀行 財富管理業(yè)務(wù)為主，三家券商 於財富管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營模式事實上等於證券業(yè)的縮影，固以 此三家 投資理財業(yè)務(wù)高階主管為深度訪談對象 ， 相信將可符合本研究目的所需。 伍、結(jié)論與建議 一、結(jié)論 1. 證券商 以使經(jīng)驗曲 線快速下降 ，確?？蛻糍Y產(chǎn)以與證券商保持往來， 為快速申請開辦 財富管理業(yè)務(wù)主要考 量。 2. 差異化策略為證券 商於財富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)時普遍採用的競爭策略，但模仿障礙不高。 現(xiàn)由於產(chǎn)業(yè)處於成長期 ，競爭程度尚不激烈， 未來產(chǎn)業(yè)生命週期進入消退期及成熟期，無獨特競爭力的差異化無法保持競爭優(yōu)勢。 3. 國內(nèi)證券 買賣交易業(yè)務(wù)之手續(xù)費價格戰(zhàn)開打至今，毛利率約 %，對銀行業(yè)大 規(guī)模進入此市場的誘因不足。 4. 如何使營業(yè)員主動積極配合將掌握的客戶群轉(zhuǎn)化為證券商財富管理業(yè)務(wù)的忠誠客戶為該業(yè)務(wù) 乃至在直接金融策略群組競爭環(huán)境中持續(xù)競爭優(yōu)勢的 關(guān)鍵成功因素 。 5. 由於證券商之無法提供存款、外匯、信託等服務(wù)， 為吸引客戶主動提供全部資產(chǎn)投資組合，以避免客戶流失，證券商 提供 全方位財富管理個人 化網(wǎng)頁及即時線上及 一對一 專屬投資諮詢，將 屬必要 投資 。 6. 證券商高階主管都體認到競爭程度愈來愈激烈， 策略思考 大多仍陷 於其為證券業(yè)的行銷短視癥 現(xiàn)象中 ， 即使少數(shù) 跳脫出證券業(yè)，此觀念的改變並未普及於組織文化，此現(xiàn)象具體表現(xiàn)即營業(yè)員 轉(zhuǎn)介客戶資金於週轉(zhuǎn)率低的金融產(chǎn)品可能抗拒或不合作，與其他部門配合不足。 二、 研究貢獻 證券商應(yīng)重新定義事業(yè) 、策略選擇、功能層級與事業(yè)層級等策略管理程序， 以企業(yè)再造、組織變革以 徹底 整合 核心能耐與資源，並 全力 發(fā)展顧客管理系統(tǒng) ，才得以 於直接金融策略群組競爭結(jié)構(gòu)改變後， 確保 其 持續(xù)競爭優(yōu)勢。 亦可經(jīng)由一般性競爭策略的差異化策略，策略聯(lián)盟與新設(shè)專責部門之集中差異化策略，於財富管理業(yè)務(wù)競爭達到增加收入的目標。 三、策略意涵 以 Abell(1980)的事業(yè)定義架構(gòu)探討證券商於直接金融策略群組競爭結(jié)構(gòu)改變下的因應(yīng)之道。 定義事業(yè) 架構(gòu) ： 四 、 研究限制 銀行發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)約 3 年，證券商則發(fā)展不及半年， 且 財富管理業(yè)務(wù)範圍為受 高度規(guī)範的個人隱私， 故相關(guān)數(shù)據(jù)等資料取得有相當 困難， 客觀論述 基礎(chǔ) 仍顯不足。 五、後續(xù)研究建議 後續(xù)研究建議 可擴大 財富管理業(yè)務(wù) 開辦後， 對銀行、券商及保險公司乃至其他金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)的影響 ， 可以個案研究 或?qū)嵶C分析 以作出更多研究貢獻。 陸、 參考文獻 1. Barney, J., Firm Resource and Sustained Competitive Advantage, Journal of Management Science, 17, 1991, 。 2. D. F. Abell, Defining the Business: The Starting Point of Strategic Planning, Englewood Cliffs, PrenticeHall, 1980, Page 7. 3. Porter, M. E. Competitive strategies, 1980, NY: Free Press. 4. Porter, . Competitive advantage: Creating and sustaining superior performance, 1985, New York: Free Press. 5. 李清文 (民 91)， 半導體晶圓製造廠商關(guān)鍵經(jīng)營要素之研究 以新竹科學園區(qū)為例， 國立交通大學管理科學學程碩士論文。 6. 范毅文，塑造臺灣未來的金融服務(wù) 匯豐銀行願景， 銀行業(yè)及證券業(yè)辦理財富管理業(yè)務(wù)研討會， 臺北， 94。 7. 黃營杉?楊景傅 譯， Hill amp。 Jones 原著 ， 策略管理 ， 2020， 6 版， 臺北 ， 華 泰， 8. 陳建州， 顧客滿意、信任與承諾影響因素之探討－以銀行個人理財部門為例，銘傳大學管理科學研究所碩士論文，民國 91 9. 董正仁， 臺灣建材五金外銷業(yè)對中東主要市場之競 爭優(yōu)勢與經(jīng)營策略之分析 ， 大葉大學 國際企業(yè)管理學系碩士 論文 ，民國 93
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