銀行系統(tǒng)論文：洗錢罪初探-資料下載頁
2025-05-07 21:42本頁面
【正文】 國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》第 3 條第 1 款 (b)要求各締約國應采取必要的措施將明知其財產是毒品犯罪所得而故意隱瞞、掩飾其真實性質、非法來源的行為確定為國內法中的刑事犯罪。我國已做到了這一點。但同時，我國刑法第 191 條有一些可商討 之處，如：其中規(guī)定的刑罰之一就是沒收實施所列舉的犯罪的違法所得及其產生的收益，在此，假設犯罪分子已將犯罪所得的非貨幣形式的財產出售給不明真相的善意的相對一方，這時還能夠沒收嗎？另外，在規(guī)定情節(jié)嚴重的洗錢罪的刑罰時，只表述為：處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金，似乎不再處以沒收財產刑。其實，筆者認為，立法者的原意是：在情節(jié)嚴重的情況下，除判處沒收非法所得及其收益外，同時還要判處有期徒刑和罰金。因此，原文的規(guī)定容易令人產生誤解，因為“；”的運用，表明前后是兩種不同的情況，是不 同的刑罰組合。其次，金融機構是實施洗錢罪的重要場所，因此，應采取措施增強金融機構在預防這類犯罪方面的地位和作用。金融機構的領導及其他工作人員應當具有高度的警惕性，抗腐蝕性，嚴于律己，對毒品犯罪等犯罪的違法所得及其產生的收益要予以有力地揭露，為司法機關的調查取證工作提供便利，從而提高對洗錢罪的打擊力度，使犯罪分子幾乎“無處洗錢”使“贓錢”得不到“干凈”的面孔。當然，這也涉及到要對存款人保密等一些問題，這需要出臺相關政策和規(guī)定來予以必要的調整。還有，在打擊洗錢罪方面，要加強國際合作。這有兩方面的原因，一方面是毒 品犯罪、走私犯罪等犯罪活動越來越國際化；另一方面是跨國洗錢已成為一種普遍的現象。因此國家之間在這一領域加強合作是必要的。“各國要積極簽訂和參加含有反洗錢條款的雙邊或多邊司法協(xié)助條約或者反洗錢條約，通過刑事司法協(xié)助或者警察海關之間的合作，相互為查處洗錢案件提供便利，通過必要的立法將洗錢罪列為可引渡的犯罪。（注：清溪：《洗錢與反洗錢的國際較量》， 1998 年 3月 21 日《法制日報》。）“國際刑警組織、國際貨幣基金組織、國際麻醉藥品控制委員會等國際組織都在積極采取相應的對策和措施”（注：清溪：《洗錢與反洗錢的國際較量 》， 1998年 3月 21日《法制日報》。）?！皣H刑警組織成立了‘犯罪資金調查組 (fopac)’專門負責各國打擊洗錢活動方面的情報和協(xié)調工作”（注：呂巖峰： ?洗錢罪初論》，《法制與社會發(fā)展》 1998 年第 1 期，第 48頁。）。同時，相關的國際條約也有一些，如前面所說的“聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》。另外，“ 1988 年，‘巴塞爾銀行規(guī)章條例及監(jiān)管委員會’發(fā)表了《關于防止犯罪分子利用銀行系統(tǒng)洗錢的原則聲明》； 1990 年，七國集團金融行動小組提出《關于洗錢問題的建議》； 1991 年，歐洲理事會發(fā)布《防止利用 金融體系的指令》”（注：呂巖峰：《洗錢罪初論》，《法制與社會發(fā)展》 1998 年第 1期，第 48 頁。）。 當然，我們要追根究源，即要堅決有力地打擊上游犯罪，這樣就可能使得想洗錢者無錢可洗。無錢可洗同無處可洗相比，是一種更理想的狀態(tài)。 最后，簡要提及一下對洗錢犯罪的處罰。我國刑法中是分兩種情況規(guī)定的：情節(jié)一般時，沒收犯罪的違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額的百分之五以上百分之二十以下罰金。單位犯 洗錢罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。從各國的規(guī)定來看，監(jiān)禁（徒刑）、罰金和沒收財產是較普遍適用的刑罰。同時，在量刑時，洗錢數額是影響量刑輕重的重要情節(jié)；另外，美國的《控制洗錢法》還規(guī)定：如果明知是毒品犯罪所得，犯罪級別要上升，從而會加重刑罰。（注：呂巖峰：《洗錢罪初論》，《法制與社會發(fā)展》 1998 年第 1期，第 48 頁。）
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