銀行系統(tǒng)論文：洗錢罪初探-資料下載頁
2025-05-07 21:42本頁面
【正文】 國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》第 3 條第 1 款 (b)要求各締約國應(yīng)采取必要的措施將明知其財產(chǎn)是毒品犯罪所得而故意隱瞞、掩飾其真實性質(zhì)、非法來源的行為確定為國內(nèi)法中的刑事犯罪。我國已做到了這一點。但同時，我國刑法第 191 條有一些可商討 之處，如：其中規(guī)定的刑罰之一就是沒收實施所列舉的犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，在此，假設(shè)犯罪分子已將犯罪所得的非貨幣形式的財產(chǎn)出售給不明真相的善意的相對一方，這時還能夠沒收嗎？另外，在規(guī)定情節(jié)嚴重的洗錢罪的刑罰時，只表述為：處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金，似乎不再處以沒收財產(chǎn)刑。其實，筆者認為，立法者的原意是：在情節(jié)嚴重的情況下，除判處沒收非法所得及其收益外，同時還要判處有期徒刑和罰金。因此，原文的規(guī)定容易令人產(chǎn)生誤解，因為“；”的運用，表明前后是兩種不同的情況，是不 同的刑罰組合。其次，金融機構(gòu)是實施洗錢罪的重要場所，因此，應(yīng)采取措施增強金融機構(gòu)在預(yù)防這類犯罪方面的地位和作用。金融機構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)及其他工作人員應(yīng)當(dāng)具有高度的警惕性，抗腐蝕性，嚴于律己，對毒品犯罪等犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益要予以有力地揭露，為司法機關(guān)的調(diào)查取證工作提供便利，從而提高對洗錢罪的打擊力度，使犯罪分子幾乎“無處洗錢”使“贓錢”得不到“干凈”的面孔。當(dāng)然，這也涉及到要對存款人保密等一些問題，這需要出臺相關(guān)政策和規(guī)定來予以必要的調(diào)整。還有，在打擊洗錢罪方面，要加強國際合作。這有兩方面的原因，一方面是毒 品犯罪、走私犯罪等犯罪活動越來越國際化；另一方面是跨國洗錢已成為一種普遍的現(xiàn)象。因此國家之間在這一領(lǐng)域加強合作是必要的?！案鲊e極簽訂和參加含有反洗錢條款的雙邊或多邊司法協(xié)助條約或者反洗錢條約，通過刑事司法協(xié)助或者警察海關(guān)之間的合作，相互為查處洗錢案件提供便利，通過必要的立法將洗錢罪列為可引渡的犯罪。（注：清溪：《洗錢與反洗錢的國際較量》， 1998 年 3月 21 日《法制日報》。）“國際刑警組織、國際貨幣基金組織、國際麻醉藥品控制委員會等國際組織都在積極采取相應(yīng)的對策和措施”（注：清溪：《洗錢與反洗錢的國際較量 》， 1998年 3月 21日《法制日報》。）?！皣H刑警組織成立了‘犯罪資金調(diào)查組 (fopac)’專門負責(zé)各國打擊洗錢活動方面的情報和協(xié)調(diào)工作”（注：呂巖峰： ?洗錢罪初論》，《法制與社會發(fā)展》 1998 年第 1 期，第 48頁。）。同時，相關(guān)的國際條約也有一些，如前面所說的“聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》。另外，“ 1988 年，‘巴塞爾銀行規(guī)章條例及監(jiān)管委員會’發(fā)表了《關(guān)于防止犯罪分子利用銀行系統(tǒng)洗錢的原則聲明》； 1990 年，七國集團金融行動小組提出《關(guān)于洗錢問題的建議》； 1991 年，歐洲理事會發(fā)布《防止利用 金融體系的指令》”（注：呂巖峰：《洗錢罪初論》，《法制與社會發(fā)展》 1998 年第 1期，第 48 頁。）。 當(dāng)然，我們要追根究源，即要堅決有力地打擊上游犯罪，這樣就可能使得想洗錢者無錢可洗。無錢可洗同無處可洗相比，是一種更理想的狀態(tài)。 最后，簡要提及一下對洗錢犯罪的處罰。我國刑法中是分兩種情況規(guī)定的：情節(jié)一般時，沒收犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額的百分之五以上百分之二十以下罰金。單位犯 洗錢罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。從各國的規(guī)定來看，監(jiān)禁（徒刑）、罰金和沒收財產(chǎn)是較普遍適用的刑罰。同時，在量刑時，洗錢數(shù)額是影響量刑輕重的重要情節(jié)；另外，美國的《控制洗錢法》還規(guī)定：如果明知是毒品犯罪所得，犯罪級別要上升，從而會加重刑罰。（注：呂巖峰：《洗錢罪初論》，《法制與社會發(fā)展》 1998 年第 1期，第 48 頁。）
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