銀行系統(tǒng)論文：如何著力銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制-資料下載頁
2025-05-07 21:24本頁面
【正文】 的制度，要么是銀 行員工因缺乏誠信與正直的道德標(biāo)準(zhǔn)而不愿意執(zhí)行制度。所以說，倡導(dǎo)誠信與正直的價值觀念與制訂一套好的制度同等重要。 五、新設(shè)合規(guī)部門應(yīng)如何開展工作 銀行有效合規(guī)機(jī)制的形成，需要一個不斷積累和完善的過程，至少要經(jīng)過 35 年的運(yùn)作和磨合。萬事開頭難，但如果因為“開頭難”就不開始或不能持續(xù)地做下去，有效的合規(guī)機(jī)制就不可能形成，合規(guī)風(fēng)險也就無法得到有效的控制，甚至相同的違規(guī)事件會被不斷復(fù)制，操作風(fēng)險也就無法從根本上得到有效遏止。 首先，調(diào)整中資銀行現(xiàn)有文件的流轉(zhuǎn)程序，明確合規(guī)部門的樞紐地位。將合規(guī)部門作為外 部監(jiān)管規(guī)則的接口部門，經(jīng)合規(guī)部門吸收消化后，將監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管部門的風(fēng)險提示以及監(jiān)管意見等分解給各業(yè)務(wù)部門或其他后臺支持部門。同時，所有報給監(jiān)管機(jī)構(gòu)的材料和信息需經(jīng)合規(guī)部門審核同意后，由合規(guī)部門統(tǒng)一呈報監(jiān)管機(jī)構(gòu)。 其次，著手收集銀行所有合規(guī)風(fēng)險點，并在工作中不斷補(bǔ)充和擴(kuò)展。合規(guī)的風(fēng)險點包括：（ 1）本行或其他銀行曾經(jīng)發(fā)生過的合規(guī)問題和案件；（ 2）業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險管理部門已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險隱患；（ 3）合規(guī)部門在合規(guī)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、測試和咨詢的日常工作中，所發(fā)現(xiàn)需引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險或問題；（ 4）內(nèi)外部審 計檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險事件等信息；（ 5）監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險點和合規(guī)風(fēng)險提示等。對于各個合規(guī)風(fēng)險點，合規(guī)部門應(yīng)深入分析合規(guī)風(fēng)險的形成原因，同時系統(tǒng)地提出相應(yīng)的彌補(bǔ)措施和糾正建議，包括制定合規(guī)的程序性手冊、修改業(yè)務(wù)政策和操作程序等。 第三，制訂一套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的好制度。中資銀行必須改變一直以來沿用行政機(jī)構(gòu)規(guī)章制度的制定方式，不能再籠統(tǒng)地規(guī)定業(yè)務(wù)經(jīng)營的相關(guān)操作標(biāo)準(zhǔn)，要按照金融企業(yè)的穩(wěn)健做法，制定可供各個崗位人員使用的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序，清楚地界定包括高級管理層在內(nèi)所有員工的盡職、問責(zé)和免責(zé)認(rèn) 定標(biāo)準(zhǔn)。中資銀行在業(yè)務(wù)規(guī)章和操作規(guī)程的制定上，要明確內(nèi)部制度梳理、整合和修訂的規(guī)范要求，新的制度要有必要的合規(guī)預(yù)估，在源頭上解決合規(guī)風(fēng)險管理的制度基礎(chǔ)。在銀行內(nèi)部規(guī)定的制定時，要重視業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序中對相關(guān)穩(wěn)健做法的詳盡描述，不斷鞏固和完善銀行在長期經(jīng)營中日積月累的許多非常好的穩(wěn)健做法。銀行應(yīng)主要通過制度層面不斷修訂與完善的方式，而不應(yīng)依賴“師傅帶徒弟”式的言傳身教來傳承各種穩(wěn)健做法，以使銀行內(nèi)部規(guī)章制度的規(guī)定與有效執(zhí)行之間的矛盾從根本上得到解決。所有這些都需要高級管理層在合規(guī)負(fù)責(zé)人的協(xié) 助下，通 過卓有成效的工作才能得以實現(xiàn)。 第四，積極開發(fā)有效的合規(guī)風(fēng)險培訓(xùn)和教育項目，包括（ 1）新入行人員的合規(guī)培訓(xùn)和測試；（ 2）逐步梳理、制定和細(xì)化員工的合規(guī)手冊；（ 3）針對適用法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化，及時進(jìn)行相應(yīng)的培訓(xùn)和教育；（ 4）建立銀行內(nèi)部咨詢平臺，為銀行各部門和員工提供合規(guī)咨詢服務(wù)。 第五，合規(guī)部門應(yīng)密切關(guān)注和跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，代表本行利益及時提出相關(guān)意見和建議，積極爭取必要的話語權(quán)。 第六， 逐步探索和建立有效的完善合規(guī)風(fēng)險的識別、評估和監(jiān)測機(jī)制，以及報告程序等。
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