銀行系統(tǒng)論文：銀行內(nèi)控管理長效機制的幾點思考-資料下載頁
2025-05-07 21:42本頁面
【正文】 要針對不同對象、不同職位要求，設計不同的培訓方案，培訓內(nèi)容應結合基礎知識、崗位要求、業(yè)務水平、檢查技巧和履職能力等方面，確保培訓適應崗位需要、起到實效。 （六）改革內(nèi)控管理考 核激勵機制。在全行樹立 “管理出效益 ”理念，逐步建立和完善內(nèi)控管理正激勵機制，管理水平的高低與其所得績效成正比例掛鉤，以充分調(diào)動管理人員和廣大員工參與管理、投入管理的主動性、積極性，避免一味扣罰所引起的負面影響。一是健全內(nèi)控管理激勵機制?？蓪⒒鶎有惺杖?20%－ 30%與內(nèi)控管理掛鉤， 市行組建風險管理考核小組，每季組織對各支行內(nèi)控管理狀況進行量化考核，考核結果納入縣行行長經(jīng)營目標考核。二是建立內(nèi)控考核指標體系。根據(jù)上級行內(nèi)控評價標準等內(nèi)控管理規(guī)定，結合主要業(yè)務風險點，建立市行、支行、網(wǎng)點三層內(nèi)控管理考核指標體系， 確定每個指標的分值和扣分標準，保證量化考核的科學性和可操作性。市行對支行主要考核管理人員履職、崗位輪換、銀企對賬、內(nèi)部賬務核對、上門收款、現(xiàn)金庫房、安全保衛(wèi)、客戶經(jīng)理管理等風險控制指標。支行對網(wǎng)點主要考核網(wǎng)點負責人、營業(yè)經(jīng)理履職以及印押證三分管三分用、錢箱管理、內(nèi)部交接手續(xù)、現(xiàn)金調(diào)撥、賬戶管理、 atm、反交易、電子銀行、大額取現(xiàn)等主要業(yè)務風險點指標。網(wǎng)點對員工主要考核權限卡管理、印章憑證保管和使用、沖正及反交易處理、業(yè)務差錯率等規(guī)章制度和操作流程執(zhí)行情況指標。 （七）以人為本建立企業(yè)內(nèi)控文化。一是強化思 想教育，促進行政型管理向人性化管理轉變。在強調(diào)按制度辦事的時候，必須切實加強員工思想道德教育，提高員工職業(yè)道德水準，通過長期不間斷的合規(guī)經(jīng)營理念的滲透和企業(yè)文化的培育，強化員工合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的經(jīng)營觀念，提高每位員工執(zhí)行內(nèi)控制度的意識和自覺性，促進行政型管理向人性化管理的轉變，推動銀行業(yè)務的健康發(fā)展。二是嚴格執(zhí)行崗位輪換制度。認真落實總會計、營業(yè)經(jīng)理、柜員和重要部位上崗人員的定期輪崗制度，嚴格按規(guī)定對各類管理人員和操作人員實施崗位輪換，及時追蹤和定期通報輪崗制度是否真正落實，確保崗位輪換制度真正落實到位。 三是建立員工思想行為動態(tài)管理系統(tǒng)工程。人力 資源部門要把建立員工思想行為動態(tài)管理作為一項系統(tǒng)工程來抓：一要完善員工操行和行為評價機制。開展員工操行和行為評價活動，根據(jù)日常專業(yè)檢查、監(jiān)督情況和員工違規(guī)違章操作記分系統(tǒng)記分結果，定期對員工制度執(zhí)行、業(yè)務素質和思想動態(tài)進行綜合評價，評價結果記入員工行為電子檔案。二要建立工思想行為動態(tài)管理日常工作制度和操作規(guī)范，按月對員工操行和行為動態(tài)進行評價、分析和分類，根據(jù)分類結果進行分類管理。三要落實專人對重點關注對象進行跟蹤監(jiān)控。對分類低的員工要落實專人進行重點關注，了解掌握 平時嗜好、交友和收支平衡等情況，定期報告、分析。要逐步建立和完善 “網(wǎng)點班中控制、部門檢查監(jiān)督、專人重點關注 ”的員工行為動態(tài)立體監(jiān)控網(wǎng)絡，保證員工八小時內(nèi)外都處于關注范圍之內(nèi)，確保事故隱患及早發(fā)現(xiàn)、及時控制、迅速消除。
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