銀行系統(tǒng)論文：如何著力銀行合規(guī)風險管理機制-展示頁
2025-05-19 21:24本頁面
【正文】 部門，讓合規(guī) 人員及時地參與到銀行組織架構和業(yè)務流程的再造過程，使依法合規(guī)經營原則真正落實到業(yè)務流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一 位員工。這是推動我國銀行業(yè)機構合規(guī)機制建設非常難得的有利時機。長期以來，中資銀行一直在 強調“依法合規(guī)經營”，但銀行高層并不清楚他們應在依法合規(guī)經營方面承擔什么樣的職責，如何在言行上真正體現銀行所倡導的誠信與正直的價值觀念。合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。合規(guī)風險管理，即銀行主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動發(fā)現并采取適當措施主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，其崗位手冊也是一個相關制度和相應做法持續(xù)修訂的周而復始的循環(huán)過程。長期以來，中資銀行一直在強調“依法合規(guī)經營”，但銀行高層并不清楚他們應在依法合規(guī)經營方面承擔什么樣的職責，如何在言行上真正體現銀行所倡導的誠信與正直的價值觀念 就中資銀行而言，違規(guī)經營，道德風險是長期困擾和制約銀行穩(wěn) 健發(fā)展的主要因素，根源就在于銀行一直沒有將合規(guī)視為風險管理的一項活動，更沒有將合規(guī)作為一個重要的風險源來管理，長期以來 合規(guī)一直不是銀行重點關注的風險領域。一些國際性活躍銀行的專職合規(guī)人員占銀行從業(yè)人員的比例在 %之間，如德意志銀行專職合規(guī)人員約 600 多人，占其全球 6萬從業(yè)人員的 1%，荷蘭銀行專職合規(guī)人員 500 多人 ，占其全球 萬從業(yè)人員的 %。更為重要的是銀行高層的示范作用，也就是高層所設定的基調如何，銀行高層的行為是否有力地支持銀行明文規(guī)定的宗旨和倡導的價值觀，銀行董事會是否有反映銀行承受風險能力的道德準則 和書面政策，高級管理層是否切實貫徹并傳達給每一位員工，并以身作則，在業(yè)務活動中恪守高度的道德準則。威廉姆斯在一次演講中談到，聲譽風險是當今最令人困惑，最難管理，也是最令人畏懼的風險，這些聲譽風險危機 導致許多銀行經營管理者受到重創(chuàng)，不斷遭受法律訴訟甚至控告，員工士氣受挫，監(jiān)管機構因此而加大監(jiān)管力度，銀行遭受巨額罰款，一些戰(zhàn)略舉措被迫放棄或擱置等。 舉例來說，美國貨幣監(jiān)理署等監(jiān)管機構針對美國近一，兩年出現的大銀行違規(guī)現象，反思其對這些大銀行風險監(jiān)管的有效性問題?；谶@一認識，各國監(jiān)管機構大力倡導銀行建立自身的合規(guī)文化，致力于促進銀行建立一個有效的合規(guī)風險管理的組織體系，以提高合規(guī)的有效性。 目前，全球銀行業(yè)已普遍認同把合規(guī)視作為一門獨特的風險管理技術，且有了相當快的發(fā)展，合規(guī)風險已與銀行的其他風險一道納入到銀行的全風險管理框架之中。 銀行系統(tǒng)論文：如何著力銀行合規(guī)風險管理機制 一、國外商業(yè)銀行合規(guī)風險管理情況 目前，全球銀行業(yè)已普遍認同把合規(guī)視作為一門獨特的風險管理技術，且有了相當快的發(fā)展，合規(guī)風險已與銀行的其他風險一道納入到銀行的全風險管理框架之中。同時，各國監(jiān)管當局意識到要實施以風險為本的監(jiān)管，必須以銀行健全、有效的合規(guī)風險管理機制為基礎。同時，各國監(jiān)管當局意識到要實施以風險為 本的監(jiān)管，必須以銀行健全、有效的合規(guī)風險管理機制為基礎。同時，在這個過程中也不斷反思和完善商業(yè)銀行的合規(guī)機制和合規(guī)文化。今年 5 月 6 日，美國貨幣
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