銀行系統(tǒng)論文：如何著力銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制(參考版)
2025-05-11 21:24本頁(yè)面
【正文】 第六， 逐步探索和建立有效的完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制，以及報(bào)告程序等。 第四，積極開發(fā)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，包括（ 1）新入行人員的合規(guī)培訓(xùn)和測(cè)試；（ 2）逐步梳理、制定和細(xì)化員工的合規(guī)手冊(cè)；（ 3）針對(duì)適用法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化，及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的培訓(xùn)和教育；（ 4）建立銀行內(nèi)部咨詢平臺(tái)，為銀行各部門和員工提供合規(guī)咨詢服務(wù)。銀行應(yīng)主要通過制度層面不斷修訂與完善的方式，而不應(yīng)依賴“師傅帶徒弟”式的言傳身教來傳承各種穩(wěn)健做法，以使銀行內(nèi)部規(guī)章制度的規(guī)定與有效執(zhí)行之間的矛盾從根本上得到解決。中資銀行在業(yè)務(wù)規(guī)章和操作規(guī)程的制定上，要明確內(nèi)部制度梳理、整合和修訂的規(guī)范要求，新的制度要有必要的合規(guī)預(yù)估，在源頭上解決合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的制度基礎(chǔ)。 第三，制訂一套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的好制度。合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括：（ 1）本行或其他銀行曾經(jīng)發(fā)生過的合規(guī)問題和案件；（ 2）業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患；（ 3）合規(guī)部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、測(cè)試和咨詢的日常工作中，所發(fā)現(xiàn)需引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或問題；（ 4）內(nèi)外部審 計(jì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等信息；（ 5）監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等。同時(shí)，所有報(bào)給監(jiān)管機(jī)構(gòu)的材料和信息需經(jīng)合規(guī)部門審核同意后，由合規(guī)部門統(tǒng)一呈報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。 首先，調(diào)整中資銀行現(xiàn)有文件的流轉(zhuǎn)程序，明確合規(guī)部門的樞紐地位。 五、新設(shè)合規(guī)部門應(yīng)如何開展工作 銀行有效合規(guī)機(jī)制的形成，需要一個(gè)不斷積累和完善的過程，至少要經(jīng)過 35 年的運(yùn)作和磨合。合規(guī)是銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，這是因?yàn)殂y行風(fēng)險(xiǎn)管理的失控，原因無非在于兩個(gè)方面：要么是銀行沒有好的制度，要么是銀 行員工因缺乏誠(chéng)信與正直的道德標(biāo)準(zhǔn)而不愿意執(zhí)行制度。 第五，合規(guī)部門與其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門的關(guān)系。各個(gè)業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動(dòng)尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動(dòng)提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并配合合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估；合規(guī)部門要樂意為各業(yè)務(wù)部門和銀行員工提供合規(guī)咨詢和幫助，通過提供建 設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門管理好 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為銀行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。（ 3）合規(guī)部門與內(nèi)審部門之間應(yīng)建立明確的合作機(jī)制，如合規(guī)部門的工作可以為內(nèi)審部門的復(fù)查提供方向；內(nèi)審部門的合規(guī)檢查結(jié)果是合規(guī)部門識(shí)別、收集和跟蹤合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要來源和依據(jù)。（ 1）合規(guī)部門是負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、量 化、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、測(cè)試和報(bào)告的專職部門，而合規(guī)檢查則是內(nèi)審部門的一項(xiàng)職責(zé)。 第三，界定合規(guī)部門與內(nèi)審部門的職責(zé)分工和合作。切忌將合規(guī)部門的工作到位與否作為銀行各業(yè)務(wù)部門和高級(jí)管理層推卸責(zé)任的借口，合規(guī)部門絕不能成為高級(jí)管理層和其他部門責(zé)任追究的“替罪羊”。合規(guī)部門、合規(guī)意識(shí)、合規(guī)文化和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等使得銀行內(nèi)部控制不再是不可觸摸的機(jī)制，而是實(shí)實(shí)在在的日常工作。它涉及方方面面的關(guān)系，如責(zé)任的界定、與其他部門的關(guān)系、合規(guī)部門的工作目標(biāo)以及相應(yīng)的資源支持等。切忌將合規(guī)部門的工作到位與否作為銀行各業(yè)務(wù)部門和高級(jí)管理層推卸責(zé)任的借口，合規(guī)部門絕不能成為高級(jí)管理層和其他部門責(zé)任追究的“替罪羊”
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