銀行系統(tǒng)論文：淺談合規(guī)文化建設(shè)(參考版)
2025-05-11 21:33本頁面
【正文】 只有正確地把握合規(guī)與創(chuàng)新的角度、速度、深度、廣度、節(jié)奏及相互聯(lián) 系等，才能保證農(nóng)村信用社列車穩(wěn)健高速運行，安全性、流動性、效益性相得益彰 。因此我們說合規(guī)文化建設(shè)不是一個靜態(tài)的過程，而是一個動態(tài)的過程，要以可持續(xù)發(fā)展的眼光來看待它，建立可持續(xù)發(fā)展的合規(guī)文化。金融市場中新產(chǎn)品、新問題層出不窮，法律及監(jiān)管環(huán)境的變化隨時會對銀行的經(jīng)營和發(fā)展方向產(chǎn)生直 接或間接的影響。合規(guī)文化建設(shè)并不是僵硬的、一成不變的，合規(guī)文化要與時俱進。加快合規(guī)風(fēng)險管理人才的培育，對合規(guī)風(fēng)險管理人員進行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)、復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，以加強對各類金融風(fēng)險的識別、度量和控制，使整個合規(guī)風(fēng)險管理隊伍在風(fēng)險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。一是借助科 技手段，探索合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測、評估和測試新方法，確保合規(guī)風(fēng)險管理。合規(guī)部門的績效應(yīng)由高級管理層直接考核，應(yīng)與其工作目標(biāo)保持一致，不取決于管轄分支機構(gòu)的盈虧狀況。農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)通過合理的績效考核項目及比重設(shè)計，倡導(dǎo)業(yè)務(wù)拓展與遵循合規(guī)方面取得良好平衡，摒棄以往單純追求效益的價值取向，確保農(nóng)村信用社的各項經(jīng)營活動遵循合規(guī)原則。合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或?qū)I(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，更是信用社每一位員工的責(zé)任。建立分工合理、職責(zé)明確的合規(guī)風(fēng)險管理責(zé)任體系 ，明確所有與合規(guī)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險管理機制有關(guān)的部門、崗位、人員的職責(zé)和權(quán)限，使責(zé)任與權(quán)限對等、與內(nèi)控要求一致、與獎懲掛鉤，從而確保合規(guī)工作落到實處。 （三）構(gòu)建有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系?，F(xiàn)階段農(nóng)村信用社設(shè)立合規(guī)部門的主要職責(zé)包括：協(xié)助高級管理層制定、有效推動和執(zhí)行合規(guī)政策，有效管理合規(guī)風(fēng)險；主動識別、量化、評估、監(jiān)測、測試和報告合規(guī)風(fēng)險；組織各部門梳理整合規(guī)章制度和操作規(guī)程，適時修訂合規(guī)手冊、內(nèi) 部行為準(zhǔn)則或各項操作程序，使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，并具有較強的執(zhí)行力；開發(fā)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項目，包括新入社員工的合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)測試，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)等，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；關(guān)注并持續(xù)跟蹤合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，準(zhǔn)確理解合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，正確把握合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對農(nóng)村信用社經(jīng)營的影響，為高級管理層提供合規(guī)建議；參與農(nóng)村信用社的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，提供合規(guī)支持；參與新產(chǎn)品開發(fā)，提供必要的合規(guī)測試、審核和支持，包括新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展， 新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險。 （二）明確合規(guī)
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