銀行合規(guī)文化建設(shè)(參考版)
2024-08-27 00:57本頁(yè)面
【正文】 十四、職業(yè)操守 ?一、誠(chéng)實(shí)信用 ?二、守法合規(guī) ?三、專(zhuān)業(yè)勝任 ?四、勤勉盡職 ?五、保守秘密 ?六、公平競(jìng)爭(zhēng) ?七、抵制違規(guī) 合規(guī)文化是一種氛圍，需要每個(gè)人用心去感受； 合規(guī)文化也是一種立場(chǎng)，需要每個(gè)人去努力堅(jiān)守； 合規(guī)文化更是一種潮流，需要我們每個(gè)人隨潮而動(dòng)。 ：對(duì)本部門(mén)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。 ：負(fù)責(zé)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)；對(duì)合規(guī)部門(mén)的履職情況進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)。 ：監(jiān)督董事會(huì)和高管層合規(guī)職責(zé)履行情況。 十二、合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé) ； ； ，確保各項(xiàng)政策規(guī)定合規(guī)； ； ； 、評(píng)估、測(cè)試合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)； ； ，跟蹤評(píng)估監(jiān)管要求落實(shí)情況。 培訓(xùn)：系統(tǒng)的專(zhuān)業(yè)技能培訓(xùn)，特別是法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)影響的培訓(xùn)。 適當(dāng)：具備必要的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)和個(gè)人素質(zhì)。 ? 合規(guī)部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)部門(mén)。 ? 第六、建立有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng) 激勵(lì)約束機(jī)制 。 ? 第四、強(qiáng)化員工的合規(guī)培訓(xùn)。 ? 第二、建立健全合規(guī)管理組織機(jī)制。 (三 )再次，培育合規(guī)文化是預(yù)防案件風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng) 風(fēng)險(xiǎn)的根本舉措。 七、合規(guī)文化建設(shè)的必要性 (一 )首先，培育合規(guī)文化、強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)是對(duì) 金融企業(yè)的必然要求。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總體情況 ? 2022年共查出金融機(jī)構(gòu)違規(guī)金額 7671億元，處罰違規(guī)金融機(jī)構(gòu) 1205個(gè)，處理金融機(jī)構(gòu)違規(guī)人員 6826人 ? 2022年查出違規(guī)金額 30496億元，處罰機(jī)構(gòu) 1104個(gè)，處分相關(guān)責(zé)任人 7407人，取消高管人員資格 243人。 2022年房貸檢查結(jié)果 ? 針對(duì)主要銀行部分分支機(jī)構(gòu)截止 06年 6月末的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款和個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù) ? 結(jié)果發(fā)現(xiàn)，涉及“假按揭”的貸款金額高達(dá)數(shù)十億元，僅某家國(guó)有銀行被查機(jī)構(gòu)的涉嫌假按揭的貸款筆數(shù)就達(dá) 4718筆，金額 ，占被 查個(gè)人住房貸款總額的 % ? 除假按揭，個(gè)人住房貸款還
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