淺談內(nèi)控與合規(guī)文化建設(shè)(參考版)
2024-11-05 00:32本頁面
【正文】 基層行必須加快內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)步伐，促進農(nóng)發(fā)行安全、穩(wěn)健、快速的發(fā)展。培養(yǎng)員工良好的職業(yè)操守，必須從職業(yè)道德、文化知識、業(yè)務(wù)技能和現(xiàn)代人格塑造等方面全面提高員工素質(zhì)。從國內(nèi)外銀行業(yè)發(fā)生的風(fēng)險事件誘因來看，道德風(fēng)險占了很大比重。風(fēng)險的防范就是要樹立和強化“違規(guī)就是風(fēng)險”的思想觀念，養(yǎng)成扎實的工作作風(fēng)，從小處著手，從點點滴滴做起，兢兢業(yè)業(yè)做好、做細一切工作，使管理不留死角。“千里之堤，潰于蟻穴”，一些大案要案之所以得逞，都是日積月累的結(jié)果。（三）形成細節(jié)決定成敗的文化約束。其次，風(fēng)險自始至終是與業(yè)務(wù)活動相伴的一個持續(xù)的長期過程。（二）積極引導(dǎo)對內(nèi)控合規(guī)文化的深度認同。在制度體系的規(guī)劃層面，劃分層次，力求簡潔，使得各項制度有適用范圍的清晰界定和執(zhí)行效力高低的明顯順序；建立制度制定的過程管理，形成固有的流程和權(quán)限；完善制度使用效果的信息收集和傳導(dǎo)反饋機制；周期性評審、修訂、梳理和清理制度，保持制度持續(xù)有效。強化基層銀行合規(guī)文化建設(shè)，推進建立風(fēng)險防范長效機制的建議如何做好內(nèi)控文化建設(shè)，可以考慮從以下方面著手，強化基層銀行內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，進一步推進基層銀行風(fēng)險防范長效機制的建立：（一）形成科學(xué)有效的內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)制度體系。第四，內(nèi)控合規(guī)文化一定要強調(diào)良好的職業(yè)操守。第三，內(nèi)控合規(guī)文化一定要突出協(xié)作的內(nèi)部關(guān)系。內(nèi)控合規(guī)文化需要有一個非常詳盡細化的框架來設(shè)計其建設(shè)流程，每個環(huán)節(jié)都應(yīng)具備具體的實施程序和步驟，以增強建設(shè)流程的可操作性。其次，要有高層管理者的支持，高層管理者應(yīng)在機構(gòu)內(nèi)部創(chuàng)造一種員工充分參與的內(nèi)控文化，還要設(shè)定禁止員工逆風(fēng)險管理價值行事。他們的實踐表明，在內(nèi)控文化建設(shè)中，以下幾點是都是不可少的因素，這些方面對我國銀行提升內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)水平具有重要的借鑒意義：第一，內(nèi)控合規(guī)文化一定要包含強烈的風(fēng)險意識。國外銀行業(yè)對內(nèi)控文化建設(shè)可借鑒之處巴塞爾協(xié)議明確指出，任何大量損失的產(chǎn)生都反映出管理層未能重視控制文化，控制文化的松弛，造成銀行內(nèi)部缺乏適當?shù)募睢＃ㄈ┞殬I(yè)操守缺失。存在內(nèi)控管理部分環(huán)節(jié)無章可依、內(nèi)控管理制度滯后和制度執(zhí)行缺乏剛性等問題。再次，在風(fēng)險控制的責任認定上，認為風(fēng)險是內(nèi)控、紀檢監(jiān)察等管理部門的事情，與業(yè)務(wù)部門關(guān)聯(lián)度不強，管理層監(jiān)督力度不夠，責任不清。對風(fēng)險還停留在分離、局部的認識層次上。目前，基層銀行對管理風(fēng)險缺乏全面、系統(tǒng)的認識，尚未形成濃厚的控制文化。任何操作風(fēng)險都是人的行為造成的，盡管人的行為要受制度約束，但決定人的行為的影響力來自于所受文化的熏陶。銀行合規(guī)文化不足是風(fēng)險防范存在問題的重要原因當前，我國銀行案件防范形勢仍然嚴峻，銀行風(fēng)險防范對中國銀行業(yè)來說是一個十分重要而緊迫的課題。第五篇：如何強化內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)如何強化內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)加強合規(guī)文化是規(guī)范行為一種理念、思維方式以及在這種理念指導(dǎo)下的行為習(xí)慣。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。工作中，應(yīng)該做到“三要”。三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。最后要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學(xué)習(xí)。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。在信合這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對行業(yè)的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認識和理解，把企
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