【正文】 業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要在我行業(yè)內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。信合員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)信合改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。面對(duì)即將于2009年7月實(shí)施的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，上市公司急需一套普遍適用的IT內(nèi)部控制方法論以滿足《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》的要求，協(xié)助IT部門建立合適的內(nèi)部控制機(jī)制。此外，IT內(nèi)部控制還擔(dān)當(dāng)支持企業(yè)高層管理活動(dòng)的責(zé)任。需要強(qiáng)調(diào)的是，IT內(nèi)部控制并不是孤立的，它是企業(yè)以業(yè)務(wù)目標(biāo)為主導(dǎo)的整體內(nèi)部控制項(xiàng)目的一部分。以具體運(yùn)營流程為基礎(chǔ)展開的IT控制，直接關(guān)系到運(yùn)營活動(dòng)的實(shí)施。合規(guī)與內(nèi)控，以IT為突破口隨著IT應(yīng)用的逐步深入，企業(yè)的日常運(yùn)營越來越依賴于IT系統(tǒng)的支撐。其中，銀監(jiān)會(huì)所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失的可能性；堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價(jià)值和社會(huì)地位，增強(qiáng)銀行持續(xù)競爭力，帶來財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的重要手段。合規(guī)價(jià)值，不可小覬近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導(dǎo)性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》以及即將在2009年7月起實(shí)施的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個(gè)又一個(gè)法律、法規(guī)的出臺(tái)，使企業(yè)管理不知不覺中進(jìn)入了一個(gè)合規(guī)時(shí)代。從概念描述和服務(wù)內(nèi)容上看，中國的應(yīng)急預(yù)案機(jī)制與國際上所倡導(dǎo)的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系有很多共融、共通之處。其中，該規(guī)范第37條規(guī)定：“企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，明確風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)或突發(fā)事件，制定應(yīng)急預(yù)案、明確責(zé)任人員、規(guī)范處置程序，確保突發(fā)事件得到及時(shí)妥善處理。為了防范和及早發(fā)現(xiàn)各種風(fēng)險(xiǎn)，避免或減少可能遭受的損失，在保證企業(yè)穩(wěn)定、健康、快速發(fā)展的同時(shí)，企業(yè)的經(jīng)營、管理者應(yīng)該認(rèn)真制定和切實(shí)執(zhí)行內(nèi)控管理：首先，企業(yè)應(yīng)建立高效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，嚴(yán)格控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保證業(yè)務(wù)收益的穩(wěn)定；其次，企業(yè)應(yīng)運(yùn)用新技術(shù)、新方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)預(yù)測(cè)，對(duì)可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制和管理；第三，完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)反饋系統(tǒng)；第四，完善企業(yè)內(nèi)部控制管理制度，用制度管人、管機(jī)構(gòu)、管業(yè)務(wù)、管經(jīng)營，并接受監(jiān)管部門的指導(dǎo)和檢查。居安思危，防微杜漸，全球化經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，中國企業(yè)應(yīng)盡快加強(qiáng)內(nèi)部控制，構(gòu)建合規(guī)管理體系，提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力。即使不受突發(fā)災(zāi)難影響，由于盲目擴(kuò)張、多元化經(jīng)營、造假和管理失控等風(fēng)險(xiǎn)造成的“突然死亡事件”也不勝枚舉，比如，美國安然公司、世通公司由于爆發(fā)財(cái)務(wù)丑聞，難逃破產(chǎn)命運(yùn)；三鹿集團(tuán)由于造假、應(yīng)急不當(dāng)最終破產(chǎn)；波及全球的次債危機(jī)更是引發(fā)多家金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)，并波及全球其它經(jīng)濟(jì)實(shí)體。古希臘政治家伯利克利在提出“風(fēng)險(xiǎn)”概念時(shí)，并不是為了能夠預(yù)見未來的風(fēng)險(xiǎn)，而是為了為不可預(yù)知的風(fēng)險(xiǎn)做好準(zhǔn)備，這與中國的諺語“居安思危，思則有備，有備無患”有異曲同工之妙。第三篇：合規(guī)與內(nèi)控合規(guī)與內(nèi)控，為風(fēng)險(xiǎn)管理解困來源：CIO時(shí)代網(wǎng)從美國安然、世通事件、到2008年發(fā)生的南方凍雨、汶川地震、次債危機(jī)，眾多的風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)在警示我們：“風(fēng)險(xiǎn)如影隨形，無處不在”。車行千里始有道，農(nóng)業(yè)銀行全體員工必須堅(jiān)持依法合規(guī)的經(jīng)營理念和行為方式，努力培育合規(guī)文化，自覺遵守和執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章、制度和流程，保障農(nóng)業(yè)銀行的健康平穩(wěn)運(yùn)行?！昂弦?guī)創(chuàng)造價(jià)值”是農(nóng)行的管理理念，合規(guī)是創(chuàng)造價(jià)值的基本前提，是企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的重要保障。為此要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。我們既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使