淺談農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)5篇-文庫吧資料
2024-10-25 10:28本頁面
【正文】 現(xiàn)。為爭取大客戶，案發(fā)機(jī)構(gòu)在客戶沒有按規(guī)定要求提供完整資料情況下，唯大客戶馬首是瞻，違規(guī)為其辦理更換印鑒手續(xù)，為犯罪嫌疑人違法犯罪提供了便利條件。這起國資盜竊案采取內(nèi)外勾結(jié)的方式，盜竊大量的財政資金，反映出案發(fā)機(jī)構(gòu)存在著嚴(yán)重的內(nèi)部管理不到位、合規(guī)合法意識淡薄等問題。違規(guī)就是風(fēng)險2011年2月，江西鄱陽縣發(fā)生了轟動全國的國資盜竊大案。合規(guī)，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動與相關(guān)法律、規(guī)則、準(zhǔn)則和規(guī)定相一致。這是建設(shè)銀行，也是所有內(nèi)資商業(yè)銀行當(dāng)前以及今后需要認(rèn)真重視和努力完善的工作。古人云，沒有規(guī)矩，不成方圓。去年下半年以來，資本市場快速發(fā)展，股市和房市高位震蕩，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的不確定性因素進(jìn)一步積累。需要指出的是，正是不遺余力地致力于構(gòu)建合規(guī)管理體系，促改革發(fā)展，才成就了這家地處西南邊陲的分行的不俗業(yè)績。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，重點(diǎn)在于把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習(xí)慣；重點(diǎn)在于把立規(guī)建制的工作做實、做細(xì)，把操作風(fēng)險管理的各項措施真正細(xì)化落實到每一個環(huán)節(jié)、每一個崗位、每一個節(jié)點(diǎn)。然而，應(yīng)該看到，一些分行在基礎(chǔ)管理和合規(guī)建設(shè)方面依然存在不小差距。譬如建行，上市后，該行在風(fēng)險管理方法、技術(shù)和管理制度上的創(chuàng)新力度明顯加大。目前，我國大型銀行中除農(nóng)行外都已完成股份制改革。7月3日，銀監(jiān)會主席劉明康在大型銀行案件防控工作電視電話會議上指出，建設(shè)合規(guī)文化，不能再像過去那樣，用會議傳達(dá)會議精神，一定要采取諸如派出工作檢查組等辦法，同時，要加強(qiáng)對各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和關(guān)鍵崗位的培訓(xùn)，把合規(guī)文化建設(shè)落實到每一個崗位、每一個人的身上。第四篇：合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)文化建設(shè)眾所周知，在銀行經(jīng)營中，依法經(jīng)營、合規(guī)操作是銀行一切工作的基本要求，是每一個銀行員工應(yīng)盡的基本職責(zé)。另一方面，在完善的規(guī)制、流程保障下，規(guī)范管理、合規(guī)操作可以有效防范風(fēng)險的發(fā)生，提高資本回報。合規(guī)創(chuàng)造價值，合規(guī)與銀行經(jīng)營成本，管理效益，風(fēng)險控制及資本回報等核心要素具有相關(guān)的關(guān)系。合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門和合規(guī)人員的職責(zé)，更是機(jī)構(gòu)上下所有人的責(zé)任，每人只有共同遵循和貫徹落實有關(guān)法則和準(zhǔn)則，人人養(yǎng)成正義。只有高層做出表率，成為合規(guī)文化的踐行者、倡導(dǎo)者、策劃者、推動者，良好的合規(guī)文化才能得到樹立。合規(guī)要從高層做起。在競爭激烈的現(xiàn)代金融市場，農(nóng)信社只是一個小型的金融機(jī)構(gòu)，直面瞬息變化的金融市場，面臨著各種風(fēng)險的挑戰(zhàn)，因而倍加需要農(nóng)信社的全體員工在具體的業(yè)務(wù)操作中能夠依法合規(guī)，不斷地營造良好的合規(guī)文化氛圍，并把農(nóng)信合規(guī)文化精神弘揚(yáng)光大，確保農(nóng)信社高效穩(wěn)健發(fā)展！第三篇：淺談農(nóng)信社合規(guī)淺談農(nóng)信社合規(guī)合規(guī)是開展一切經(jīng)營管理活動的基本要求，合規(guī)文化建設(shè)是企業(yè)文化建設(shè)的核心內(nèi)容之一，也是銀行實施全面風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。在具體的工作中，應(yīng)建立合規(guī)的獎勵約束機(jī)制，對于敬業(yè)守規(guī)并做出貢獻(xiàn)的員工，應(yīng)該給予必要的獎勵；對于違紀(jì)違規(guī)給信用社帶來一定經(jīng)濟(jì)危害的，應(yīng)該給予相應(yīng)的處罰，通過這樣嚴(yán)格的考核機(jī)制，充分調(diào)動員工的工作積極性，在合規(guī)理念的指導(dǎo)下更好為農(nóng)信社的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。落實合規(guī)責(zé)任制，厘清相關(guān)責(zé)任的同時，也還要建立起違規(guī)問責(zé)制，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本，對存在違規(guī)問題，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)便要嚴(yán)肅處理，并嚴(yán)格追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，而不能讓其流于形式。完善內(nèi)部控制必須要從制度建設(shè)入手，不斷地完善各項內(nèi)部管理制度。在構(gòu)建農(nóng)信合規(guī)文化過程中，管理層應(yīng)該清醒地認(rèn)識到以人為本的重要性，不斷地提高人的主觀能動性，有效地提升員工的綜合素質(zhì)，為合規(guī)文化的構(gòu)建、弘揚(yáng)提供良好的人力基礎(chǔ)，只有這樣農(nóng)信合規(guī)文化才能得以發(fā)揮其功能。第二，開展警示教育。（二）加強(qiáng)培訓(xùn)，為構(gòu)建合規(guī)文化提供平臺合規(guī)文化的建設(shè)離不開合規(guī)意識的培養(yǎng)，更離不開廣大干部職工不斷提升自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，而員工業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高是需要多方面因素的，除了干部職工自身的努力之外，農(nóng)信社管理層對他們的培訓(xùn)也顯得相當(dāng)重要。合規(guī)文化建設(shè)涉及農(nóng)信社經(jīng)營管理活動的所有環(huán)節(jié)，能有效地促使員工依法合規(guī)辦事，最大限度的降低案件發(fā)生的頻率，從而實現(xiàn)農(nóng)信社案件防控的目標(biāo)，促使農(nóng)信社走上穩(wěn)健發(fā)展的道路。（二）積極加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，是實現(xiàn)案件防控目標(biāo)的需要正處于改制關(guān)鍵期的農(nóng)信社，制度建設(shè)不盡完善，風(fēng)險管控能力較弱，陸續(xù)發(fā)生內(nèi)部案件，不僅給農(nóng)信社帶來巨大的財產(chǎn)損失，也給農(nóng)信社的社會形象蒙上了
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