淺談農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)5篇-wenkub.com
2024-10-25 10:28 本頁(yè)面
【正文】 數(shù)據(jù)的持續(xù)向好，見(jiàn)證著本質(zhì)的裂變，這是合規(guī)創(chuàng)造的價(jià)值變化。一個(gè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的銀行總是能夠獲得廣大客戶的尊重、忠誠(chéng)和推崇，使每一個(gè)客戶在與該銀行的往來(lái)中感到自豪和驕傲，因此為銀行帶來(lái)豐厚的收益以及核心競(jìng)爭(zhēng)力。依法合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展是并行不悖的，合規(guī)是發(fā)展的前提和保障，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的過(guò)程既是防范風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，也是創(chuàng)造價(jià)值的過(guò)程。防止重檢查輕整改，樹(shù)立規(guī)章制度的權(quán)威，對(duì)于違反規(guī)定的堅(jiān)決按標(biāo)準(zhǔn)處罰，對(duì)屢查屢犯的從重處罰，同時(shí)給予通報(bào)批評(píng)和扣違規(guī)積分。其二，建立內(nèi)控考核指標(biāo)體系。四是建立行之有效的內(nèi)控管理考核激勵(lì)機(jī)制。文化，是一個(gè)看似處于高閣其實(shí)近在身邊的課題”。通過(guò)各業(yè)務(wù)條線的強(qiáng)化管理、中臺(tái)的適時(shí)控制以及內(nèi)審的事后監(jiān)督，著力防控重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位和重點(diǎn)人的風(fēng)險(xiǎn)，形成全方位、多層次的監(jiān)督體系。為強(qiáng)化執(zhí)行力建設(shè)，促進(jìn)形成合規(guī)文化，該聯(lián)社自2010年以來(lái)，積極構(gòu)建有效的監(jiān)督管理、責(zé)任追究和激勵(lì)約束機(jī)制。同時(shí)，規(guī)范崗位設(shè)置，構(gòu)建制約機(jī)制。新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子在安慶監(jiān)管分局的監(jiān)管引領(lǐng)之下，圍繞“建、學(xué)、考、做、查、改、罰”，深入開(kāi)展綜合治理，堅(jiān)持以人為本，從規(guī)范做起，積極強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，極力制止違規(guī)違法行為，努力創(chuàng)建合規(guī)文化，抓管理，促規(guī)范，求發(fā)展，在不到兩年的時(shí)間內(nèi)，取得了明顯的效果。究其原因，除受產(chǎn)業(yè)政策和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)環(huán)境等因素影響外，信用社內(nèi)部存在粗放經(jīng)營(yíng)、片面追求利益最大化，導(dǎo)致違規(guī)操作現(xiàn)象較為嚴(yán)重，存在著以貸結(jié)息、以貸還貸、不按規(guī)程發(fā)放貸款等問(wèn)題，加上管理不到位，責(zé)任不落實(shí)，信貸資料嚴(yán)重缺失，導(dǎo)致不良貸款年年攀升，居高不下，撥備嚴(yán)重不足，淪為高風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)社。合規(guī)提升品質(zhì)安徽省樅陽(yáng)縣聯(lián)社2004年以前，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理曾一度領(lǐng)先于同業(yè)，堪稱省轄業(yè)內(nèi)老大哥?？h聯(lián)社會(huì)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理和審計(jì)等條線工作均不到位，缺少對(duì)重點(diǎn)客戶的業(yè)務(wù)檢查和審計(jì)稽核，使其違法行為得以長(zhǎng)期隱瞞。第二、柜面審驗(yàn)不認(rèn)真，不按規(guī)程操作。鄱陽(yáng)縣財(cái)政局經(jīng)建股股長(zhǎng)李某等人，伙同鄱陽(yáng)縣聯(lián)社城區(qū)信用社主任徐某，利用職務(wù)之便，逃避財(cái)政局劃撥專項(xiàng)資金審批手續(xù)，利用偽造公章等手段，從城區(qū)信用社財(cái)政基建專戶轉(zhuǎn)移、貪污資金9400萬(wàn)元。第五篇：淺析合規(guī)文化建設(shè)淺析合規(guī)文化建設(shè)古人云，“不以規(guī)矩，無(wú)以成方圓”。外部市場(chǎng)環(huán)境的發(fā)展變化，帶給銀行的是經(jīng)營(yíng)的可預(yù)見(jiàn)性和前瞻性難以準(zhǔn)確把握，經(jīng)營(yíng)的不確定性加大，經(jīng)營(yíng)形勢(shì)不容樂(lè)觀。對(duì)此，建行云南省分行進(jìn)行了積極而卓有成效的探索。近日，建行正式頒布實(shí)施了2007年行業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)限額管理方案，成為國(guó)內(nèi)第一家實(shí)施行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)限額管理的銀行。各家銀行要結(jié)合實(shí)際制定相應(yīng)的“操作手冊(cè)”、“員工手冊(cè)”、“操守手冊(cè)”，并要求每一個(gè)員工明確職責(zé)，明確要求，都會(huì)背，都要懂，牢記于心。具有良好合規(guī)文化的銀行必然具有持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，這種競(jìng)爭(zhēng)力是能給銀行帶來(lái)財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值的不竭源泉。誠(chéng)信的價(jià)值觀，遵守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)規(guī)劃，良好的合規(guī)文化才能有效形成。農(nóng)村信用社良好道德風(fēng)氣的形成，關(guān)鍵在于理事會(huì)和高級(jí)管理層有效履行“誠(chéng)信責(zé)任”，不僅要在內(nèi)部積極倡導(dǎo)并推行誠(chéng)信正直的道德準(zhǔn)則和價(jià)值觀念，努力培育全體員工的合規(guī)意識(shí)，而且更應(yīng)率先垂范、以身作則，帶動(dòng)和影響員工自覺(jué)遵守各項(xiàng)制度?？傊弦?guī)文化在農(nóng)信社的日常工作中發(fā)揮著舉足輕重的作用。建立和完善各部門、各崗位工作職能，明確分工及職責(zé)，從而確保合規(guī)工作落到實(shí)處?？梢杂上嚓P(guān)職能部門結(jié)合案件防控的案例，給廣大干部職工開(kāi)展法制教育，促使他們提高法治意識(shí)，時(shí)刻敲響警鐘，嚴(yán)格按照有關(guān)制度從事生產(chǎn)活動(dòng)，從而降低農(nóng)信社所面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。二、合規(guī)文化建設(shè)的措施（一）提高認(rèn)識(shí)，積極培育全員的合規(guī)文化理念依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是農(nóng)信社合規(guī)文化的核心，也是農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)的根本，涉及到農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)管理的所有領(lǐng)域，因此農(nóng)信社建設(shè)合規(guī)文化必然不能脫離廣大干部職工，而應(yīng)構(gòu)建良好的平臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)干部職工的教育，促使廣大干部職工擺脫合規(guī)只是書面制度與己無(wú)關(guān)的意識(shí)，提高干部職工主動(dòng)合規(guī)的意識(shí)，積極培育全員的合規(guī)文化理念。合規(guī)文化的具體體現(xiàn)是合規(guī)經(jīng)營(yíng)，合規(guī)文化的建設(shè)必將作用于農(nóng)信社所有的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，以合規(guī)理念指導(dǎo)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，通過(guò)規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理行為強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理，從而不斷提升農(nóng)信社的核心競(jìng)爭(zhēng)力。對(duì)于正處在改革發(fā)展關(guān)鍵時(shí)期的農(nóng)村信用社而言，建設(shè)積極的企業(yè)文化具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，而合規(guī)文化是農(nóng)信社企業(yè)文化的核心，也是農(nóng)信社
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