銀行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告(參考版)
2024-12-19 19:19本頁(yè)面
【正文】 本行 將持續(xù)按照“誰(shuí)主辦、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)主管、誰(shuí)連帶，誰(shuí)直接違規(guī)，誰(shuí)就是直 接責(zé)任人”的原則，進(jìn)一步明確各崗位的案防責(zé)任，加大責(zé)任追究，確保案防工作執(zhí)行力。各部門(mén)按期組織各類檢查和監(jiān)測(cè)工作，以對(duì)可能產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)以及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)做到風(fēng)險(xiǎn)暴露前預(yù)防為主，暴露后迅速反應(yīng)和處理。 持續(xù) 做好各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作 。 本行 將對(duì)各類檢 查中發(fā)現(xiàn)的 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、違規(guī)問(wèn)題，進(jìn)行分析，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估監(jiān)測(cè)，以最大程度的預(yù)防、化解風(fēng)險(xiǎn)。 2021 年， 本行 將按計(jì)劃依次做好制度梳理、崗位分解、崗職確定等工作，為建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系打下基礎(chǔ)，并探索建立完善的績(jī)效考核體制。 按時(shí)按質(zhì)完成工作。具體計(jì)劃如下： 持續(xù)做好制度梳理工作。由于沒(méi)有一套現(xiàn)實(shí)檢驗(yàn)的流程，無(wú)法真正預(yù)測(cè)出在面對(duì)金融危機(jī)中，本行具備的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。目前 本行 對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的管控，特別是風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和計(jì)量，主要依靠人工監(jiān)測(cè)、排查，還處于探索中，有待進(jìn)一步提高。各商業(yè)銀行都處在不斷的摸索之中，至今也沒(méi)有一條完全成形的道路。 7 但 合規(guī)工作 有 其自身的特點(diǎn)，在實(shí)際開(kāi)展過(guò)程中也面臨著一系困難。在取得批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)和準(zhǔn)許各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理辦理的的批復(fù)后，本行又組織人員選撥，為該支行配備了足夠的管理人員和普通職工。 本行在戰(zhàn)略角度出發(fā)，進(jìn)一步發(fā)展壯大，并更好的為 經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)力量，行領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)過(guò)反復(fù)討論研究，決定新設(shè)立 1 個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。 ⅩⅩ 年， 本行 在開(kāi)辦新業(yè)務(wù)、推出新產(chǎn)品前，能做到充分市場(chǎng)調(diào)研和 細(xì)致的 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并做到 了 制度先行 。 本行 年終效益考核時(shí)，將根據(jù)每位員工的違規(guī)積分臺(tái)賬，按文件精神，給予 相應(yīng)折扣兌現(xiàn)。對(duì)于發(fā)生案件的責(zé)任人，將按文件精神，給予相應(yīng)扣發(fā)效益工資處罰。 ⅩⅩ 年 11 月至 12 月，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭，組織各條線部門(mén)，抽調(diào)業(yè)務(wù) 骨干，對(duì)全行的標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建工作進(jìn)行驗(yàn)收，并根據(jù)《關(guān)于印發(fā) 銀行員工效益工資考核暫行辦法 的通知》文件精神，將驗(yàn)收結(jié)果帶入員工年終效益工資考資中。 （十一）風(fēng)險(xiǎn)管理成效 的 考核 情況 。三個(gè)系統(tǒng)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題，均及時(shí)反饋至各主管部門(mén)，對(duì)于違規(guī)人員給予通報(bào)批評(píng)或罰款等處罰 。目前三個(gè)系統(tǒng)均正常運(yùn)轉(zhuǎn)。 （十）遠(yuǎn)程授權(quán)、事后監(jiān)督、對(duì)賬系統(tǒng)及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況。 本行 通過(guò)制定 《關(guān)于印發(fā) 銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理（暫行）辦法 的通知》文、《關(guān)于印發(fā) 銀行資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法 的通知》以及之前的相關(guān) 授權(quán) 文件，對(duì) 本行 前臺(tái)操作業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為 進(jìn)行了 統(tǒng)一規(guī)范。 （九）授權(quán)控制機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況。 適時(shí)預(yù)警、注重預(yù)防，構(gòu)筑案件防火墻。審計(jì)稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)，采取開(kāi)展全面檢查、專項(xiàng)檢查、突擊檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等有效靈活的方式，對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和人員進(jìn)行全方位、多角度的排查。 組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險(xiǎn)排查。 完善制度流程，從源頭防堵案件。 本行 近年來(lái)未發(fā)生過(guò)任何案件， ⅩⅩ 年， 本行 仍繼續(xù)加強(qiáng)案
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