銀行卡及電子銀行業(yè)務規(guī)范事項-資料下載頁
2025-04-26 08:39本頁面
【正文】 IC 卡圈存圈提交易單邊差錯處理申請／受理通知單》后，按照通知單要求進行相應的調賬處理。調帳完成后將通知單復印件送回執(zhí)電子銀行部歸檔。 機 長款 差錯 處理 (1)行內長款的差錯處理： 借： 1011 現金 貸： 26210010 待查長款戶 借： 26210010 待查長 款戶 貸： 2021 個人借記卡 (2)跨行長款的差錯處理： 借： 1011 現金 貸： 26210010 待查長款戶 借： 26210010 待查長款戶 貸： 46292021 銀聯差錯待處理調賬戶 填寫《吉林郭爾羅斯農村商業(yè)銀行股份有限公司銀行卡跨機構（行）自助設備機構長款申請調賬單》，并將差錯的小票及差錯本人的身份證及銀行卡復印件一并交由電子銀行部。電子銀行部接到通知后通過卡前置平臺向省聯社發(fā)起調賬。調賬時間大約在 57 個工作日。 (3)無卡折存款長款的差錯處理： 將款項通過轉賬方式轉入到此筆交易的轉入方。 七、 檔案管理 ： 機制 / 手工： ATM 機 （ 1） 吉林郭爾羅斯農村商業(yè)銀行自動柜員機基本信息登記簿 （ 2） 吉林郭爾羅斯農村商業(yè)銀行自動柜員機管理員信息登記簿 （ 3） 自動柜員機管理登記薄 （ 4） 自動柜員機巡檢登記簿 網點 （ 5） 自動柜員機鑰匙、密碼交接班登記簿 （ 6） 銀行卡業(yè)務受理機構卡片 沒收 \歸還 登記薄 （ 7） 自動柜員機鑰匙、密碼管理登記簿 （ 8） 吉林郭爾羅斯農村商業(yè)銀行自動柜員機配款登記簿 POS機 （ 1） 吉林郭爾羅斯農村商業(yè)銀行特約商戶 POS機押金 /擔保登記簿 （ 2） 吉林郭爾羅斯農村商業(yè)銀行特約商戶基本信息登記表 （ 3） 吉林郭爾羅斯農村商業(yè)銀行特約商戶裝機 /拆機確認單 （ 4） 吉林郭爾羅斯農村商業(yè)銀行特約商戶回訪 /巡檢登記 簿 ：檔案中心 /支行 重點強調事項 ： 自助設備流水紙如何封簽、裝箱、按季上交； 個人結算賬戶開戶 /綜合服務業(yè)務申請表裝訂順序：個人按開卡登記薄、按柜員網銀交易 及 手機銀行交易日志順序排序 、按月 裝訂，封皮記錄清楚； 企業(yè)按月排序、按柜員操作日志 排序、按年 裝訂。 八、 檢查方案 總一標準 稽核、風險、會計結算、電子銀行以及后督 中心和檔案中心一致。 按扣減分值處罰責任人 或依照稽核處罰辦法 第二十條、三十四條處罰 。 九、業(yè)務指標完成進 度 表按月下發(fā)
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