【導(dǎo)讀】第一條為了促進公司保理業(yè)務(wù)發(fā)展，規(guī)范公司保理業(yè)務(wù)管理，法規(guī)，制訂本制度?？罟芾淼木C合性金融服務(wù)。實，可分為公開保理和隱蔽保理。無追索權(quán)（買斷型）保理是指公司向賣。額償付應(yīng)收賬款，公司無權(quán)向賣方追索未償融資款。要時，向買方通知應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓事實的保理業(yè)務(wù)。為基礎(chǔ)，遵循平等自愿、互惠互利、公平誠信的原則。業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織；需求，已經(jīng)通過國際或國內(nèi)權(quán)威質(zhì)量認證機構(gòu)的認證；第八條（四）無不良商業(yè)信用記錄；相應(yīng)的證明材料；或擔(dān)保，應(yīng)收賬款債權(quán)無瑕疵；控股公司的成員、或為同一總公司下屬的分支機構(gòu)；得其所屬法人或總公司對其簽訂商務(wù)合同或敘作保理的授權(quán)；開辦的企業(yè)，或央企的子公司以及具有行業(yè)壟斷地位的國企、上市公司，如營業(yè)執(zhí)照副本及年檢登記文件、企業(yè)法定代表。行為而形成的應(yīng)收賬款；限額標準以上的貨物、工程和服務(wù)的行為。（二）賣方與買方在合同中未約定應(yīng)收賬款不得轉(zhuǎn)讓的條款；

　　

【正文】 雙方交 易情況 年度 總購買額 其中賒購金額 主要購買產(chǎn)品品名 有無逾期付款記錄 買方 3 全稱 地 址 聯(lián) 系 人 聯(lián)系電話 開戶行 賬號 近 三年 雙方交 易情況 年度 總購買額 其中賒購金額 主要購買產(chǎn)品品名 有無逾期付款記錄 申請人保證申請書所陳述的各項內(nèi)容及所提供的資料的真實性。 綜上，同意以符合貴司要求的應(yīng)收賬款申請保理額度人民幣 萬元，期限 月。 申請人蓋章 ： 法定代表人或委托代理人簽字： 年 月 日 第 30 頁 共 101 頁 附件 3: 保理業(yè)務(wù)客戶情況調(diào)查反饋表 單位：萬元人民幣 客戶名稱 保理業(yè)務(wù)類型 （融資 /擔(dān)保）額度 額度期限 一、發(fā)票稽核情況 稽核日期 稽核方法 企業(yè)自行對帳 檢查會計帳務(wù) 檢察原始憑證 稽核結(jié)果 ：是（ ）否（ ） ：是（ ）否（ ） 增值稅發(fā)票 出庫單 貨運證明 合同 其他 稽核結(jié)論 應(yīng)收賬款記載準確，貿(mào)易背景真實，原始憑證完備； 應(yīng)收賬款記載存在錯誤和遺漏； 原因： 管理疏忽 現(xiàn)金流短缺 其他 二、應(yīng)收賬款情況 應(yīng)收賬款總量 出票次數(shù) 發(fā)票平均額 ：是（ ）否（ ） ：是（ ）否（ ） ，進行預(yù)催收：是（ ）否（ ） ：是（ ）否（ ） 原因： 賣方管理疏忽造成出票錯誤 正常的價格折扣 賣方未能履行貿(mào)易合同，給與買方的降價 ：是（ ）否（ ） 原因： 賣方管理疏忽造成出票錯誤 賣方違背基礎(chǔ)的貿(mào)易合同 產(chǎn)品自身特性 虛假爭議 兩項的結(jié)果是否構(gòu)成債權(quán)稀釋，動搖了融資的基礎(chǔ)：是（ ）否（ ） ： 電匯 支票 銀行承兌匯票 其他 ：是（ ）否（ ） 原因： 買方的疏忽 買方應(yīng)賣方要求支付 是否說明賣方存在現(xiàn)金流動性問題：是（ ）否（ ） ：是（ ）否（ ） 原因： ：是（ ）否（ ） 逾期時間：（ ）天 原因： 不合理的付款方式 買方政策 買方資金短缺 爭議 第 31 頁 共 101 頁 ： 無變化 新增 減少 請對具體情況進行說明： ： 三、財務(wù)情況 1. 總體指標 銷售額 銷售收入 利潤總額 2. 資產(chǎn)營運狀況分析 良好 正常 較差 總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率 3. 償債能力狀況分析 良好 正常 較差 資產(chǎn)負債率 速動比率 良好 正常 較差 銷售收入增長率 檢查結(jié)論： 賣方各項指標良好 ，財務(wù)風(fēng)險較小 賣方各項指標正常 賣方財務(wù)指標有惡化的跡象，應(yīng)關(guān)注潛在的財務(wù)危機 四、其它情況 ：是（ ）否（ ） 如存在，請具體說明： ：是（ ）否（ ） 如有變動，請具體說明： ，是否有來自于債權(quán)人的壓力：是（ ）否（ ） 如存在，請具體說明： ，請說明： ： 客戶的整體風(fēng)險評價 良好 正常 關(guān)注 如已經(jīng)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險，建議的措施： 業(yè)務(wù)經(jīng)理簽字： 業(yè)務(wù)總監(jiān)簽字： 填表日期： 第 32 頁 共 101 頁 附件 4： 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單 根據(jù)甲方辦理 [追索權(quán) (回購型 )/無追索權(quán) (買斷型 )]保理業(yè)務(wù)申請，經(jīng)雙方確認，甲方將其與買方之間形成的應(yīng)收賬款債權(quán)及相關(guān)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給乙方，由乙方為甲方提供總額為人民幣 元（大寫 ）的 保理融資，經(jīng)雙方協(xié)商一致，就本《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》（以下簡稱清單）有關(guān)事項做出如下約定： 一、本清單與雙方簽訂的《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》及其他附件一起，構(gòu)成完整的、對雙方均有約束力的合同。 二、雙方在《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》中約定的條款和術(shù)語適用于本清單時具有相同含義。 三、本清單未盡事宜服從于雙方《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》的約定。 四、本清單項下應(yīng)收賬款發(fā)票較多時，可加附頁，附頁經(jīng)加蓋雙方公章后與本清單具有同等法律效力。 五、本清單自雙方加蓋公章并由其法定代表人或授權(quán)代理人或負責(zé)人簽字和蓋章之日起生效，至乙方在《國內(nèi)保 理業(yè)務(wù)合同》項下發(fā)放的全部融資本息及有關(guān)費用收回之日終止。 第 33 頁 共 101 頁 附件 5： 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓明細表 單位 :元人民幣 序號 買方全稱 應(yīng)收賬款發(fā)票編號 應(yīng)收賬款發(fā)票實有金額 應(yīng)收賬款 還款日 保理融資金額 保理融資 發(fā)放日 保理融資 到期日 貸款利率 （ %） 利息計收方式 應(yīng)收賬款催收方式 手續(xù)費金 額 融資金額合計 手續(xù)費金額合計 注： ，填寫格式為 年 月 日； 年 月 日； ； 、按月（季）結(jié)息。 甲方（公章）： 乙方（合同專用章或公章）： 法定代表人（簽章）： 法定 代表人（簽章）： （授權(quán)代理人） （或負責(zé)人） 年 月 日 年 月 日 第 34 頁 共 101 頁 附件 6： 應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書 公司： 根據(jù) 公司（賣方）與 公司（保理商）于 年 月 日簽訂的《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》，賣方已將與貴公司簽訂的 購銷合同項下的以下應(yīng)收賬款債權(quán)及相關(guān)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給保理商，請貴公司按照該購銷合同約定及時將以下應(yīng)收賬款付至賬號為 的賬戶： 發(fā)票編號 ，發(fā)票金額人民幣 元（大寫 ），發(fā)票未付余額人民幣 元（大寫 ）； 發(fā)票編號 ，發(fā)票金額人民幣 元（大寫 ），發(fā)票未付余額人民幣 元（大寫 ）； 發(fā)票編號 ，發(fā)票金額人民幣 元（大寫 ），發(fā)票未付余額人民幣 元（大寫 ）； 特此通知。 賣方（公章）： 保理商（合同專用章或公章）： 法定代表人（簽章）： 法定代表人（簽章）： （授權(quán)代理人） （或負責(zé)人） 年 月 日 年 月 日 第 35 頁 共 101 頁 附件 7： 應(yīng)收賬款回購?fù)ㄖ獣? 公司： 根據(jù)貴公司與我公司簽訂的《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》相關(guān)規(guī)定，貴公司轉(zhuǎn)讓給我公司的下列應(yīng)收賬款符合上述合同 條之規(guī)定，已達到回購條件?，F(xiàn)通知貴公司按照合同約定于 日之前對下列應(yīng)收賬款進行回購，并將總額為人民幣 元（大寫 ）的回購 款項 存入 賬戶： 買方名稱 ，發(fā)票編號 ； 買方名稱 ，發(fā)票編號 ； 買方名稱 ，發(fā)票編號 ； 特此通知。 保理商（合同專用章或公章）： 法定代表人（簽章）： （或負責(zé)人） 年 月 日