【導(dǎo)讀】列人員隊伍建設(shè)，特制定本規(guī)定。系的銀行在合作過程中產(chǎn)生的所有保險業(yè)務(wù)。以及銀行保險部管理和后援支持人員。第四條本規(guī)定對各分支機構(gòu)按A、B、C、D、E五類進行管理，不同類別的機構(gòu)實行不同的考核標準同時享有不同的人員待遇。類別和實施細則。本規(guī)定實行后推出的新產(chǎn)品）業(yè)績折算、人員考核及薪酬提獎的依據(jù)。客戶經(jīng)理管轄網(wǎng)點總數(shù)的比率。規(guī)定），僅有續(xù)期保費而無新保產(chǎn)能的網(wǎng)點不算作合格網(wǎng)點?？蛻艚?jīng)理網(wǎng)點經(jīng)營要體現(xiàn)專業(yè)化和精細化，提高網(wǎng)點產(chǎn)能。經(jīng)理的網(wǎng)點配備數(shù)量應(yīng)當與保費規(guī)模、渠道開拓與維護相適應(yīng)。銀行網(wǎng)點實行專人負責制，即同一網(wǎng)點不得出現(xiàn)由兩位。網(wǎng)點合格率持續(xù)偏低的，各機構(gòu)有權(quán)調(diào)整其所轄網(wǎng)點數(shù)；證書等后勤支援工作；負責同業(yè)信息的收集整理并進行比較分析等。規(guī)模和業(yè)務(wù)發(fā)展情況單獨設(shè)立企劃崗。由分公司銀行保險部提出申請，并須經(jīng)分公司總經(jīng)理室審核同意。可以根據(jù)業(yè)務(wù)部內(nèi)客戶經(jīng)理的業(yè)績情況按照一定比例提取管理津貼。

　　

【正文】 00 1000 客戶經(jīng)理一級 2020 1600 1350 1250 800 客戶經(jīng)理二級 1600 1300 1100 950 700 客戶經(jīng)理三級 1200 1000 850 700 600 見習客戶經(jīng)理 1000 850 700 600 500 第三十七條 客戶經(jīng)理的底薪 見習客戶經(jīng)理底薪＝基礎(chǔ)底薪 +學(xué)歷調(diào)整值 正式客戶經(jīng)理底薪＝基礎(chǔ)底薪 +長期服務(wù)津貼 學(xué)歷 學(xué)歷調(diào)整值（元 /月） 入司時間 長期服務(wù)津貼（元 /月） 大專 0 入司第一年 0 20 本科 50 第二年 50 研究生 100 第三年 100 第四年 150 第五年 及以上 200 學(xué)歷調(diào)整值根據(jù)見習客戶經(jīng)理開始從事銀行保險工作時的最高學(xué)歷設(shè)定； 長期服務(wù)津貼根據(jù)客戶經(jīng)理為我司同一機構(gòu)連續(xù)從事銀行保險客戶經(jīng)理工作的年限設(shè)定，自客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正之日起開始計算。客戶經(jīng)理一旦離職離崗，長期服務(wù)津貼立即歸零；即使其今后再度從事銀行保險客戶經(jīng)理工作，長期服務(wù)津貼從零開始，不可連續(xù)計算。 第三十八條 客戶經(jīng)理績效提成的計算公式為： 績效提成＝∑（當月各險種標準保費各險種績效提獎比例），由分公司每月發(fā)放，其中各險種績效提獎比例由分公司根據(jù)當?shù)貙嶋H情況自行制定。 第三十九條 凡期繳業(yè) 務(wù)保單持續(xù)有效且投保人按期繳費的，可根據(jù)產(chǎn)品的不同精算前提發(fā)放續(xù)年度津貼，具體發(fā)放標準由分公司根據(jù)當?shù)貙嶋H情況自行制定。年繳業(yè)務(wù)在保單周年日所在月份發(fā)放，月繳業(yè)務(wù)按月發(fā)放?？蛻艚?jīng)理離職或離開銀行保險系列的，不再發(fā)放。 第四十條 客戶經(jīng)理可按照公司規(guī)定享受公司員工的各項福利待遇（如養(yǎng)老金、失業(yè)金、醫(yī)保金等），具體標準參照各機構(gòu)當?shù)貑T工的福利待遇水平。 第八章 客戶經(jīng)理的培訓(xùn) 第四十一條 銀行保險人員須按照公司的要求參加各類業(yè)務(wù)培訓(xùn)?？偣俱y行保險部負責編制并落實全司年度銀行保險人員培訓(xùn)計劃，分公司銀行保 險業(yè)務(wù)管理部門負責制訂并落實本轄機構(gòu)年度及季 21 度銀行保險人員培訓(xùn)計劃。 第四十二條 總公司銀行保險部主要負責資深客戶經(jīng)理以上客戶經(jīng)理和銀行保險管理人員的系統(tǒng)性培訓(xùn)工作，分層次舉辦分公司銀行保險部門經(jīng)理培訓(xùn)班、（渠道 /區(qū)域）業(yè)務(wù)部經(jīng)理培訓(xùn)班、資深客戶經(jīng)理培訓(xùn)班，并按計劃分地區(qū)進行客戶經(jīng)理的巡回培訓(xùn)。 第四十三條 分公司銀行保險業(yè)務(wù)管理部門負責本轄機構(gòu)客戶經(jīng)理的培訓(xùn)工作。（渠道 /區(qū)域）業(yè)務(wù)部經(jīng)理負責本業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理的日常培訓(xùn)工作。 第四十四條 總公司銀行保險部負責編寫全司銀行保險人員培訓(xùn)教材 ，并輔導(dǎo)各分公司實施客戶經(jīng)理的培訓(xùn)工作。各職級客戶經(jīng)理應(yīng)分別參加公司簡介、保險基本知識、保險法律法規(guī)、銀行保險概述、銀行保險產(chǎn)品及實務(wù)流程、基本法與職業(yè)生涯規(guī)劃、銀行經(jīng)營管理知識、銀行保險網(wǎng)點管理與維護、客戶經(jīng)理管理、個人投資理財、市場營銷、經(jīng)濟金融概論等課程的培訓(xùn)。 第四十五條 總公司銀行保險部負責各職級客戶經(jīng)理資格認證有關(guān)事項，包括編寫教材、組織考試、審閱試卷、確認資格等?？蛻艚?jīng)理跨職位晉升時必須參加相應(yīng)考試并獲得任職資格，方可晉升。 第四十六條 總公司主辦或委托分公司舉辦的客戶經(jīng)理職級培訓(xùn)包括： 1）見習客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正培訓(xùn)班，考試合格者授予畢業(yè)證書并獲得客戶經(jīng)理任職資格； 2）高級客戶經(jīng)理技能培訓(xùn)班，考試合格者授予畢業(yè)證書并獲得高級客戶經(jīng)理任職資格； 3）資深客戶經(jīng)理技能培訓(xùn)班，考試合格者授予畢業(yè)證書并獲得資深客戶經(jīng)理任職資格。 第四十七條 總公司主辦的專業(yè)培訓(xùn)和考試包括： 1）針對高級客戶經(jīng)理的理財規(guī)劃師培訓(xùn)班，考試合格者授予理財師稱號； 2）針對資深客戶經(jīng)理的高級理財規(guī)劃師培訓(xùn)班，考試合格者授予高級理財師稱號。 22 第九章 客戶經(jīng)理的工作管理 第四十八條 客戶經(jīng)理 的 工作 管理 包括日常管理、會議管理、活動管 理和單證管理等內(nèi)容。 第四十九條 日常管理包括考勤管理、規(guī)章制度管理等內(nèi)容。 客戶經(jīng)理須每天到公司報到，遵守公司的各項規(guī)章制度，各種請假按公司規(guī)定辦理。 第五十條 會議管理 各分支機構(gòu)必須建立規(guī)范科學(xué)的會議管理制度，特別是做好晨會、夕會、周例會、月度經(jīng)營分析會的管理。 晨夕會應(yīng)當以日常管理、經(jīng)驗分享、信息交流、人員激勵、展業(yè)小結(jié)、工作檢查等為主要內(nèi)容。原則上，每周召開晨會和夕會的次數(shù)均不得少于兩次。 周例會應(yīng)當以業(yè)績通報、差距分析、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、專題培訓(xùn)等為主要內(nèi)容。原則上，每周召開周例會的次數(shù)不得少于一次。 月度經(jīng)營分析會由各分支機構(gòu)銀行代理業(yè)務(wù)主要負責人主持，內(nèi)容主要包括上月工作總結(jié)與業(yè)績分析、下月工作計劃宣講及任務(wù)指標細分、當?shù)厥袌鰟討B(tài)分析等內(nèi)容。原則上，每月必須召開月度經(jīng)營分析會。 第五十一條 活動管理 銀行保險客戶經(jīng)理應(yīng)當每天堅持填寫展業(yè)日志，展業(yè)日志應(yīng)當主要包括工作計劃、展業(yè)情況、網(wǎng)點狀況、業(yè)績分析、差距分析、改進措施、工作心得、會議記錄等內(nèi)容。展業(yè)日志應(yīng)當定期交其直接主管審閱。 第五十二條 單證管理 客戶經(jīng)理要確保銀行（郵政）代理網(wǎng)點的單證齊全，同時要強化 23 單證風險意識，按規(guī)定進行業(yè)務(wù)或財務(wù)單證 的交接。對因客戶經(jīng)理的疏忽造成單證遺失的，由分公司銀行保險部門（銀行保險業(yè)務(wù)管理部門）進行相應(yīng)的處理。凡遺失正式保單、正式發(fā)票（收據(jù)）、空白臨時收據(jù)等重要單證的，須在一周內(nèi)在當?shù)赜休^大影響力的媒體上聲明作廢，并將刊 登信息交單證管理部門作注銷憑證。因單證遺失造成的經(jīng)濟損失，由責任人承擔相應(yīng)的責任。 第十章 客戶經(jīng)理的品質(zhì)管理 第五十三條 客戶經(jīng)理的品質(zhì)管理是指按照國家有關(guān)規(guī)定、保險行業(yè)標準及慣例、公司規(guī)章制度對客戶經(jīng)理的從業(yè)行為進行規(guī)范，從而努力提高銀行保險業(yè)務(wù)品質(zhì)和服務(wù)水平，樹立良好的公司形象和個人誠信。 第五十四條 客戶經(jīng)理在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的行為規(guī)范： 遵守公司各項規(guī)章制度； 尊重客戶、尊重代理銀行； 維護公司信譽和形象； 保持公司同系列人員的團結(jié)和互助； 禁止向銀行和客戶進行不實陳述或誤導(dǎo)； 不對其它公司及其產(chǎn)品進行惡意詆毀； 不泄露公司商業(yè)秘密； 不 得泄露客戶的個人及家庭資料。 第五十五條 各分支機構(gòu)必須重視客戶經(jīng)理的品質(zhì)管理，制定品質(zhì)管理實施細則，并不定期的檢查規(guī)范展業(yè)情況，及時糾正品質(zhì)管理中存在的主要問題。 第十一章 附 則 第五十六條 本規(guī)定由總公司銀行保險部負責解釋及修訂。各分 24 公司須制定實施細則，并向總公司銀行保險部報備。 第五十七條 本規(guī)定自 2020 年 1 月 1 日起實行。自本規(guī)定生效之日起，《中國 XX人壽保險股份有限公司銀行代理人員管理規(guī)定（試行）》（太保壽發(fā)（ 2020） 35 號）廢止。