反洗錢業(yè)務知識及金融機構反洗錢培訓課件(27頁)-管理培訓-資料下載頁
2025-08-10 10:15本頁面
【導讀】第一部分反洗錢基礎知識。第二部分反洗錢發(fā)展歷程及現(xiàn)狀。第三部分金融機構的反洗錢義務。第四部分風險為本監(jiān)管與金融機構履責。有這五種行為之一的，沒收實施以上犯罪的違法所得及其產生的收益，數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。對于反洗錢當局來說，堵住黑錢流入金融機構的入口是反洗錢的第一。行嚴格的客戶身份識別工作的意義。⑵引發(fā)支付危機。動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。國際貨幣基金組織、世界銀行以及。并已經得到130多個國家和地區(qū)以及國際貨幣基金組織和世界銀行等。各地協(xié)查案件和破案數(shù)量均有大幅提高。敗公約》等國際公約。協(xié)議、諒解備忘錄和紀要。于2020年6月28日成為FATF正式成員。
【正文】 （ 1）報告路徑： ? ① “ 總對總 ” 報告大額和可疑交易信息， ? ②向當?shù)厝嗣胥y行分支機構報告重點可疑交易信息 ? （ 2）報告方式： ? ① “ 總對總 ” 報告大額和可疑交易信息采用電子方式報告。 ? ②重點可疑交易信息由各級報送機關專人以電子和書面形式同時向人民銀行當?shù)胤种C構報告。 （ 3）報告時間： 大額交易報告是在大額交易發(fā)生后 5個工作日內?？梢山灰讏蟾媸窃诳梢山灰装l(fā)生后的 10個工作日內。 中國最大的保險資料下載網 （五）反洗錢培訓與宣傳 培訓的對象。 既包括臨柜人員，也包括與有關部門的負責人員。 培訓目的。 主要有兩方面： 一是使金融機構各層級工作人員都樹立風險意識，明確自身應當承擔的責任； 二是使直接負責反洗錢工作的員工了解反洗錢法律、法規(guī)和規(guī)章的具體規(guī)定和要求，掌握必要的識別客戶、發(fā)現(xiàn)可疑交易的技能。 宣傳的對象。 主要是金融機構客戶以及潛在客戶。 宣傳的目的。 使客戶具有風險意識和信用觀念，理解配合金融機構開展反洗錢工作，營造良好的外部環(huán)境。 （六）其他義務 依法協(xié)助、配合中國人民銀行的反洗錢調查和檢查，協(xié)助、配合司法機關和其他行政執(zhí)法機關預防、打擊洗錢活動。 對在反洗錢工作中獲得的客戶身份資料和交易信息保密，對中國人民銀行開展反洗錢調查的內容保密。 按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。 ? 制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 中國最大的保險資料下載網 八、反洗錢法律責任 《 反洗錢法 》 第三十一條、第三十二條規(guī)定，金融機構及其直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員是承擔反洗錢法律責任的主體。對違反反洗錢法律的行為，中國人民銀行可以根據金融機構違法的情節(jié)輕重，給予下列處罰： 責令限期改正。 罰款。 《 反洗錢法 》 規(guī)定的罰款是 “ 雙罰制 ” ，即對金融機構及其直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員同時進行罰款。對機構最高罰款 500萬元，對個人最高罰款 50萬元。 建議國務院金融監(jiān)督管理機構依法采取相應處罰。 （ 1）責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。 （ 2）責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。 （ 3）取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。 構成犯罪的，依法追究刑事責任。 中國最大的保險資料下載網 第四部分 風險為本監(jiān)管與金融機構履責 九、風險為本監(jiān)管的提出 （一） 2020年，中國人民銀行會同反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位共同制定《中國 20202020年反洗錢戰(zhàn)略》：提升反洗錢監(jiān)管有效性 ,主要內容是推行風險為本的反洗錢監(jiān)管方法，不斷完善反洗錢監(jiān)管機制，充分發(fā)揮反洗錢監(jiān)管的效能。 （二） 2020年人民銀行工作會議提出落實風險為本監(jiān)管原則，全面強化金融業(yè)反洗錢監(jiān)管。 ? 制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 中國最大的保險資料下載網 v 十、風險為本含義及實施的必要性 （一）風險為本的含義 “ 風險為本 ” 是國際普遍采取的反洗錢方法，主要內涵是在風險評估的基礎上，以風險為目標，根據監(jiān)管對象洗錢風險大小采取不同措施，合理分配反洗錢監(jiān)管資源，確保反洗錢工作運行成本最小，效用最大。 金融機構應基于風險理念，對客戶、產品、市場、業(yè)務流程及資金交易風險進行梳理、評估和描述，并在合規(guī)管理的基礎上，引入風險導向，建立基于風險管理的反洗錢制度，采取與風險大小相稱的控制和管理措施，合理分配反洗錢資源，主動識別、預防或降低風險。 （二）實施的必要性 實施風險為本的方法符合反洗錢工作發(fā)展的規(guī)律，是當前我國反洗錢工作發(fā)展現(xiàn)實要求，也有利于與國際接軌 中國最大的保險資料下載網 v 十一 、 風險為本監(jiān)管下的金融機構履責 （一）深化認識，增強做好反洗錢工作的主動性和緊迫感：反洗錢不僅是法定的義務，更是金融機構自身防范風險、改善管理的內在需要。 （ 二 ） 按照 “ 風險為本 “ 原則 ， 建立基于風險的反洗錢方法體系： 不斷完善反洗錢內控制度：在合規(guī)管理基礎上 ， 確立客戶風險管理的履職思路 ， 建立健全以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告流程 ， 完善客戶盡職調查操作規(guī)程 ， 逐步建立起一套以預防洗錢為目標的風險管理體系 。 做實客戶身份識別 、 風險等級劃分和盡職調查工作 ， 加強客戶風險管理 。 著力提高可疑交易報告情報價值 ， 增強認識客戶身份識別和可疑交易報告的關系 。 加強主觀分析 ， 提高可疑交易的情報價值 。 高質量做好非現(xiàn)場監(jiān)管報表和報告報送工作 。 加強反洗錢人員培訓和隊伍建設 。 加強反洗錢理論和工作實務研究 。 ? 制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 謝 謝！ ? 制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 中國最大的保險資料下載網
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