申請設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司操作規(guī)程(doc21)-財務(wù)綜合-資料下載頁
2025-08-09 14:25本頁面
【導(dǎo)讀】法》）制定本規(guī)程。管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。外資投資性公司設(shè)立財務(wù)公司的市場準(zhǔn)入。參照本規(guī)程執(zhí)行。委員會審查批準(zhǔn)。（一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)。（二）申請前1年年末，注冊資本金不低于8億元人民幣。50億元人民幣，凈資產(chǎn)率不低于30%。（五）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模。（七）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，無不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易。（十）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。（一）經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)登記注冊的企業(yè)法人。（四）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利。司股份，并在財務(wù)公司章程中載明。（四）資信良好，最近2年內(nèi)未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰。則上不少于10億美元。應(yīng)符合第七條、第八條規(guī)定的條件。（三）有符合《辦法》規(guī)定的最低限額注冊資本金。金集約管理職責(zé)的工作人員。人數(shù)的三分之一。（六）具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。須經(jīng)銀監(jiān)會核準(zhǔn)。行政法規(guī)和規(guī)章，有良好的守法合規(guī)記錄。（四）具有履職所需的獨(dú)立性。
【正文】 請材料后，如在 5 個工作日內(nèi)發(fā)現(xiàn)材料不齊全或不符合規(guī)定形式要求的，應(yīng)在收到申請材料之日起 5 個工作日內(nèi)向申請人發(fā)出補(bǔ)正通知書，一次性告知申請人應(yīng)補(bǔ)正的全部內(nèi)容。申請人應(yīng)當(dāng)在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起， 3 個月內(nèi)一次性提交補(bǔ)正申請材料。 申請材料齊全并符合規(guī)定形式要求的，銀監(jiān)局應(yīng) 在收到完整申請材料之日起 5 個工作日內(nèi)受理行政許可申請，并向申請人發(fā)出受理行政許可通知書。 第三十一條 有下列情形之一的，銀監(jiān)局做出不予受理的決定，向申請人發(fā)出不予受理申請通知書，并說明不予受理的理由： （一）在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起 3 個月內(nèi)，申請人未能提交補(bǔ)正申請材料。 （二）申請人提交的補(bǔ)正申請材料不齊全，或不符合規(guī)定形式要求。 （三）法律、行政法規(guī)及銀監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)做出不予受理申請決 中國最龐大的下載資料庫 (整理 . 版權(quán)歸原作者所有 ) 如果您不是在 網(wǎng)站下載此資料的 , 不要隨意相信 . 請訪問 3722, 加入 必要時 可將 此文 件 解密 定的情形。 第三十二條 銀監(jiān)局受理籌建和開業(yè)申請后，對申請資料進(jìn)行審核，并在 20 個工作日內(nèi)將同意或不同意的審核意見及申請 人的全套申請材料上報銀監(jiān)會審查并批準(zhǔn)。 第三十三條 銀監(jiān)會應(yīng)在收到銀監(jiān)局上報的籌建申請材料和審查意見之日起 4 個月內(nèi)做出是否批準(zhǔn)籌建的決定，同時抄送銀監(jiān)局。 銀監(jiān)會不批準(zhǔn)籌建的，向申請人下發(fā)書面通知并說明理由。 銀監(jiān)會批準(zhǔn)籌建的，向申請人下發(fā)批準(zhǔn)籌建的書面批復(fù)。 第三十四條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建的批復(fù)之日起 3 個月內(nèi)完成籌建工作。如遇特殊情況，申請人應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿 1 個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請，經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，可延期一次，但籌建期限最長不得超過 6個月。 第三十五條 銀監(jiān)局在上報對開業(yè)申請的審核意見前，應(yīng) 對適用于核準(zhǔn)制的高級管理人員進(jìn)行考試，并邀請非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管處室以外人員參與監(jiān)考和考卷評價；同時應(yīng)召開開業(yè)申請答辯會并組織高級管理人員任職資格談話。 （一）參加答辯會人員為本規(guī)程規(guī)定的適用于核準(zhǔn)制的高級管理人員，包括董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。 （二）開業(yè)申請答辯會由財務(wù)公司（籌）董事長、總經(jīng)理作為主答辯 中國最龐大的下載資料庫 (整理 . 版權(quán)歸原作者所有 ) 如果您不是在 網(wǎng)站下載此資料的 , 不要隨意相信 . 請訪問 3722, 加入 必要時 可將 此文 件 解密 人。 （三）銀監(jiān)局根據(jù)高級管理人員的職責(zé)分工有所側(cè)重地分別對其進(jìn)行談話。 （四）答辯會及談話考察的主要內(nèi)容包括：公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度建設(shè)情況、公司董事會和高管人員的風(fēng)險管理及審慎經(jīng)營意識、公司業(yè) 務(wù)發(fā)展前景分析等。 （五）銀監(jiān)局應(yīng)將考試試卷、考試結(jié)果、答辯和談話記錄及考察評價意見隨各公司開業(yè)申請材料一同上報銀監(jiān)會（答辯會記錄和談話記錄見附表五、六）。 第三十六條 銀監(jiān)會自收到銀監(jiān)局上報的開業(yè)申請材料和審查意見之日起 2 個月內(nèi)做出是否批準(zhǔn)開業(yè)的決定，同時抄送銀監(jiān)局。 銀監(jiān)會不批準(zhǔn)開業(yè)的，向申請人下發(fā)書面決定并說明理由。 銀監(jiān)會批準(zhǔn)開業(yè)的，向申請人下發(fā)批準(zhǔn)開業(yè)的書面批復(fù)及高級管理人員任職資格核準(zhǔn)文件。 第三十七條 申請人收到開業(yè)批復(fù)后，持下列材料到銀監(jiān)會或銀監(jiān)局領(lǐng)取金融許可證： （一）開業(yè)批復(fù)。 （二）驗(yàn) 收合格意見書。 （三）金融機(jī)構(gòu)介紹信。 中國最龐大的下載資料庫 (整理 . 版權(quán)歸原作者所有 ) 如果您不是在 網(wǎng)站下載此資料的 , 不要隨意相信 . 請訪問 3722, 加入 必要時 可將 此文 件 解密 （四）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明。 （五）銀監(jiān)會要求的其他資料。 第三十八條 銀監(jiān)會或銀監(jiān)局自收到上述有效文件之日起 5 個工作日內(nèi)頒發(fā)金融許可證。 第三十九條 財務(wù)公司領(lǐng)取金融許可證后，應(yīng)當(dāng)按照《金融許可證管理辦法》的規(guī)定，在銀監(jiān)會或銀監(jiān)局指定的全國公開發(fā)行的報紙上進(jìn)行公告。公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼、郵政編碼及聯(lián)系電話。 第四十條 財務(wù)公司應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所的顯著位置公示其金融許可證，并以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人。 銀監(jiān)會及其 派出機(jī)構(gòu)將依法對公示情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。 第四十一條 財務(wù)公司領(lǐng)取金融許可證后，應(yīng)憑開業(yè)批復(fù)、金融許可證到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理企業(yè)注冊登記，領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，并將營業(yè)執(zhí)照副本（復(fù)印件）報銀監(jiān)會或銀監(jiān)局備案，方可開始營業(yè)。 第四十二條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的財務(wù)公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起，無正當(dāng)理由 6 個月不開業(yè)或者開業(yè)后無正當(dāng)理由連續(xù)停業(yè) 6 個月以上的，由銀監(jiān)會吊銷其金融許可證，并予以公告。 第六章 附則 中國最龐大的下載資料庫 (整理 . 版權(quán)歸原作者所有 ) 如果您不是在 網(wǎng)站下載此資料的 , 不要隨意相信 . 請訪問 3722, 加入 必要時 可將 此文 件 解密 第四十三條 本規(guī)程由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。 附表：一、財務(wù)公司籌建申請表 二、財務(wù)公司開業(yè)申請表 三、財務(wù)公司董事及高 級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請表 四、關(guān)鍵崗位人員簡歷表 五、財務(wù)公司開業(yè)申請答辯會記錄 六、財務(wù)公司高級管理人員談話記錄
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