農(nóng)村商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理暫行辦法-資料下載頁
2025-01-22 11:37本頁面
【導(dǎo)讀】第二條本辦法適用于本行各級機(jī)構(gòu)及各業(yè)務(wù)條線。統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（一）內(nèi)部欺詐。有機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員參與的詐騙、盜用資產(chǎn)、違反法律。以及本行的規(guī)章制度的行為。（三）雇用合同以及工作狀況帶來的風(fēng)險(xiǎn)事件。由于不履行合同，或。者不符合勞動健康、安全法規(guī)所引起的賠償要求。有意或無意造成的。（七）涉及執(zhí)行、交割以及交易過程管理的風(fēng)險(xiǎn)事件。經(jīng)批準(zhǔn)訪問客戶賬戶，以及賣方糾紛等。第五條本行董事會承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)控制在可以承受的范圍內(nèi)；（五）確保本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督；管理人員履行職務(wù)所必需的權(quán)限等；第十二條本行應(yīng)定期監(jiān)測并報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和重大損失情況。風(fēng)險(xiǎn)，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。（七）主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度；
【正文】 指重大操作風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生后，對重大操作風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行描述、分析并提出應(yīng)對措施的報(bào)告。主要內(nèi)容包括： （一）事項(xiàng)描述。包括：風(fēng)險(xiǎn)事由、發(fā)生時(shí)間、地點(diǎn)、發(fā)生部位、風(fēng)險(xiǎn)類型、當(dāng)前狀況等。 （二）原因分析及趨勢預(yù)測。包括：發(fā)生的原因、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)分析、預(yù)計(jì)形成的財(cái)務(wù)損失、 其他不良影響、事態(tài)分析及預(yù)測等。 （三）已采取的補(bǔ)救措施及結(jié)果，擬采取的措施及工作建議。 第二十二條 操作風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)后續(xù)報(bào)告是指已上報(bào)即時(shí)報(bào)告的事項(xiàng)情況發(fā)生重要變化、處理措施取得重要進(jìn)展或事項(xiàng)已有明確的結(jié)果時(shí)所作的報(bào)告。主要內(nèi)容包括： （一） 事態(tài)變化情況 。事項(xiàng)基本情況，事件發(fā)展過程，事項(xiàng)重大變化情況等。 （二）損失變化情況。損失變化情況、已形成的實(shí)際財(cái)務(wù)損失及不良影響。 （三）事項(xiàng)處理進(jìn)展或結(jié)果。已采取的減少損失或挽回不良影響等糾正措施的實(shí)施情況和實(shí)施效果，針對暴露出的操作風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)采取的整改措施，下一步避免風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生的預(yù)防措施等。 第二十三條 本行應(yīng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局報(bào)送與操作風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的報(bào)告。 第二十四條 本行應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局報(bào)告下列重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件： （一）搶劫銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行現(xiàn)金 30 萬元以上的案件，詐騙銀行或其他涉案金額 1000 萬元以上的案件； （二）造成銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件； （三）盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件； （四）高管人員嚴(yán)重違規(guī)； （五）發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失 1000 萬元以上的事故、自然災(zāi)害； （六）其他涉及損失金額可能超過銀行資本凈額 1%的操作風(fēng)險(xiǎn)事件； （七）銀監(jiān)部門規(guī)定其他需要報(bào)告的重大事件。 第二十五條 對于銀監(jiān)部門在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的問題，本行應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)，提交整改方案并采取整改措施。 第五章 附則 第二十六條 本辦法由 ⅩⅩ 農(nóng)村商業(yè)銀行總行制訂、解釋和修改。 第二十七條 本辦法自下發(fā)之日起施行。
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