銀行保險(xiǎn)續(xù)期指標(biāo)解析服務(wù)技巧34頁(yè)-銀行保險(xiǎn)-資料下載頁(yè)
2025-08-05 15:57本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】續(xù)期服務(wù)的重要性?？蛻敉跄?，于2020年4月在銀行購(gòu)買了紅福寶5年期產(chǎn)品，年繳保費(fèi)1萬(wàn)元。在2020年4月第二次繳費(fèi)起，至2020年第五次所繳保費(fèi)均稱為續(xù)期保費(fèi)。費(fèi)一般稱為二次保費(fèi)，三年繳費(fèi)一般稱為三次保費(fèi)，以此類推。以免因?yàn)楸ＹM(fèi)未到公司賬戶而導(dǎo)致保單失效?？蛻粼诒问掌饍赡陜?nèi)仍未辦理復(fù)效、退保的，即為。檢，如體檢不合格將涉及加費(fèi)承?；蛎庳?zé)。沒有將其進(jìn)行改動(dòng)，第二期仍稱為13個(gè)月繼續(xù)率，隨之第三期稱之為25個(gè)月繼續(xù)率。合理制定收費(fèi)目標(biāo)。接到應(yīng)收清單后，月底前完成第一輪有效通知。，減少因客戶的拖延使保單流失。10日前及保單失效前一周對(duì)寬末保單進(jìn)行電話提醒，確認(rèn)客戶最后繳費(fèi)時(shí)間。
【正文】 不靈活，才真正體現(xiàn)了它的理財(cái)功能。 三、續(xù)期服務(wù)技巧 —電話的提醒與催繳 常見拒繳保費(fèi)的處理話術(shù) （解決思路：巧妙轉(zhuǎn)化，強(qiáng)調(diào)保單的多重功能） 28/34 28 ?大單客戶、年齡 3545歲之間的客戶、電話催繳時(shí)態(tài)度較好且能及時(shí)繳費(fèi)的客戶、有保險(xiǎn)需求的客戶； ?有疑難問題的客戶； ?留存電話不對(duì)、催繳 3次以上未交費(fèi)的客戶； ?需要辦理保全業(yè)務(wù)的客戶 (體現(xiàn)服務(wù) )； ?即將失效、永久失效的客戶。 三、續(xù)期服務(wù)技巧 —上門服務(wù)要點(diǎn)與技巧 什么樣的客戶需要上門服務(wù)？ 29/34 29 ?遞送發(fā)票 :說明身份 ， 表明自己是來做服務(wù)的來意 。 ?整理保單及保障： 整理客戶已經(jīng)購(gòu)買的保單 ， 分析客戶現(xiàn)有保障 ， 并解答客戶提出的疑問 。 ?協(xié)助辦理保全業(yè)務(wù)： 如核對(duì)客戶轉(zhuǎn)賬賬戶 ， 控制客戶轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn) 。 ?核對(duì)客戶基本信息： 收集客戶地址 、 電話等變更信息 ， 了解客戶基本收入及家庭情況 ， 為下一步加?；蜣D(zhuǎn)介紹做準(zhǔn)備 （ 一般初次見面不談新保 ） 。 上門服務(wù)應(yīng)該做什么？ 三、續(xù)期服務(wù)技巧 —上門服務(wù)要點(diǎn)與技巧 30/34 30 ?客戶經(jīng)理臺(tái)帳，以往的催繳單記錄 ?114查詢 ?銀行記錄 ?被保險(xiǎn)人、受益人信息 ?查閱檔案、影像 ?上門查找（對(duì)電話無(wú)法聯(lián)系但留有繳費(fèi)地址的客戶，必須登門拜訪核實(shí)，并體現(xiàn)在工作日志上） ?街道、居委會(huì)，村委會(huì)，社區(qū)，物業(yè) …… 問題件：客戶無(wú)法聯(lián)系？查詢途徑？ 三、續(xù)期服務(wù)技巧 —問題件的處理 總之，客戶有權(quán)不繳費(fèi)，但不能因?yàn)槲覀兊姆?wù)工作不盡力而讓客戶的保單失效。 31/34 31 ?帳戶余額不足 ?帳戶與戶名不符 ?同一投保人多個(gè)身份證號(hào)、銀行帳號(hào) ?非投保人和被保險(xiǎn)人賬戶 ?系統(tǒng)無(wú)銀行轉(zhuǎn)賬記錄 ?帳號(hào)不準(zhǔn)確 ?非結(jié)算賬戶 ?農(nóng)行扣款沒有加前綴 (和保全聯(lián)系 ) 問題件：轉(zhuǎn)賬不成功，一般是以下原因，可以和客戶聯(lián)系解決。 三、續(xù)期服務(wù)技巧 —問題件的處理 32/34 32 ?先與客戶電話溝通 ， 注意聆聽抱怨 ， 從中了解其投保時(shí)的真實(shí)情況 ， 摸清客戶繳費(fèi)能力和消費(fèi)習(xí)慣以及客戶的脾氣類型 。 ?針對(duì)客戶情況具體分析 ， 找出突破口 ， 針對(duì)客戶疑問組織相應(yīng)的話術(shù) ， 詳細(xì)介紹我司產(chǎn)品的亮點(diǎn) ， 找出公司與客戶雙贏的解決方案 。 ?加強(qiáng)對(duì)客戶的售后服務(wù) ， 讓客戶對(duì)我司建立全新的認(rèn)識(shí) 。 問題件：客戶抱怨或投訴 三、續(xù)期服務(wù)技巧 —問題件的處理 注意事項(xiàng)：避免與客戶正面沖突 ， 服務(wù)技能和話術(shù)要到位 ， 溝通和應(yīng)變能力要強(qiáng)化 。 33/34 33 ?保單提醒： 認(rèn)真做好每張保單的電話提醒工作，并做好登記。 ?風(fēng)險(xiǎn)防范 ，充分利用現(xiàn)有的工具 (手機(jī)拍照，鄰居反饋等 )； ，交公司內(nèi)勤歸檔保存； 。 ?復(fù)效挽留： 把握復(fù)效時(shí)間，運(yùn)用復(fù)效話術(shù)，盡力幫助客戶解決困難。 三、續(xù)期服務(wù)技巧 —失效保單管理 34/34 34 謝謝 Thank You
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