【文章內(nèi)容簡介】 為了獲得較高收益，應(yīng)把盡量多的資產(chǎn)投入到股票、基金上。11取得客戶授權(quán)是理財(cái)規(guī)劃師實(shí)施理財(cái)方案的第一步。2008年5月11對于投資回報(bào)率等財(cái)務(wù)指標(biāo)方面，如果可以基本確定，理財(cái)規(guī)劃師可以給出確定的承諾。()11在個人及家庭的財(cái)務(wù)管理中，我們傾向于處理現(xiàn)金而不是將來會有的收入。（）第三篇：理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性 的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國人力資源和社會保障部（原勞動和社會保障部）制定的《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。2007年12月31日，國務(wù)院辦公廳頒布了《關(guān)于清理規(guī)范各類職業(yè)資格相關(guān)活動的通知》（國辦發(fā)〔2007〕73號），通知指出，“凡經(jīng)國務(wù)院人事、勞動保障部門會同有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)置的非行政許可類職業(yè)資格，要在清理規(guī)范的基礎(chǔ)上確定保留的項(xiàng)目并向社會公布。其他各類非行政許可類職業(yè)資格都要分類進(jìn)行清理：國務(wù)院其他部門、各直屬機(jī)構(gòu)、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設(shè)置的要及時(shí)清理，確有必要的，經(jīng)國務(wù)院人事、勞動保障部門會同有關(guān)部門審批后納入國家統(tǒng)一管理，并向社會公布，其他的一律停止。”理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP）是由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是唯一一個由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書。證書采用全國統(tǒng)一編號，可登錄國家和地方人力資源和社會保障部官方網(wǎng)站查詢真?zhèn)巍５谒钠豪碡?cái)規(guī)劃師復(fù)習(xí)考前必看：2011年國家理財(cái)規(guī)劃師考試復(fù)習(xí)方法2011年理財(cái)規(guī)劃師考試已進(jìn)入備考階段。備考前考生朋友們都很關(guān)注該怎么復(fù)習(xí),怎么選課的問題,根據(jù)考生個人經(jīng)驗(yàn)，特再次總結(jié)了幾點(diǎn)復(fù)習(xí)方法如下:考試時(shí)間理論部分1個半小時(shí)實(shí)操部分2個小時(shí)(可使用理財(cái)專業(yè)計(jì)算器)綜合考試1個半小時(shí)(理財(cái)二級考試科目)題型職業(yè)道德理論知識題型分為：單選、多選和判斷題實(shí)際操作題型分為： 單選和多選題綜合考試時(shí)間 : 案例分析題復(fù)習(xí)指南★隨著本項(xiàng)考試熱度的逐年提高，考試難度也在逐漸加大，因此需要考生們做更多的復(fù)習(xí)準(zhǔn)備：多看書。因?yàn)榛A(chǔ)知識試卷的選擇題量特別大，而且知識點(diǎn)很分散，需要考生對教材特別熟悉。在復(fù)習(xí)的最初階段，可以先將教材泛讀一遍，并將各章節(jié)要點(diǎn)整理一下，形成自己的邏輯脈絡(luò)，然后再根據(jù)自己的復(fù)習(xí)情況逐一熟悉和更新。最好堅(jiān)持在每天的新知識學(xué)習(xí)結(jié)束后將當(dāng)日內(nèi)容復(fù)習(xí)一遍，加深記憶。考試前，總結(jié)歷年考試題及《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)知識》，系統(tǒng)的將教材熟悉一遍。多做題：類似的全國統(tǒng)考認(rèn)證，沒有太多技巧可言，更多的是需要強(qiáng)制記憶。多做題，以求熟能生巧，在每章內(nèi)容學(xué)習(xí)結(jié)束后，作為小結(jié)，復(fù)習(xí)一遍該章的內(nèi)容，并將《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)知識》上該章的復(fù)習(xí)題做一遍。在結(jié)束了基礎(chǔ)和提高階段的學(xué)習(xí)后，可以開始做歷年考試試題(注意：該部分的習(xí)題至少要做兩遍以上)。考試前一周，將《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)知識》的模擬題做一遍。結(jié)合案例，增加對理財(cái)規(guī)劃師相關(guān)理財(cái)知識的理解和把握。大家論壇理財(cái)規(guī)劃師考試專區(qū)內(nèi)有很多理財(cái)方面的實(shí)際應(yīng)用案例和相關(guān)解析，您可以結(jié)合案例來增加對各章節(jié)的理解，同時(shí)，如果有問題的話，可以在論壇和其他考友相互交流，在加深了對知識點(diǎn)理解的同時(shí)也增添了備考的樂趣，同時(shí)也有助于我們實(shí)際應(yīng)用能力的提高。第五篇：理財(cái)規(guī)劃師論文關(guān)于某某某人力資源管理師專業(yè)技術(shù)工作總結(jié) 如下；現(xiàn)代財(cái)務(wù)理論吸收心理學(xué)、行為科學(xué)、決策科學(xué)等相關(guān)成果，注重對財(cái)務(wù)主體決策過程的探索，逐步發(fā)展成了一門新的學(xué)科———行為財(cái)務(wù)學(xué)。行為財(cái)務(wù)的理論研究和實(shí)踐給轉(zhuǎn)軌過程中的我國公司理財(cái)活動提供了理論指引，我國公司的理財(cái)活動也為行為金融理論的研究提供了豐富的素材。本文主要針對我國公司理財(cái)實(shí)踐中最典型的“異象”，借助已有的行為金融理論和心理實(shí)驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，解釋公司行為的“非理性”必然，尋找公司理財(cái)決策行為的合理性基點(diǎn)———制度基礎(chǔ)和市場依據(jù)?！戈P(guān)鍵詞」行為財(cái)務(wù)學(xué)；公司理財(cái)；行為偏好 緒論：近年來央行為貫徹穩(wěn)健的貨幣政策，連續(xù)8次降低利率，存貸利差水平也在同步縮小，這導(dǎo)致我國商業(yè)銀行依賴傳統(tǒng)存貸款業(yè)務(wù)作為收益來源的路子越來越窄。一方面，由于國內(nèi)資本市場發(fā)展迅速，許多大型企業(yè)集團(tuán)紛紛通過上市、發(fā)行企業(yè)債券等方式在資本市場籌集資金，逐步降低了對商業(yè)銀行信貸資金的依賴。另一方面，我國加入WTO后，外資銀行的經(jīng)營范圍與地域限制將逐步取消，外資銀行將與國內(nèi)銀行展開全面業(yè)務(wù)競爭，我國商業(yè)銀行深刻感受到所面臨的困境和競爭壓力。面對這種情況，商業(yè)銀行迫切需要進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，大力發(fā)展資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)，尋求新的利潤增長點(diǎn)。對客戶的理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行目前亟待拓展的新興業(yè)務(wù)之一。公司理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行運(yùn)用和發(fā)揮自身的功能和優(yōu)勢，針對不同的企業(yè)客戶的條件和需求，站在市場和客戶的角度，對客戶的資金運(yùn)動及其產(chǎn)生的貨幣關(guān)系進(jìn)行設(shè)計(jì)、組合、包裝和優(yōu)化，提出具體的方案、建議和意見，供客戶選擇使用并收取一定手續(xù)費(fèi)的服務(wù)。它融合了