理財(cái)規(guī)劃師部分名詞解釋(存儲版)
【正文】 責(zé)任來源于選擇。有研究人員對滬市上市公司1991999以及2000中期的分配政策與公司經(jīng)營業(yè)績之間的關(guān)系進(jìn)行的實(shí)證分析發(fā)現(xiàn)，1998年采取派現(xiàn)分配政策的公司在當(dāng)年及此后幾年的凈資產(chǎn)收益率和凈利潤增長率都顯著高于不派現(xiàn)的公司（傅繼波等，2002）。根據(jù)信息理論，大劑量送股給市場這樣一個信號：公司對盈利增長有信心。所以當(dāng)公司發(fā)展前景看好時，公司管理層將傾向于更多的負(fù)債而盡量避免發(fā)行新股；當(dāng)公司經(jīng)營境況和前景不好時，企業(yè)更傾向于股權(quán)融資，使新老股東分?jǐn)偪赡艿膿p失。因無法進(jìn)行債權(quán)融資，股權(quán)融資就成為大多數(shù)企業(yè)直接融資的“獨(dú)木橋”。第三，管理制度缺陷。這說明投資者將上市公司會計(jì)信息作為投資決策的依據(jù)，但是，投資者并不能“看透”財(cái)務(wù)報表。L[4]《內(nèi)部會計(jì)控制規(guī)范操作實(shí)務(wù)》課題研究組。在現(xiàn)代理財(cái)理論基礎(chǔ)上考察公司理財(cái)中管理者的行為傾向和選擇，有助于投資者更好地把握認(rèn)識現(xiàn)實(shí)市場，根本地，價值回歸應(yīng)該成為未來中國資本市場發(fā)展的主線；對于政府管理當(dāng)局，把握上市公司決策行為，有針對性地調(diào)整體制偏差、完善法規(guī)、實(shí)現(xiàn)資本市場的有效運(yùn)行。（三）上市公司的報表管理趙宇龍（1998）、陳曉等（1999）對上市公司所作的研究發(fā)現(xiàn)，盈余數(shù)字具有很強(qiáng)的信息含量。增發(fā)后，非流通的國有股和法人股股東的股權(quán)迅速增值，可支配資金數(shù)額大增，二級市場的價格波動對非流通股東的利益也不產(chǎn)生影響。在外源融資中，股權(quán)融資所占比重平均超過了50%.%.債權(quán)市場的流動性差，截至2001年8月，我國境內(nèi)上市公司家數(shù)已達(dá)1151家，而在交易所債券市場上掛牌交易的企業(yè)債券僅有12個，發(fā)債主體6家，日成交金額平均不足5000萬元（國信證券有限責(zé)任公司課題組，2002）。但是，在信息不對稱的情況下，經(jīng)理人占有更多的關(guān)于企業(yè)經(jīng)營和發(fā)展的信息，當(dāng)公司未來發(fā)展前景十分看好時，公司發(fā)行普通股后市場股價上漲，新股東坐享其成，老股東被挖走一大塊既得利益。其次，從市場評價來看，送股題材相當(dāng)吸引人。盈利能力是公司選擇現(xiàn)金股利的前提，投資者的“理性”告訴他們，現(xiàn)金紅利是真正的現(xiàn)金流出，沒有一定盈利能力和足夠現(xiàn)金的公司是不可能發(fā)放的。投資者在進(jìn)行決策時，往往一次只考慮一個心理賬戶，實(shí)施“分離決策”。行為財(cái)務(wù)的實(shí)踐意義在于它提供了一種針對決策者非完全理性和非完全市場的投資操作策略。第一，財(cái)務(wù)學(xué)是一門研究財(cái)務(wù)主體選擇的科學(xué)。公司資本結(jié)構(gòu)理論的研究已被納入行為金融研究的框架之中。與此相反，當(dāng)我們閱讀標(biāo)準(zhǔn)的金融教科書時，比如說Brealey和Myers著名的《公司財(cái)務(wù)原理》，我們就會留下這樣的印象：金融市場幾乎沒有人類活動存在。另一方面，我國加入WTO后，外資銀行的經(jīng)營范圍與地域限制將逐步取消，外資銀行將與國內(nèi)銀行展開全面業(yè)務(wù)競爭，我國商業(yè)銀行深刻感受到所面臨的困境和競爭壓力?？荚嚽耙恢埽瑢ⅰ独碡?cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)知識》的模擬題做一遍。備考前考生朋友們都很關(guān)注該怎么復(fù)習(xí),怎么選課的問題,根據(jù)考生個人經(jīng)驗(yàn)，特再次總結(jié)了幾點(diǎn)復(fù)習(xí)方法如下:考試時間理論部分1個半小時實(shí)操部分2個小時(可使用理財(cái)專業(yè)計(jì)算器)綜合考試1個半小時(理財(cái)二級考試科目)題型職業(yè)道德理論知識題型分為：單選、多選和判斷題實(shí)際操作題型分為： 單選和多選題綜合考試時間 : 案例分析題復(fù)習(xí)指南★隨著本項(xiàng)考試熱度的逐年提高，考試難度也在逐漸加大，因此需要考生們做更多的復(fù)習(xí)準(zhǔn)備：多看書。理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。()2007年11月11資產(chǎn)的流動性與收益性成反比，為了獲得較高收益，應(yīng)把盡量多的資產(chǎn)投入到股票、基金上。(A)電話交談(B)互聯(lián)網(wǎng)溝通(C)書面交流(D)面對面會談(E)熟人介紹10一般來講，理財(cái)規(guī)劃師在對客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的過程中，應(yīng)當(dāng)遵循()原則。(A）財(cái)務(wù)獨(dú)立（B）財(cái)務(wù)安全(C）財(cái)務(wù)自主（D）財(cái)務(wù)自由、小謝正在進(jìn)行國家理財(cái)規(guī)劃師課程的學(xué)習(xí)，他和朋友對于理財(cái)規(guī)劃步驟的順序產(chǎn)生了爭議，正確的順序是（）。(A)進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，就可以實(shí)現(xiàn)自己的夢想(B)理財(cái)規(guī)劃是針對富裕人群設(shè)計(jì)的財(cái)富管理方案(C)理財(cái)規(guī)劃是一生的規(guī)劃，涵蓋各個生命階段(D)理財(cái)規(guī)劃是全方位的規(guī)劃，規(guī)劃一次，終身可用2合理的理財(cái)規(guī)劃流程應(yīng)該是()。(A)客戶的婚姻狀況(B)客戶的風(fēng)險管理信息(C)客戶的家庭成員(D)進(jìn)行教育規(guī)劃時客戶對子女的期望5()不屬于理財(cái)目標(biāo)確定的原則。適合人群：適合于目前收入一般、還款能力較弱，但未來收入預(yù)期會逐漸增加的人群，如畢業(yè)不久的學(xué)生等額遞減還款法：即把還款期限劃分為若干時間段，在每個時間段內(nèi)月還款額相同，下個時間段還款額按一定固定金額遞減。{表見代理，指行為人雖無代理權(quán)，但由于本人的行為，造成了足以使善意第三人相信其有代理權(quán)的表象，而與善意第三人進(jìn)行的，由本人承擔(dān)法律后果的代理行為。狹義的代理禁止表見代理以外的無權(quán)代理，在中國，一般指后者。等額遞增還款法：即把還款期限劃分為若干時間段，每個時間段內(nèi)月還款額相同，下一個時間段的還款額按一定固定金額遞增。(A)財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃(B)現(xiàn)金規(guī)劃(C)風(fēng)險管理與保險規(guī)劃(D)投資規(guī)劃3l、理財(cái)規(guī)劃師在分析客戶需求時，了解客戶的財(cái)務(wù)狀況非常重要，()屬于客戶的財(cái)務(wù)信息。(A)可用來應(yīng)付因失業(yè)失能或收入中斷時的生活支出(B)一般家庭應(yīng)當(dāng)以3~6個月的生活費(fèi)為基準(zhǔn)準(zhǔn)備(C)該資金可以投資于股票或者房地產(chǎn)(D)一般以銀行存款或貨幣市場基金的形式儲備2有關(guān)理財(cái)規(guī)劃的理解，以下敘述中()是正確的。則小劉的該項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)屬于()(A)短期理財(cái)目標(biāo)(B)中期理財(cái)目標(biāo)(C)中長期理財(cái)目標(biāo)(D)長期目標(biāo)2008年5月、人生的目標(biāo)多種多樣，就一般意義上理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)分為兩個層次，個人理財(cái)規(guī)劃要實(shí)現(xiàn)的首要目標(biāo)是（）。(A)理財(cái)服務(wù)費(fèi)用的金額(B)理財(cái)費(fèi)用支付方式(c)理財(cái)費(fèi)用支付步驟(D)理財(cái)費(fèi)用接收單位(E)服務(wù)機(jī)構(gòu)收取理財(cái)費(fèi)用應(yīng)繳納的相關(guān)稅費(fèi)9建立客戶關(guān)系的
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1