【文章內(nèi)容簡介】 制，發(fā)揮各種力量，共同實現(xiàn)案件防控工作目標(biāo)。七是認(rèn)真落實《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考核評價辦法》，以案件防控考核評價為統(tǒng)領(lǐng)，強化案件防范機制建設(shè)。銀監(jiān)部門今年從案件防控工作組織、處置工作質(zhì)量、內(nèi)控管理工作力度、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)和案件責(zé)任追究與整改等五個方面，對各行案件防控工作情況進(jìn)行評價，上級行也將評價結(jié)果納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核范圍與績效分配、評先評優(yōu)掛鉤。各行要對照辦法，組織自查，確保各項案防工作措施落到實處。八是建立案件查處后評價機制。市分行將對案件查報、責(zé)任追究情況進(jìn)行檢查，重點檢查各行對案件和違規(guī)違紀(jì)問題，是否按照規(guī)定給予責(zé)任追究，處分程序是否合法，處理結(jié)果是否落實。對處理不到位、程序缺失的，及時予以糾正，并嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。今后凡是上級行層面組織實施的各類檢查項目，由上級行主辦部門直接下發(fā)整改意見書，直接提出責(zé)任人處理、處罰建議，同時對照每一類違規(guī)問題的性質(zhì)、程度，進(jìn)一步明確具體糾正意見、處罰建議、積分管理意見、風(fēng)險連帶責(zé)任意見，實施整改工作清單式管理。九是認(rèn)真執(zhí)行《監(jiān)察建議書》制度。對查處的典型案件、檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要認(rèn)真分析，查找制度、管理、流程中存在的問題，提出完善制度的建議，通過《監(jiān)察建議書》發(fā)送到相關(guān)部門進(jìn)行督辦，并對整改情況進(jìn)行跟蹤，提高案防工作水平。十是做好案件輿情控制。各行要加強輿情環(huán)境的監(jiān)測、引導(dǎo)工作，加強與有關(guān)網(wǎng)絡(luò)媒體、平面媒體的溝通，及時掌握和有效控制負(fù)面報道產(chǎn)生的不利影響，防范可能出現(xiàn)的聲譽風(fēng)險，從而為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營創(chuàng)造良好的輿論環(huán)境。三、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保案件防控工作取得實效一是各行黨委加強領(lǐng)導(dǎo)，將案件防控作為第一責(zé)任。各行黨委要強化各行領(lǐng)導(dǎo)案件防控第一責(zé)任人的責(zé)任，細(xì)化落實案件防控行長負(fù)責(zé)制和領(lǐng)導(dǎo)班子成員“一崗雙責(zé)”制度。各行領(lǐng)導(dǎo)特別是一把手，要始終保持“對事業(yè)負(fù)責(zé)，對員工負(fù)責(zé)，對自己負(fù)責(zé)”的責(zé)任感和使命感，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值、違規(guī)就是風(fēng)險、安全就是效益”的理念，高度重視案防工作，加大內(nèi)控管理力度，切實做好守土有責(zé)，保一方平安。二是明確部門職責(zé)分工，落實案件防控責(zé)任。案防工作是全行性的工作，各部門、各業(yè)務(wù)條線要嚴(yán)格履行案防工作職責(zé)，形成職責(zé)分明、各司其職的案件綜合治理格局。各業(yè)務(wù)部門是本業(yè)務(wù)條線案防工作的直接責(zé)任部門，負(fù)責(zé)制定完善本業(yè)務(wù)條線的案防制度，加強對業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點和案件多發(fā)易發(fā)部位的有效監(jiān)管，特別是對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的帶有傾向性、苗頭性的問題，要深入分析，從中總結(jié)案件發(fā)生的規(guī)律和特點，及時提出防范對策。監(jiān)察部門和安全保衛(wèi)部門要按照分工，切實履行相關(guān)案件治理職責(zé)，牽頭做好全行案件綜合治理和查處工作；同時，監(jiān)察部門要對案防制度落實情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對因履責(zé)不到位形成案件的單位和個人給予責(zé)任追究。內(nèi)控合規(guī)部門要以內(nèi)部控制體系建設(shè)為主線，統(tǒng)籌全行業(yè)務(wù)檢查，從事前、事中、事后推動案件防控工作。要以案件風(fēng)險為導(dǎo)向，加大審計監(jiān)督力度，深入揭示案件風(fēng)險隱患。三是構(gòu)建聯(lián)席會議制度，形成案件防控合力。各行要建立案件防控聯(lián)席會議制度，形成案防合力。聯(lián)席會議由綜合管理部門組織，相關(guān)部門參加。各部門要主動通報、交流相關(guān)工作信息，實現(xiàn)案防工作信息共享。要依托聯(lián)席會議分析近年來發(fā)生的典型案例，研究本行當(dāng)前案防形勢，并提出針對性的案防措施，群策群力做好案件防控工作。四是嚴(yán)格責(zé)任獎懲措施，提升全行案件防范工作水平。各行各部門要嚴(yán)格執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制 規(guī)定》，以懲防和預(yù)防腐敗體系建設(shè)為龍頭，明確職責(zé)和工作任務(wù), 建立與之相配套的指標(biāo)考核辦法和激勵措施，按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)，縱向到底、橫向到邊”的原則, 全面落實案件防控責(zé)任制，層層簽訂案防責(zé)任書，做到案件防范人人有責(zé)。市分行本部各部門要及時記載省分行印制的《江蘇省分行省、市分行本部部室懲防體系建設(shè)工作記事簿》，將各項措施納入日常工作范圍，作為常態(tài)化工作進(jìn)行組織實施，實現(xiàn)前臺業(yè)務(wù)條線、中臺風(fēng)險管理部門、后臺監(jiān)督檢查部門相互配合、相互制衡，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案防工作機制。確保案件防控工作真正落到實處。二〇一二年二月二十四日第二篇：嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作意見嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作意見2011年，銀行業(yè)金融機構(gòu)(以下簡稱銀行機構(gòu))柜臺業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)發(fā)生多起重大惡性案件，涉案金額數(shù)以億計，造成巨額資金損失，形成重大聲譽風(fēng)險。此類案件作案手段簡單卻屢屢得逞，反映出銀行機構(gòu)柜員管理和柜臺業(yè)務(wù)操作控制存在重大問題，柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險已成為銀行業(yè)案件頻發(fā)的高危區(qū)域。為遏制因柜員違規(guī)操作引發(fā)的重大惡性案件風(fēng)險，對柜臺業(yè)務(wù)操作特提出以下意見：一、各銀行機構(gòu)要加強柜臺業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制，強化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，嚴(yán)禁以下行為的發(fā)生。(一)柜員卡使用方面，不得存在以下行為：1．復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼(或口令等)；2．將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼(或口令等)交他人使用，或使用他人個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼(或口令等)辦理業(yè)務(wù)。(二)重要物品保管、使用方面，不得存在以下行為：違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管、使用。(三)辦理具體柜臺業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：1．柜員辦理本人業(yè)務(wù)；2．不按規(guī)定核對預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)；3．代客戶簽名、設(shè)置／重置／輸入密碼；4．代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備(如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等)；5．代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品；6．代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務(wù)；7．委派會計(授權(quán)經(jīng)理)對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；8．柜員對明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。(四)辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：1．受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；2．受理個人賬戶開戶(卡)申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。(五)銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為：1．獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息；2．利用客戶賬戶過渡本人資金；3．通過本人、他人賬戶IJ]集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；4．違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；5．空存、空取資金。(六)業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為：1．不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán)；2．不審核憑證授權(quán)；3．不核實業(yè)務(wù)授權(quán)；4．超權(quán)限授權(quán)。(七)對賬方面，不得存在以下行為：1．制度規(guī)定不允許參與對賬的人員參與對賬；2．不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)；3．不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。(八)授信方面，不得采取以下手段套取銀行信用：1．利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；2．使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用；3．違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。二、凡發(fā)生上述違規(guī)行為，各級監(jiān)管機構(gòu)和銀行機構(gòu)要對有關(guān)機 構(gòu)和人員嚴(yán)厲處罰：(一)各銀行機構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)銀行員工存在以上違規(guī)行為的，違規(guī)操作人員須立即離崗，依據(jù)銀行機構(gòu)內(nèi)部違規(guī)處罰規(guī)定，按該行為處罰高限進(jìn)行處罰，同時對違規(guī)操作的機構(gòu)采取有效措施進(jìn)行整改。(二)各級監(jiān)管機構(gòu)或有關(guān)部門在檢查中發(fā)現(xiàn)銀行員工存在以上違規(guī)行為的，對違規(guī)操作人員按照上述要求處理的同時，要對有關(guān)管理人員問責(zé)，并追究上級機構(gòu)的管理責(zé)任。監(jiān)管機構(gòu)可視違規(guī)情況對存在違規(guī)操作的機構(gòu)采取暫停新業(yè)務(wù)準(zhǔn)入等嚴(yán)厲手段，督促違規(guī)機構(gòu)限期整改。(三)因上述違規(guī)行為引發(fā)銀行業(yè)案件的，應(yīng)按照案件問責(zé)辦法對違規(guī)操作人員、有關(guān)管理人員、高管人員及機構(gòu)嚴(yán)肅問責(zé)，并