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20xx年案件防范工作意見(文件)

2025-11-13 01:13 上一頁面

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【正文】 大惡性案件風險,對柜臺業(yè)務操作特提出以下意見:一、各銀行機構(gòu)要加強柜臺業(yè)務的風險控制,強化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作,嚴禁以下行為的發(fā)生。(四)辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務方面,不得存在以下行為:1.受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時,不核對企業(yè)證明文件原件,不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份;2.受理個人賬戶開戶(卡)申請或開通網(wǎng)銀時,不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。(八)授信方面,不得采取以下手段套取銀行信用:1.利用職務之便為本人或關系人獲取銀行信用;2.使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用;3.違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。(三)因上述違規(guī)行為引發(fā)銀行業(yè)案件的,應按照案件問責辦法對違規(guī)操作人員、有關管理人員、高管人員及機構(gòu)嚴肅問責,并從重或加重處罰。加強對扁平化管理行的監(jiān)管,強化基層營業(yè)網(wǎng)點標準化建設的動態(tài)管理,建立管理臺帳。六是加強對案防問題庫的管理。突出重點,不斷創(chuàng)新監(jiān)督檢查的方式方法,采取突擊式檢查的方式,掌握業(yè)務操作中的真實情況和案件風險防控工作中的具體問題。但當前銀行業(yè)案件形勢仍然嚴峻,為有效遏制銀行業(yè)案件多發(fā)、高發(fā)態(tài)勢,進一步鞏固案件專項治理成果,現(xiàn)就有關要求通知如下:一、加強組織推動。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實扭轉(zhuǎn)重業(yè)務發(fā)展、輕風險控制的不良傾向。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要加強內(nèi)控建設,提升制度執(zhí)行能力,構(gòu)筑防范操作風險,尤其是防范案件風險的內(nèi)部防線。四、加大檢查力度。五、嚴肅責任追究。二是引入引咎辭職制度。六、深入調(diào)查研究。七、加強宣傳教育。八、提升案防合力。要完善案件專項治理的內(nèi)部聯(lián)動機制,加強各部門之間的溝通聯(lián)系和分工協(xié)作,提高效率。一是責令停業(yè)整頓。三是取消任職資格。十、完善案件通報。十一、加強監(jiān)管問責。對運行管理部下發(fā)的2010年風險事件進行了認真分析,找出問題產(chǎn)生的原因,針對問題采取相應措施,消除案件事故苗頭,將各崗位自查自糾工作納入日常管理內(nèi)容,不斷提高業(yè)務素質(zhì)和內(nèi)控水平及外防能力,保證了各項業(yè)務健康發(fā)展。(二)繼續(xù)加強風險點防控。(四)落實案件防范目標責任制,確保責任到位。二、存在的問題。(三)個別柜員日終未通過交易實時查詢打印機內(nèi)登記簿與空白重要憑證實物進行核對。二是強化對賬戶開立、網(wǎng)銀注冊等環(huán)節(jié)的管理,嚴格執(zhí)行相關的制度規(guī)定,從賬戶開立、網(wǎng)銀注冊等業(yè)務源頭把好關,防止由此產(chǎn)生的風險。設立反交易的目的是為了更好地糾正業(yè)務中出現(xiàn)的差錯,因此,要引導柜員正確對待反交易,正確理解反交易實質(zhì),嚴格遵守操作流程,克服僥幸心理,杜絕隨意性處理業(yè)務,既要控制反交易,也不能違章規(guī)避反交易,這樣才能如實反映業(yè)務的真實面貌,減少業(yè)務糾紛,同時,建議支行對網(wǎng)點和個人的考核也應分主客觀因素而區(qū)別對待,提高柜員合規(guī)辦理業(yè)務的自覺性。第五篇:全員防范案件“全員防范案件”專項治理活動心得體會在銀行業(yè)務高速發(fā)展的背景下,日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)店的不滿和期望,以及網(wǎng)店運營效率低下等各種風險因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風險積極進行防控。作為內(nèi)部風險防控的內(nèi)容、步驟、目標和要求都進行明確,為降低內(nèi)部防控風險提供科學依據(jù)。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟條件,加強對基礎網(wǎng)點和自助網(wǎng)點的安全風險進行建設,各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進行全面檢查、監(jiān)督和評價考核,對志向不利的要嚴肅追究責任,以確保內(nèi)部風險控制的質(zhì)量和效果,通過網(wǎng)點形象建設工作促進網(wǎng)點全方位功能的提升。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風險結(jié)構(gòu)”的思路,合理調(diào)整內(nèi)部安全意識,提高網(wǎng)點的創(chuàng)效能力。內(nèi)部防線防控的最終目標是要實現(xiàn)網(wǎng)點自主內(nèi)部控制功能的提升,把推進內(nèi)部風險防控作為提高員工滿意度和客戶的滿意度。(四)由現(xiàn)場管理人員加強日終監(jiān)督,做好檢查督促工作,嚴格按規(guī)定進行日終憑證的清點核對,做到賬實相符。(二)引導柜員正確對待反交易,規(guī)范操作。(一)繼續(xù)加強員工學習、培訓工作,夯實內(nèi)控工作基礎。網(wǎng)點“重要物品運送單”存在漏接收人簽字現(xiàn)象。(五)做好2010年版銀行票據(jù)憑證使用的培訓工作。(三)強化事中控制,加大日常工作中檢查監(jiān)督力度,充分發(fā)揮大堂值班經(jīng)理、網(wǎng)點負責人在案件防范工作中的作用。(一)加大對員工的案防教育力度。對未落實案件專項治理責任制的,缺乏切實可行的案件專項治理工作計劃和措施的,未及時提示案件風險隱患的,瞞報、漏報、遲報案件的,轄內(nèi)案件發(fā)生率長期居高不下或同類案件反復發(fā)生的和大要案查處不力的銀監(jiān)局,銀監(jiān)會將嚴格追究其主要負責人、有關方面負責人的責任。對各銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的大要案,要向其股東、股權(quán)董事(不包括外部董事)通報;對大要案屢次發(fā)生、高發(fā)多發(fā)勢頭得不到扭轉(zhuǎn)的大型商業(yè)銀行,銀監(jiān)會將向國務院及中組部作出專報。四是給予綜合評級降分或降級。二是吊銷金融許可證。九、嚴格行政處罰。要建立案件治理責任制,將案件治理工作納入目標考核體系,落實案件防范和查處的監(jiān)管責任。要宣傳案件專項治理的工作措施和成效,充分說明案件排查是銀行業(yè)加強改革發(fā)展的重要措施,只有深挖陳案、堵塞漏洞,才能加強內(nèi)控、遏制新案,才能真正有效地防范和控制風險,以爭取各方面對銀行業(yè)案件治理工作的理解和支持。銀監(jiān)會各級派出機構(gòu)也要選擇典型地區(qū)和典型機構(gòu)開展案件風險防范的研究分析。三是發(fā)生大要案及案件頻發(fā)分支機構(gòu)的主要領導要堅決撤換,不得易地同級任職,同時領導班子成員要調(diào)離、降級使用或免職。一是實行差別化處理。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要在系統(tǒng)內(nèi)組織開展銀行承兌匯票業(yè)務檢查,重點檢查銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押等業(yè)務制度的建設及執(zhí)行情況,尤其要防范內(nèi)外勾結(jié)、偽造和克隆票據(jù)、“假作廢,真盜用”、“大頭小尾”等重大風險。二要強化制度執(zhí)行力度,強化依法合規(guī)經(jīng)營意識,堅決杜絕以信任、習慣代替制度規(guī)定和有章不循、違章操作行為。對新發(fā)現(xiàn)百萬元以上案件的分支機構(gòu)實施誡勉談話,由其所屬省級機構(gòu)一把手到總行匯報發(fā)案原因及擬采取的措施,由總行進行告誡,并在系統(tǒng)內(nèi)通報;對連續(xù)發(fā)現(xiàn)兩起百萬元以上案件的分支機構(gòu),要上收相關業(yè)務審批權(quán)限;對風險管控不力、存在嚴重違規(guī)操作問題的分支機構(gòu),要停辦相關業(yè)務,切實整改后方可恢復辦理。銀監(jiān)會各級派出機構(gòu)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)要認真貫徹落實銀監(jiān)會第八次案件專項治理工作會議和國有商業(yè)銀行案件專項治理工作會議要求,進一步統(tǒng)一思想和行動,從政治和全局的高度認識案件專項治理工作的重要性、緊迫性和嚴峻性,采取有效措施進行綜合治理,著力建立健全案件防范長效機制,堅持標本兼治、查防結(jié)合、改革流程和部門設置與強化管理并舉原則,統(tǒng)籌謀劃,精心組織,扎實推進案件專項治理工作。要制定對機關部室的案防工作考核辦法,充實完善分行《案防工作考核辦法》,堅持以正面激勵為主原則,體現(xiàn)員工在案防工作中的“權(quán)力、義務、責任”以及防范案件風險的貢獻度,根據(jù)考核結(jié)果,兌現(xiàn)獎懲。七是改善和強化監(jiān)督檢查,嚴格落實整改,堅決消除案件風險隱患。四是加強案件風險點的綜合治理工作,著重抓好代發(fā)工資、個人理財、自動柜員機內(nèi)外部管理、個人客戶經(jīng)理、空白重要憑證保管和使用、網(wǎng)點負責人、票據(jù)業(yè)務、柜員誘騙客戶重復輸入密碼冒名提前支取客戶存款、簽發(fā)虛假回單等重要風險點的防控治理。一是加強案防教育工作,繼續(xù)深入開展案防教育整頓活動,通過教育活動使管理人員增強履行案防職責的意識和防控案件風險的主動性,廣大員工普遍增強參與案防工作的自覺性,切實提高制度執(zhí)行力。(二)各級監(jiān)管機構(gòu)或有關部門在檢查中發(fā)現(xiàn)銀行員工存在以上違規(guī)行為的,對違規(guī)操作人員按照上述要求處理的同時,要對有關管理人員問責,并追究上級機構(gòu)的管理責任。(六)業(yè)務授權(quán)方面,不得存在以下行為:1.不確認客戶真實意愿授權(quán);2.不審核憑證授權(quán);3.不核實業(yè)務授權(quán);4.超權(quán)限授權(quán)。(二)重要物品保管、使用方面,不得存在以
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