【正文】 “防微杜漸”要求，切實增強防范意識，加強各系統、各環(huán)節(jié)、各項業(yè)務工作的過程控制，明確各級職能部門和管理人員在內控各個環(huán)節(jié)中的職責，確保各項風險管控措施落實到位，加大各項業(yè)務管理規(guī)章制度執(zhí)行力。加強對單位賬戶開立、印鑒卡保管、大額轉賬、承兌貼現、對賬等環(huán)節(jié)過程風險控制。重點加強營業(yè)場所、辦公樓和其他要害部位的安全保衛(wèi)工作以及值守、押運、營業(yè)期間、節(jié)假日的安全防范，發(fā)現異常情況要及時反映，防患于未然。案件防控重在基層。加強基層機構和網點負責人、客戶經理、一線柜面人員、勞務派遣員工等重點崗位人員管理，進一步落實崗位輪換、交流、強制休假、整體移位檢查等制度。第四，要堅持以人為本。并通過加強部門前后臺聯動，交易排查和行為排查聯動，著力形成監(jiān)管合力，突出對高風險領域、高風險區(qū)域的全面檢查力度，全方位開展重點集中整治，以期達到全面暴露風險、全面控制風險、全面規(guī)避風險的目的。要積極做好制度層面的整改，針對排查出的漏洞和制度缺陷，及時修改完善規(guī)章制度和業(yè)務流程，形成案件防控的長效機制。各行要提高突發(fā)案件處置能力，增強主動性和敏感性，案件發(fā)生后，要迅速啟動應急預案，采取有力措施化解風險、保全資產，積極配合公安、司法機 關調查案件。二是嚴格案情報告制度。四是實行“一案四問”制度和“雙線”責任追究。對經過調查、審理等必經程序，確已查實的違規(guī)違紀人員和相關責任人必須依據有關規(guī)定嚴肅處理，加大違規(guī)違紀成本。七是認真落實《銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核評價辦法》，以案件防控考核評價為統領，強化案件防范機制建設。市分行將對案件查報、責任追究情況進行檢查，重點檢查各行對案件和違規(guī)違紀問題，是否按照規(guī)定給予責任追究，處分程序是否合法，處理結果是否落實。對查處的典型案件、檢查發(fā)現的問題，要認真分析，查找制度、管理、流程中存在的問題，提出完善制度的建議，通過《監(jiān)察建議書》發(fā)送到相關部門進行督辦，并對整改情況進行跟蹤，提高案防工作水平。各行黨委要強化各行領導案件防控第一責任人的責任，細化落實案件防控行長負責制和領導班子成員“一崗雙責”制度。各業(yè)務部門是本業(yè)務條線案防工作的直接責任部門，負責制定完善本業(yè)務條線的案防制度，加強對業(yè)務經營風險點和案件多發(fā)易發(fā)部位的有效監(jiān)管，特別是對監(jiān)督檢查發(fā)現的帶有傾向性、苗頭性的問題，要深入分析，從中總結案件發(fā)生的規(guī)律和特點，及時提出防范對策。三是構建聯席會議制度，形成案件防控合力。要依托聯席會議分析近年來發(fā)生的典型案例，研究本行當前案防形勢，并提出針對性的案防措施，群策群力做好案件防控工作。確保案件防控工作真正落到實處。(一)柜員卡使用方面，不得存在以下行為：1．復制、盜用、超權持有操作卡、授權卡、密碼(或口令等)；2．將個人名章、操作卡、授權卡、密碼(或口令等)交他人使用，或使用他人個人名章、操作卡、授權卡、密碼(或口令等)辦理業(yè)務。(五)銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為：1．獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息；2．利用客戶賬戶過渡本人資金；3．通過本人、他人賬戶IJ]集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；4．違規(guī)使用內部賬戶為客戶辦理支付結算業(yè)務；5．空存、空取資金。二、凡發(fā)生上述違規(guī)行為，各級監(jiān)管機構和銀行機構要對有關機 構和人員嚴厲處罰：(一)各銀行機構在檢查中發(fā)現銀行員工存在以上違規(guī)行為的，違規(guī)操作人員須立即離崗，依據銀行機構內部違規(guī)處罰規(guī)定，按該行為處罰高限進行處罰，同時對違規(guī)操作的機構采取有效措施進行整改。第三篇：案件風險防范銀行審慎經營規(guī)則包括法人治理、風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容這類股則具體表現為定性或定量要求，其目的是限制銀行無限度地增加風險但是這些要求不應取代管理部門的決策，而是規(guī)定最低審慎標準，確保銀行以穩(wěn)妥的方式開展業(yè)務 深入推進案防工作的開展。三是繼續(xù)深入開展員工行為排查工作，建立員工廉潔從業(yè)登記制度，深入了解掌握每位員工的工作表現、生活狀況、社會關系等情況。要建立起分行、二級分行、基層支行三級行問題庫管理體制，實行集中統一管理，并通過下發(fā)督察通知單和開展現場監(jiān)督檢查的形式，跟蹤問題整改，徹底解決問題，方可辦理出庫。八是嚴格案防考核工作，進一步健全和完善激勵約束機制。開展案件專項治理工作，對改善銀行業(yè)聲譽和形象，維護銀行業(yè)改革開放的良好局面，具有十分重要的意義。對分支機構特別是案發(fā)的重點地區(qū)、重點機構，要從風險管控能力、業(yè)務規(guī)模、人員素質等方面，重新進行票據、個人消費貸款等業(yè)務經營資格的審核，嚴格進行授權和轉授權；對票據審驗等技術性較強的崗位實行上崗培訓、考試和資格審核，切實查堵操作漏洞。一要加強內控制度建設，尤其是創(chuàng)新業(yè)務風險控制和防范的制度建設，并對現行的內控制度包括各種處罰制度進行全面梳理整合和后評價，與現行法規(guī)相悖的要立即廢止，有漏洞的要及時修訂完善，使各項制度全面制約各類決策程序、各項業(yè)務過程、各級管理人員和每個員工。各銀行業(yè)金融機構要認真開展案件專項治理“回頭看”檢查工作，檢查所安排的工作是否落實，檢查發(fā)現問題的整改和處理是否到位，尤其要抓好對易發(fā)案薄弱環(huán)節(jié)、要害部位、重點業(yè)務和重要人員的隱患排查，特別要檢查重要空白憑證、印鑒密押、授權卡或柜員卡、票據審驗、查詢查復、對賬、槍支管理、金庫尾箱等薄弱環(huán)節(jié)。各銀行業(yè)金融機構要建立健全案件責任追究制度，加大案件責任追究力度。發(fā)生大額和性質嚴重案件的分支機構負責人必須先行引咎辭職，視案件結果再行處理。各銀行業(yè)金融機構要緊密結合實際，認真總結加強風險控制的主要措施及取得的成效，針對工作中存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，剖析各類案件發(fā)生原因，總結案件檢查、堵截經驗，舉一反三，揭示帶有規(guī)律性的問題，從政策和工作兩個層面提出應對措施，增強案件風險防范工作的預見性、針對性和有效性。各銀行業(yè)金融機構要進一步規(guī)范案件信息披露的范圍、內容、口徑、頻率、方式等，積極引導輿論進行正面宣傳。銀監(jiān)會各級派出機構要發(fā)揮好協調配合與監(jiān)管服務功能，強化案件治理工作合力。要建立健全與司法、公安、審計等部門的溝通協調機制，加強綜合治理，嚴厲打擊金融犯罪活動，促進案件形勢的根本好轉。對轄區(qū)內管理不力、違規(guī)嚴重、屢查屢犯的銀行業(yè)金融機構，要責令其進行停業(yè)整頓，并予以公告，視整改情況恢復相關業(yè)務的經營資格。對轄區(qū)內發(fā)生重大案件的銀行業(yè)金融機構高管人員，要依法取消其一定時期直至終身的銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格。銀監(jiān)會各級派出機構要堅持定期召開案件情況通報會，通報轄內各銀行業(yè)金融機構近期發(fā)現的主要案件及辦結處理情況，解剖案發(fā)原因，吸取教訓，交流案件查處經驗，研究切實有效的案件綜合治理措施。銀監(jiān)會將加大對案件查處工作督促、指導、檢查不力銀監(jiān)局的監(jiān)管問責力度?，F將案件防范工作匯報如下：一、基本情況。按照案件防范工作的要求，營業(yè)室著重對權限卡管理、空白重要憑證、企業(yè)網銀、銀企對賬等方面的風險點進行防控，日常工作堅持按照《業(yè)務操作指南》明確各崗位職責，切實建立崗位之間相互制約的內控體系，起到風險防范的作用，有效控制操作風險的發(fā)生。與員工簽訂了2011年營業(yè)網點員工安全目標責任書，使案防責任落實到每位員工和每個崗位。（一）錢箱封包交接管理不規(guī)范。三、下一步工作措施。三是繼續(xù)做好違規(guī)積分實施細則的學習，提高員工對違規(guī)積分工作的認識，把違規(guī)積分作為檢驗自身業(yè)務素質的重要依據，通過認識的提高帶動素質的提高。（三）加強重要物品管理，嚴格按照規(guī)定進行庫箱、封包的保管、接收，規(guī)范簽章。為全面提升內部風險防控意識，提高綜合競爭力，認真學習現代銀行的風險管理經驗，從穩(wěn)健經營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎金融服務和從事低風險的資產業(yè)務起步，通過不斷加強銀行內部管理和風險控制能力，逐步拓展新業(yè)務提高經濟效益。堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。