【正文】 識(shí)當(dāng)前案件防范面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)從省銀監(jiān)局通報(bào)情況看，當(dāng)前案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作形勢(shì)依然嚴(yán)峻。二是制度執(zhí)行還不到位。存在經(jīng)營(yíng)粗放、管理薄弱、內(nèi)控乏力等問(wèn)題，低級(jí)錯(cuò)誤、同質(zhì)同類(lèi)案件還在發(fā)生，深層次的機(jī)制問(wèn)題還沒(méi)有徹底解決，離治本的要求還有很大距離。少數(shù)支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)仍然欠缺，內(nèi)控優(yōu)先理念不強(qiáng)，具體表現(xiàn)在：少數(shù)管理人員認(rèn)為內(nèi)部是否會(huì)發(fā)案，靠的是運(yùn)氣，憑的是良心，縱然能防也是防不勝防，思想上反映出畏難情緒；部分基層員工制度觀念缺乏，對(duì)制度的嚴(yán)肅性認(rèn)識(shí)不到位，在制度執(zhí)行上存在一定的抵觸情緒或以經(jīng)驗(yàn)代替制度的情況。四是自身糾錯(cuò)機(jī)制尚需進(jìn)一步健全完善。我們必須統(tǒng)一思想,提高對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作重要性的認(rèn)識(shí)，按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任感和緊迫感，采取有效措施，狠抓基礎(chǔ)工作和薄弱環(huán)節(jié)，努力推進(jìn)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的深入開(kāi)展。案件專(zhuān)項(xiàng)治理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，總行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組將按照上級(jí)部門(mén)的統(tǒng)一部署及要求，及時(shí)調(diào)整充實(shí)工作力量，切實(shí)加強(qiáng)組織、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)，制定各項(xiàng)階段性工作的具體方案。要警鐘長(zhǎng)鳴，形成合力，全面推進(jìn)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作。要按照省聯(lián)社專(zhuān)項(xiàng)整治工作確定的對(duì)象、范圍、內(nèi)容和時(shí)間的具體要求及《**商業(yè)銀行開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理暨借冒名貸款專(zhuān)項(xiàng)整治工作方案》的有關(guān)規(guī)定，按時(shí)保質(zhì)保量完成各項(xiàng)工作任務(wù)。抓好風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查分析和糾錯(cuò)補(bǔ)漏工作。同時(shí)，各支行要結(jié)合今年的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，按文件規(guī)定切實(shí)抓好自查自評(píng)，要求在6月底前完成工作任務(wù)，自評(píng)情況書(shū)面報(bào)總行稽核部。各支行要從實(shí)際出發(fā)，因地制宜，區(qū)別對(duì)待。最近全省發(fā)生的幾起案件都是借冒名貸款。抓好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)。各支行要搞好宣傳發(fā)動(dòng)，積極倡導(dǎo)合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵、原理和工作方法，合力推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。因此，必須要加強(qiáng)正向引導(dǎo)，要圍繞“誠(chéng)信、合作、發(fā)展”的企業(yè)文化精神，樹(shù)立穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，建立長(zhǎng)效的教育培訓(xùn)機(jī)制，不斷加強(qiáng)誠(chéng)信文化建設(shè)。堅(jiān)持底線控制。目前，省聯(lián)社結(jié)合主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提出了信貸會(huì)計(jì)操作的“三十個(gè)嚴(yán)禁”征求意見(jiàn)稿，待省聯(lián)社制定的操作禁行規(guī)定正式下發(fā)后，相關(guān)部門(mén)要及時(shí)制定方案，進(jìn)一步細(xì)化落實(shí)；各支行要及時(shí)傳達(dá)貫徹到所有員工，確保工作落實(shí)到位。二是把好措施底線關(guān)。雙線制約就是要上下相互監(jiān)督、左右相互制約、規(guī)范有效運(yùn)行，這個(gè)過(guò)程連接起來(lái)就是良好的內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。二是左右相互制約。要通過(guò)層層簽訂案件防范責(zé)任書(shū)，切實(shí)抓好案件防范目標(biāo)任務(wù)的細(xì)化分解落實(shí)。要進(jìn)一步理順各項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制程序，完善崗位授權(quán)機(jī)制，全面實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的崗位制衡。科技是案件防控的強(qiáng)大支撐，先進(jìn)的科技手段是提高防控能力的堅(jiān)強(qiáng)后盾。要積極推廣應(yīng)用電子監(jiān)控系統(tǒng)，充分發(fā)揮電子監(jiān)控的監(jiān)督威懾作用。特殊情況，需經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī) 構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，但必須雙人經(jīng)手；嚴(yán)禁帳折不見(jiàn)面支取和偷支客戶(hù)存款；嚴(yán)禁挪用庫(kù)存現(xiàn)金及聯(lián)行、結(jié)算資金；嚴(yán)禁干部職工利用職務(wù)之便，從事經(jīng)商辦企業(yè)、參股謀取利益；嚴(yán)禁參與黃、賭、毒及嫖娼活動(dòng)；嚴(yán)禁干部職工直接或間接從事高利貸放款行為；四、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證和印章管理“十不準(zhǔn)”指的是什么？ 答案：不準(zhǔn)私自印制；不準(zhǔn)提前加蓋印章；不準(zhǔn)印押共管；1不準(zhǔn)私自轉(zhuǎn)借、調(diào)撥；不準(zhǔn)私自銷(xiāo)毀作廢和停用憑證；不準(zhǔn)無(wú)號(hào)碼使用；不準(zhǔn)跳號(hào)使用；不準(zhǔn)涂改使用；不準(zhǔn)將套寫(xiě)憑證單頁(yè)填制；不準(zhǔn)使用人自行銷(xiāo)號(hào)。七、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的 13 條措施指的是什么？2答案：高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。要加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的監(jiān)管和監(jiān)控，防止 權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位。反復(fù)發(fā)生大案要案，問(wèn)題長(zhǎng)期得不到解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)高管人 員和管理人員的法律責(zé)任?；瞬块T(mén)應(yīng)對(duì)相關(guān)的制度安排和執(zhí)行情況進(jìn)行有效審計(jì)跟蹤。違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。1加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)發(fā)生的帳外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控?！?”是指對(duì)庫(kù) 是指對(duì)庫(kù) 房的管理。間，依法治理不準(zhǔn)講人情。十五、一案四問(wèn)責(zé) 指的是什么？ 一案四問(wèn)責(zé)”指的是什么十五、“一案四問(wèn)責(zé) 指的是什么？ 答案：即對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督查責(zé)任人、答案：即對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行 問(wèn)責(zé)。十七、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行的“雙線問(wèn)責(zé) 雙線問(wèn)責(zé)”十七、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行的 雙線問(wèn)責(zé) 指的是什么？ 指的是什么？ 答案： 業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中業(yè)務(wù)指導(dǎo)和系統(tǒng)管理，答案： 業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中業(yè)務(wù)指導(dǎo)和系統(tǒng)管理，同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)業(yè)務(wù)管理失職責(zé)任； 同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)業(yè)務(wù)管理失職責(zé)任；監(jiān)督線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè) 務(wù)經(jīng)營(yíng)管理中相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)和稽核檢查，務(wù)經(jīng)營(yíng)管理中相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)和稽核檢查，同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)檢查 不到位責(zé)任。研究并提 請(qǐng)有關(guān)部門(mén)修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋?zhuān)谎芯啃抻啞督鹑谶`法行 為處罰辦法》，加大對(duì)金融違法違規(guī)行為的行政處罰力度；在《企業(yè)破產(chǎn)法》中 明確有關(guān)債權(quán)保護(hù)條款，充分保障債權(quán)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；研究有關(guān)延伸檢查權(quán)問(wèn) 題，增加有效監(jiān)管手段。進(jìn)一步完善《很行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí) 管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職監(jiān) 管辦法》。六是完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理。十是提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專(zhuān)業(yè)化 監(jiān)管優(yōu)勢(shì)?！傲鶄€(gè)口號(hào)”即：一是監(jiān)管任務(wù)落實(shí)年；二是金融服務(wù)創(chuàng)新年；三是內(nèi)部管 理強(qiáng)化年；四是從業(yè)人員培訓(xùn)年；五是改革穩(wěn)步推進(jìn)年；六是文化培育起步年?！叭Α凹矗壕唧w落實(shí)到農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，現(xiàn)階段主要任務(wù)是要提高經(jīng)營(yíng)管理能 力，抗風(fēng)險(xiǎn)能力和支農(nóng)服務(wù)能力。凡涉案人員主動(dòng)舉報(bào)案件線索的，可從輕處理； 凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理。凡認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的，可從輕處理； 凡查處不力，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)損失的，凡查處不力，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)損失的，從重處理6第三篇：商業(yè)銀行案件專(zhuān)項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語(yǔ)一覽商業(yè)銀行案件專(zhuān)項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語(yǔ)一覽 薦6157藍(lán)春鋒 原創(chuàng) | 20080908 12:46 | 收藏 | 投票 關(guān)鍵字：商業(yè)銀行 案件專(zhuān)項(xiàng)治理 政策術(shù)語(yǔ)一、案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作要做到“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)”，“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)”指的是什么？答案：“三個(gè)堅(jiān)持”：即堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范；堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控；“四個(gè)目標(biāo)”即降低案件發(fā)生率，提高案件成功堵截率，嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員，提高案件損失資金挽回率。五、我們通常所講的貸款管理“四堅(jiān)持”指的是什么？答案：堅(jiān)持審貸分制度；堅(jiān)持貸款催收制度；堅(jiān)持貸款內(nèi)外對(duì)賬制度；堅(jiān)持信貸崗位輪換制度。要建立對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度,增強(qiáng)稽核的有效性、嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。各級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和分管的高管人員，要認(rèn)真履責(zé)，敢抓敢管，以身作則。要進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)和新聞?shì)浾搶?duì)銀行的監(jiān)督,通過(guò)公眾監(jiān)督，防止銀行懈怠操作風(fēng)險(xiǎn)管理，防止管理人員玩忽職守和濫用權(quán)力。發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報(bào)告的股票買(mǎi)賣(mài)和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。加強(qiáng)未達(dá)帳項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。1迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類(lèi)管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門(mén)的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。十二、案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中必須做到“四個(gè)不準(zhǔn)”指的是什么？答案：“四個(gè)不準(zhǔn)”即發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情，有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角，按律問(wèn)責(zé)不準(zhǔn)留空間，依法治理不準(zhǔn)講人情。十六、銀行業(yè)務(wù)操作中的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”指的是什么？答案：授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢(xún)對(duì)賬、輪崗休假。研究并提請(qǐng)有關(guān)部門(mén)修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋?zhuān)谎芯啃抻啞督鹑谶`法行為處罰辦法》，加大對(duì)金融違法違規(guī)行為的行政處罰力度；在《企業(yè)破產(chǎn)法》中明確有關(guān)債權(quán)保護(hù)條款，充分保障債權(quán)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；研究有關(guān)延伸檢查權(quán)問(wèn)題，增加有效監(jiān)管手段。進(jìn)一步完善《很行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職監(jiān)管辦法》。六是完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理。十是提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專(zhuān)業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)?！傲鶄€(gè)口號(hào)”即：一是監(jiān)管任務(wù)落實(shí)年；二是金融服務(wù)創(chuàng)新年；三是內(nèi)部管理強(qiáng)化年；四是從業(yè)人員培訓(xùn)年；五是改革穩(wěn)步推進(jìn)年；六是文化培育起步年。二十三、違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則指的是什么？凡本人能夠主動(dòng)交待或反映問(wèn)題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處理。凡認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的，可從輕處理；凡查處不力，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)損失的，從重處理。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿(mǎn)的工作熱情投入新一天的工作。amp。有時(shí)個(gè)人印章沒(méi)有及時(shí)保管好。自查人：xxxx第五篇：案件專(zhuān)項(xiàng)治理自查報(bào)告范文案件專(zhuān)項(xiàng)治理自查報(bào)告案件專(zhuān)項(xiàng)治理自查報(bào)告自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來(lái)，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹(shù)立“社興我榮、愛(ài)社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。有時(shí)個(gè)人印章沒(méi)有及時(shí)保管好。自查人：