【正文】 識當(dāng)前案件防范面臨的嚴(yán)峻形勢從省銀監(jiān)局通報情況看，當(dāng)前案件專項治理工作形勢依然嚴(yán)峻。二是制度執(zhí)行還不到位。存在經(jīng)營粗放、管理薄弱、內(nèi)控乏力等問題，低級錯誤、同質(zhì)同類案件還在發(fā)生，深層次的機制問題還沒有徹底解決，離治本的要求還有很大距離。少數(shù)支行合規(guī)風(fēng)險管理意識仍然欠缺，內(nèi)控優(yōu)先理念不強，具體表現(xiàn)在：少數(shù)管理人員認(rèn)為內(nèi)部是否會發(fā)案，靠的是運氣，憑的是良心，縱然能防也是防不勝防，思想上反映出畏難情緒；部分基層員工制度觀念缺乏，對制度的嚴(yán)肅性認(rèn)識不到位，在制度執(zhí)行上存在一定的抵觸情緒或以經(jīng)驗代替制度的情況。四是自身糾錯機制尚需進(jìn)一步健全完善。我們必須統(tǒng)一思想,提高對案件專項治理工作重要性的認(rèn)識，按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防范的關(guān)系，進(jìn)一步增強責(zé)任感和緊迫感，采取有效措施，狠抓基礎(chǔ)工作和薄弱環(huán)節(jié)，努力推進(jìn)案件專項治理工作的深入開展。案件專項治理是一項系統(tǒng)工程，總行案件專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組將按照上級部門的統(tǒng)一部署及要求，及時調(diào)整充實工作力量，切實加強組織、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)，制定各項階段性工作的具體方案。要警鐘長鳴，形成合力，全面推進(jìn)案件專項治理工作。要按照省聯(lián)社專項整治工作確定的對象、范圍、內(nèi)容和時間的具體要求及《**商業(yè)銀行開展案件專項治理暨借冒名貸款專項整治工作方案》的有關(guān)規(guī)定，按時保質(zhì)保量完成各項工作任務(wù)。抓好風(fēng)險點的排查分析和糾錯補漏工作。同時，各支行要結(jié)合今年的內(nèi)控評價工作，按文件規(guī)定切實抓好自查自評，要求在6月底前完成工作任務(wù)，自評情況書面報總行稽核部。各支行要從實際出發(fā)，因地制宜，區(qū)別對待。最近全省發(fā)生的幾起案件都是借冒名貸款。抓好合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)。各支行要搞好宣傳發(fā)動，積極倡導(dǎo)合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，掌握合規(guī)風(fēng)險管理的內(nèi)涵、原理和工作方法，合力推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險管理。因此，必須要加強正向引導(dǎo)，要圍繞“誠信、合作、發(fā)展”的企業(yè)文化精神，樹立穩(wěn)健經(jīng)營、依法合規(guī)經(jīng)營理念，建立長效的教育培訓(xùn)機制，不斷加強誠信文化建設(shè)。堅持底線控制。目前，省聯(lián)社結(jié)合主要風(fēng)險點提出了信貸會計操作的“三十個嚴(yán)禁”征求意見稿，待省聯(lián)社制定的操作禁行規(guī)定正式下發(fā)后，相關(guān)部門要及時制定方案，進(jìn)一步細(xì)化落實；各支行要及時傳達(dá)貫徹到所有員工，確保工作落實到位。二是把好措施底線關(guān)。雙線制約就是要上下相互監(jiān)督、左右相互制約、規(guī)范有效運行，這個過程連接起來就是良好的內(nèi)控機制建設(shè)。二是左右相互制約。要通過層層簽訂案件防范責(zé)任書，切實抓好案件防范目標(biāo)任務(wù)的細(xì)化分解落實。要進(jìn)一步理順各項業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制程序，完善崗位授權(quán)機制，全面實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)活動的崗位制衡。科技是案件防控的強大支撐，先進(jìn)的科技手段是提高防控能力的堅強后盾。要積極推廣應(yīng)用電子監(jiān)控系統(tǒng)，充分發(fā)揮電子監(jiān)控的監(jiān)督威懾作用。特殊情況，需經(jīng)營業(yè)機 構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，但必須雙人經(jīng)手；嚴(yán)禁帳折不見面支取和偷支客戶存款；嚴(yán)禁挪用庫存現(xiàn)金及聯(lián)行、結(jié)算資金；嚴(yán)禁干部職工利用職務(wù)之便，從事經(jīng)商辦企業(yè)、參股謀取利益；嚴(yán)禁參與黃、賭、毒及嫖娼活動；嚴(yán)禁干部職工直接或間接從事高利貸放款行為；四、農(nóng)村合作金融機構(gòu)重要空白憑證和印章管理“十不準(zhǔn)”指的是什么？ 答案：不準(zhǔn)私自印制；不準(zhǔn)提前加蓋印章；不準(zhǔn)印押共管；1不準(zhǔn)私自轉(zhuǎn)借、調(diào)撥；不準(zhǔn)私自銷毀作廢和停用憑證；不準(zhǔn)無號碼使用；不準(zhǔn)跳號使用；不準(zhǔn)涂改使用；不準(zhǔn)將套寫憑證單頁填制；不準(zhǔn)使用人自行銷號。七、防范操作風(fēng)險的 13 條措施指的是什么？2答案：高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)。要加強對權(quán)力的監(jiān)管和監(jiān)控，防止 權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位。反復(fù)發(fā)生大案要案，問題長期得不到解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)高管人 員和管理人員的法律責(zé)任?；瞬块T應(yīng)對相關(guān)的制度安排和執(zhí)行情況進(jìn)行有效審計跟蹤。違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。1加強對可能發(fā)發(fā)生的帳外經(jīng)營的監(jiān)控。“1”是指對庫 是指對庫 房的管理。間，依法治理不準(zhǔn)講人情。十五、一案四問責(zé) 指的是什么？ 一案四問責(zé)”指的是什么十五、“一案四問責(zé) 指的是什么？ 答案：即對案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督查責(zé)任人、答案：即對案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行 問責(zé)。十七、農(nóng)村合作金融機構(gòu)發(fā)生案件在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行的“雙線問責(zé) 雙線問責(zé)”十七、農(nóng)村合作金融機構(gòu)發(fā)生案件在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行的 雙線問責(zé) 指的是什么？ 指的是什么？ 答案： 業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中業(yè)務(wù)指導(dǎo)和系統(tǒng)管理，答案： 業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中業(yè)務(wù)指導(dǎo)和系統(tǒng)管理，同時對發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)業(yè)務(wù)管理失職責(zé)任； 同時對發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)業(yè)務(wù)管理失職責(zé)任；監(jiān)督線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機構(gòu)業(yè) 務(wù)經(jīng)營管理中相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計和稽核檢查，務(wù)經(jīng)營管理中相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計和稽核檢查，同時對發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)檢查 不到位責(zé)任。研究并提 請有關(guān)部門修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋；研究修訂《金融違法行 為處罰辦法》，加大對金融違法違規(guī)行為的行政處罰力度；在《企業(yè)破產(chǎn)法》中 明確有關(guān)債權(quán)保護(hù)條款，充分保障債權(quán)機構(gòu)的合法權(quán)益；研究有關(guān)延伸檢查權(quán)問 題，增加有效監(jiān)管手段。進(jìn)一步完善《很行業(yè)金融機構(gòu)高級 管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員履職監(jiān) 管辦法》。六是完善會計統(tǒng)計相關(guān)制度，加強對中介機構(gòu)管理。十是提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化 監(jiān)管優(yōu)勢?！傲鶄€口號”即：一是監(jiān)管任務(wù)落實年；二是金融服務(wù)創(chuàng)新年；三是內(nèi)部管 理強化年；四是從業(yè)人員培訓(xùn)年；五是改革穩(wěn)步推進(jìn)年；六是文化培育起步年?！叭Α凹矗壕唧w落實到農(nóng)村合作金融機構(gòu)，現(xiàn)階段主要任務(wù)是要提高經(jīng)營管理能 力，抗風(fēng)險能力和支農(nóng)服務(wù)能力。凡涉案人員主動舉報案件線索的，可從輕處理； 凡知情不報，甚至伙同作案的，從重處理。凡認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟損失的，可從輕處理； 凡查處不力，擴大經(jīng)濟損失的，凡查處不力，擴大經(jīng)濟損失的，從重處理6第三篇：商業(yè)銀行案件專項治理相關(guān)政策術(shù)語一覽商業(yè)銀行案件專項治理相關(guān)政策術(shù)語一覽 薦6157藍(lán)春鋒 原創(chuàng) | 20080908 12:46 | 收藏 | 投票 關(guān)鍵字：商業(yè)銀行 案件專項治理 政策術(shù)語一、案件專項治理工作要做到“三個堅持”、“四個目標(biāo)”，“三個堅持”、“四個目標(biāo)”指的是什么？答案：“三個堅持”：即堅持標(biāo)本兼治，重在治本；堅持查防結(jié)合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內(nèi)控；“四個目標(biāo)”即降低案件發(fā)生率，提高案件成功堵截率，嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員，提高案件損失資金挽回率。五、我們通常所講的貸款管理“四堅持”指的是什么？答案：堅持審貸分制度；堅持貸款催收制度；堅持貸款內(nèi)外對賬制度；堅持信貸崗位輪換制度。要建立對疑點和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度,增強稽核的有效性、嚴(yán)肅性和獨立性。各級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和分管的高管人員，要認(rèn)真履責(zé)，敢抓敢管，以身作則。要進(jìn)一步擴大社會和新聞輿論對銀行的監(jiān)督,通過公眾監(jiān)督，防止銀行懈怠操作風(fēng)險管理，防止管理人員玩忽職守和濫用權(quán)力。發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對其進(jìn)行審計。加強未達(dá)帳項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅決做到對未達(dá)賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。1迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險的能力，支持各類管理信息的適時、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅實基礎(chǔ)。十二、案件專項治理工作中必須做到“四個不準(zhǔn)”指的是什么？答案：“四個不準(zhǔn)”即發(fā)案必報不準(zhǔn)隱實情，有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角，按律問責(zé)不準(zhǔn)留空間，依法治理不準(zhǔn)講人情。十六、銀行業(yè)務(wù)操作中的“六個重點環(huán)節(jié)”指的是什么？答案：授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假。研究并提請有關(guān)部門修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》，加大對金融違法違規(guī)行為的行政處罰力度；在《企業(yè)破產(chǎn)法》中明確有關(guān)債權(quán)保護(hù)條款，充分保障債權(quán)機構(gòu)的合法權(quán)益；研究有關(guān)延伸檢查權(quán)問題，增加有效監(jiān)管手段。進(jìn)一步完善《很行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員履職監(jiān)管辦法》。六是完善會計統(tǒng)計相關(guān)制度，加強對中介機構(gòu)管理。十是提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。“六個口號”即：一是監(jiān)管任務(wù)落實年；二是金融服務(wù)創(chuàng)新年；三是內(nèi)部管理強化年；四是從業(yè)人員培訓(xùn)年；五是改革穩(wěn)步推進(jìn)年；六是文化培育起步年。二十三、違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則指的是什么？凡本人能夠主動交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處理。凡認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟損失的，可從輕處理；凡查處不力，擴大經(jīng)濟損失的，從重處理。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。amp。有時個人印章沒有及時保管好。自查人：xxxx第五篇：案件專項治理自查報告范文案件專項治理自查報告案件專項治理自查報告自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項金融方針政策。其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。有時個人印章沒有及時保管好。自查人：