【正文】 的安全防范，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時(shí)反映，防患于未然。各業(yè)務(wù)主管部門(mén)要切實(shí)履行部門(mén)盡職監(jiān)督要求，有計(jì)劃、有重點(diǎn)地開(kāi)展盡職監(jiān)督管理工作，對(duì)帶有普遍性、代表性的問(wèn)題及業(yè)務(wù)操作中“常見(jiàn)病”、“多發(fā)病”，深入檢查，提出要求，整改到位。案件防控重在基層。通過(guò)實(shí)行積分管理，引導(dǎo)廣大員工自我約束，自我管理，遵章守紀(jì)，真正做到預(yù)防在前，化解在先，逐步形成全員合規(guī)操作、全員防范案件的良好氛圍。加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶(hù)經(jīng)理、一線(xiàn)柜面人員、勞務(wù)派遣員工等重點(diǎn)崗位人員管理，進(jìn)一步落實(shí)崗位輪換、交流、強(qiáng)制休假、整體移位檢查等制度。各部門(mén)要按照業(yè)務(wù)條線(xiàn)確定討論 主題，選取本行發(fā)生的實(shí)際案例和突出問(wèn)題隱患開(kāi)展討論。第四，要堅(jiān)持以人為本。（六）抓好各類(lèi)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改，加大監(jiān)督檢查和案件處置力度。并通過(guò)加強(qiáng)部門(mén)前后臺(tái)聯(lián)動(dòng)，交易排查和行為排查聯(lián)動(dòng)，著力形成監(jiān)管合力，突出對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域、高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域的全面檢查力度，全方位開(kāi)展重點(diǎn)集中整治，以期達(dá)到全面暴露風(fēng)險(xiǎn)、全面控制風(fēng)險(xiǎn)、全面規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題逐個(gè)進(jìn)行梳理，分專(zhuān)業(yè)、分類(lèi)別明確整改任務(wù)、整改要求、責(zé)任部門(mén)、經(jīng)辦人員和辦結(jié)時(shí)限；對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，實(shí)行掛牌督辦制度，對(duì)隱患整改不力導(dǎo)致案件的，要依法嚴(yán)厲追究相關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。要積極做好制度層面的整改，針對(duì)排查出的漏洞和制度缺陷，及時(shí)修改完善規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程，形成案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制。對(duì)查處的各類(lèi)案件和違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題的直接責(zé)任人，依據(jù)有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)肅處理。各行要提高突發(fā)案件處置能力，增強(qiáng)主動(dòng)性和敏感性，案件發(fā)生后，要迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取有力措施化解風(fēng)險(xiǎn)、保全資產(chǎn)，積極配合公安、司法機(jī) 關(guān)調(diào)查案件。（七）嚴(yán)格執(zhí)行案防制度，完善案防機(jī)制建設(shè)。二是嚴(yán)格案情報(bào)告制度。對(duì)瞞案不報(bào)、遲報(bào)或自行處理責(zé)任人的，一經(jīng)查實(shí)，要追究有關(guān)行紀(jì)委書(shū)記、職能部門(mén)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。四是實(shí)行“一案四問(wèn)”制度和“雙線(xiàn)”責(zé)任追究。凡有違規(guī)事件、案件的部門(mén)主要負(fù)責(zé)人，不得增加工資并視情況減少工資，所在部門(mén)不能參加評(píng)先和增加工資。對(duì)經(jīng)過(guò)調(diào)查、審理等必經(jīng)程序，確已查實(shí)的違規(guī)違紀(jì)人員和相關(guān)責(zé)任人必須依據(jù)有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理，加大違規(guī)違紀(jì)成本。六是完善全員行為管理監(jiān)督機(jī)制，暢通社會(huì)監(jiān)督渠道，向廣大客戶(hù)和社會(huì)各界公開(kāi)舉報(bào)電話(huà)，拓寬案件線(xiàn)索來(lái)源，爭(zhēng)取早期干預(yù)、及時(shí)處置。七是認(rèn)真落實(shí)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法》，以案件防控考核評(píng)價(jià)為統(tǒng)領(lǐng)，強(qiáng)化案件防范機(jī)制建設(shè)。各行要對(duì)照辦法，組織自查，確保各項(xiàng)案防工作措施落到實(shí)處。市分行將對(duì)案件查報(bào)、責(zé)任追究情況進(jìn)行檢查，重點(diǎn)檢查各行對(duì)案件和違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題，是否按照規(guī)定給予責(zé)任追究，處分程序是否合法，處理結(jié)果是否落實(shí)。今后凡是上級(jí)行層面組織實(shí)施的各類(lèi)檢查項(xiàng)目，由上級(jí)行主辦部門(mén)直接下發(fā)整改意見(jiàn)書(shū)，直接提出責(zé)任人處理、處罰建議，同時(shí)對(duì)照每一類(lèi)違規(guī)問(wèn)題的性質(zhì)、程度，進(jìn)一步明確具體糾正意見(jiàn)、處罰建議、積分管理意見(jiàn)、風(fēng)險(xiǎn)連帶責(zé)任意見(jiàn)，實(shí)施整改工作清單式管理。對(duì)查處的典型案件、檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要認(rèn)真分析，查找制度、管理、流程中存在的問(wèn)題，提出完善制度的建議，通過(guò)《監(jiān)察建議書(shū)》發(fā)送到相關(guān)部門(mén)進(jìn)行督辦，并對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤，提高案防工作水平。各行要加強(qiáng)輿情環(huán)境的監(jiān)測(cè)、引導(dǎo)工作，加強(qiáng)與有關(guān)網(wǎng)絡(luò)媒體、平面媒體的溝通，及時(shí)掌握和有效控制負(fù)面報(bào)道產(chǎn)生的不利影響，防范可能出現(xiàn)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，從而為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造良好的輿論環(huán)境。各行黨委要強(qiáng)化各行領(lǐng)導(dǎo)案件防控第一責(zé)任人的責(zé)任，細(xì)化落實(shí)案件防控行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制和領(lǐng)導(dǎo)班子成員“一崗雙責(zé)”制度。二是明確部門(mén)職責(zé)分工，落實(shí)案件防控責(zé)任。各業(yè)務(wù)部門(mén)是本業(yè)務(wù)條線(xiàn)案防工作的直接責(zé)任部門(mén)，負(fù)責(zé)制定完善本業(yè)務(wù)條線(xiàn)的案防制度，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和案件多發(fā)易發(fā)部位的有效監(jiān)管，特別是對(duì)監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的帶有傾向性、苗頭性的問(wèn)題，要深入分析，從中總結(jié)案件發(fā)生的規(guī)律和特點(diǎn)，及時(shí)提出防范對(duì)策。內(nèi)控合規(guī)部門(mén)要以?xún)?nèi)部控制體系建設(shè)為主線(xiàn)，統(tǒng)籌全行業(yè)務(wù)檢查，從事前、事中、事后推動(dòng)案件防控工作。三是構(gòu)建聯(lián)席會(huì)議制度，形成案件防控合力。聯(lián)席會(huì)議由綜合管理部門(mén)組織，相關(guān)部門(mén)參加。要依托聯(lián)席會(huì)議分析近年來(lái)發(fā)生的典型案例，研究本行當(dāng)前案防形勢(shì)，并提出針對(duì)性的案防措施，群策群力做好案件防控工作。各行各部門(mén)要嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制 規(guī)定》，以懲防和預(yù)防腐敗體系建設(shè)為龍頭，明確職責(zé)和工作任務(wù), 建立與之相配套的指標(biāo)考核辦法和激勵(lì)措施，按照“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)，縱向到底、橫向到邊”的原則, 全面落實(shí)案件防控責(zé)任制，層層簽訂案防責(zé)任書(shū)，做到案件防范人人有責(zé)。確保案件防控工作真正落到實(shí)處。此類(lèi)案件作案手段簡(jiǎn)單卻屢屢得逞，反映出銀行機(jī)構(gòu)柜員管理和柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作控制存在重大問(wèn)題，柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)已成為銀行業(yè)案件頻發(fā)的高危區(qū)域。(一)柜員卡使用方面，不得存在以下行為：1．復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼(或口令等)；2．將個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼(或口令等)交他人使用，或使用他人個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼(或口令等)辦理業(yè)務(wù)。(三)辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：1．柜員辦理本人業(yè)務(wù)；2．不按規(guī)定核對(duì)預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)；3．代客戶(hù)簽名、設(shè)置／重置／輸入密碼；4．代客戶(hù)申請(qǐng)、購(gòu)買(mǎi)、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備(如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等)；5．代客戶(hù)保管客戶(hù)存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品；6．代客戶(hù)申請(qǐng)、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話(huà)銀行業(yè)務(wù)；7．委派會(huì)計(jì)(授權(quán)經(jīng)理)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；8．柜員對(duì)明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。(五)銀行賬戶(hù)管理方面，不得存在以下行為：1．獲取客戶(hù)密碼，泄露、擅自修改客戶(hù)信息；2．利用客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)渡本人資金；3．通過(guò)本人、他人賬戶(hù)IJ]集、過(guò)渡銀行和客戶(hù)資金、套取資金；4．違規(guī)使用內(nèi)部賬戶(hù)為客戶(hù)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；5．空存、空取資金。(七)對(duì)賬方面，不得存在以下行為：1．制度規(guī)定不允許參與對(duì)賬的人員參與對(duì)賬；2．不按規(guī)定審核對(duì)賬回執(zhí)；3．不按規(guī)定處理存在問(wèn)題的對(duì)賬回執(zhí)。二、凡發(fā)生上述違規(guī)行為，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)要對(duì)有關(guān)機(jī) 構(gòu)和人員嚴(yán)厲處罰：(一)各銀行機(jī)構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)銀行員工存在以上違規(guī)行為的，違規(guī)操作人員須立即離崗，依據(jù)銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部違規(guī)處罰規(guī)定，按該行為處罰高限進(jìn)行處罰，同時(shí)對(duì)違規(guī)操作的機(jī)構(gòu)采取有效措施進(jìn)行整改。監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視違規(guī)情況對(duì)存在違規(guī)操作的機(jī)構(gòu)采取暫停新業(yè)務(wù)準(zhǔn)入等嚴(yán)厲手段，督促違規(guī)機(jī)構(gòu)限期整改。第三篇：案件風(fēng)險(xiǎn)防范銀行審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則包括法人治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容這類(lèi)股則具體表現(xiàn)為定性或定量要求，其目的是限制銀行無(wú)限度地增加風(fēng)險(xiǎn)但是這些要求不應(yīng)取代管理部門(mén)的決策，而是規(guī)定最低審慎標(biāo)準(zhǔn)，確保銀行以穩(wěn)妥的方式開(kāi)展業(yè)務(wù) 深入推進(jìn)案防工作的開(kāi)展。二是加強(qiáng)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的案防工作，注重對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的選配和監(jiān)管，嚴(yán)格實(shí)行崗位輪換和管理人員交流制度。三是繼續(xù)深入開(kāi)展員工行為排查工作，建立員工廉潔從業(yè)登記制度，深入了解掌握每位員工的工作表現(xiàn)、生活狀況、社會(huì)關(guān)系等情況。五是要發(fā)揮案防工作整體合力，全面提高全行案防能力，各相關(guān)部門(mén)要經(jīng)常溝通聯(lián)系，互相配合，建立協(xié)調(diào)機(jī)制，共同治理和解決案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作中存在的問(wèn)題，使全行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作成為有機(jī)整體，全面提高全行的案件防控能力。要建立起分行、二級(jí)分行、基層支行三級(jí)行問(wèn)題庫(kù)管理體制，實(shí)行集中統(tǒng)一管理，并通過(guò)下發(fā)督察通知單和開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查的形式，跟蹤問(wèn)題整改，徹底解決問(wèn)題，方可辦理出庫(kù)。通過(guò)各級(jí)行、各專(zhuān)業(yè)部門(mén)、各紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)、各基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)檢查，建立起對(duì)所有案防風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)環(huán)