【正文】 下行為：違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷(xiāo)毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管、使用。二〇一二年二月二十四日第二篇：嚴(yán)禁柜臺(tái)違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見(jiàn)嚴(yán)禁柜臺(tái)違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見(jiàn)2011年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行機(jī)構(gòu))柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)發(fā)生多起重大惡性案件，涉案金額數(shù)以?xún)|計(jì)，造成巨額資金損失，形成重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。四是嚴(yán)格責(zé)任獎(jiǎng)懲措施，提升全行案件防范工作水平。各行要建立案件防控聯(lián)席會(huì)議制度，形成案防合力。監(jiān)察部門(mén)和安全保衛(wèi)部門(mén)要按照分工，切實(shí)履行相關(guān)案件治理職責(zé)，牽頭做好全行案件綜合治理和查處工作；同時(shí)，監(jiān)察部門(mén)要對(duì)案防制度落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)因履責(zé)不到位形成案件的單位和個(gè)人給予責(zé)任追究。各行領(lǐng)導(dǎo)特別是一把手，要始終保持“對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)，對(duì)員工負(fù)責(zé)，對(duì)自己負(fù)責(zé)”的責(zé)任感和使命感，樹(shù)立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、安全就是效益”的理念，高度重視案防工作，加大內(nèi)控管理力度，切實(shí)做好守土有責(zé)，保一方平安。十是做好案件輿情控制。對(duì)處理不到位、程序缺失的，及時(shí)予以糾正，并嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。銀監(jiān)部門(mén)今年從案件防控工作組織、處置工作質(zhì)量、內(nèi)控管理工作力度、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)和案件責(zé)任追究與整改等五個(gè)方面，對(duì)各行案件防控工作情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，上級(jí)行也將評(píng)價(jià)結(jié)果納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核范圍與績(jī)效分配、評(píng)先評(píng)優(yōu)掛鉤。五是認(rèn)真執(zhí)行市分行《防控事故、案件獎(jiǎng)懲管理暫行辦法》，嚴(yán)格考核，及時(shí)兌現(xiàn)；并加大案件防控工作在各行發(fā)展指標(biāo)考核中的比重，引導(dǎo)基層網(wǎng)點(diǎn)正確處理好業(yè)務(wù)拓展 與風(fēng)險(xiǎn)防范之間的關(guān)系、長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展和短期效益的關(guān)系，消除因不合理的考核辦法而帶來(lái)的人為隱患。根據(jù)省分行部署，今年責(zé)任人處理建立兩級(jí)處罰管理體制，劃清處罰要求和責(zé)任；各部門(mén)、各條線必須履行好盡職監(jiān)督職責(zé)，全面實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。認(rèn)真落實(shí)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送登記辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行查辦案件工作指引》有關(guān)規(guī)定，對(duì)發(fā)生的案件風(fēng)險(xiǎn)事件，必須在24小時(shí)內(nèi)以《要情快報(bào)》的形式向上級(jí)行報(bào)告。同時(shí)要高度重視并認(rèn)真做好輿情控制，案情發(fā)生后要制定輿情應(yīng)對(duì)措施，嚴(yán)肅工作紀(jì)律，注意做好相關(guān)客戶的引導(dǎo)解釋工作，努力控制和消除負(fù)面影響。市分行內(nèi)控合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)察等部門(mén)要把案件風(fēng)險(xiǎn)防范與監(jiān)督檢查作為日常工作重點(diǎn)，嚴(yán)肅查處各類(lèi)違法違規(guī)行為。對(duì)各類(lèi)內(nèi)外部檢查、審計(jì)和排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各行各部門(mén)要高度重視、認(rèn)真整改，建立問(wèn)題整改臺(tái)賬，實(shí)行整改銷(xiāo)號(hào)制度。努力解決員工特別是基層一線員工薪酬標(biāo)準(zhǔn)、工作環(huán)境、職業(yè)生涯發(fā)展等員工關(guān)心的問(wèn)題，在全行形成更加有效的員工訴求表達(dá)機(jī)制、利益協(xié)調(diào)機(jī)制和權(quán)益保障機(jī)制，激發(fā)員工愛(ài)崗敬業(yè)的積極性。再次，各行要牢牢抓住合規(guī)文化建設(shè)這一基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，以案件防控為主題，開(kāi)展合規(guī)文化大討論。首先，各行要嚴(yán)格執(zhí)行總行下發(fā)的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法》，員工違規(guī)行為積分管理辦法覆蓋柜臺(tái)業(yè)務(wù)、信貸、銀行卡、電子銀行、中間業(yè)務(wù)等14個(gè)方面，共417條。要充分利用會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)、視頻監(jiān)控系統(tǒng)、內(nèi)控管理系統(tǒng)、對(duì)賬系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)審計(jì)系統(tǒng)等現(xiàn)有平臺(tái)，構(gòu)建覆蓋各個(gè)內(nèi)控關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和監(jiān)控技術(shù)體系，協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)部門(mén)改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)提示和跟蹤管理，依托科技支撐，加大現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控力度，提升風(fēng)險(xiǎn)防范水平。落實(shí)票據(jù)查詢(xún)查復(fù)制度和鑒別要求，進(jìn)一步提高識(shí)別、堵截能力。當(dāng)前，各行須重點(diǎn)夯實(shí)三個(gè)管理基礎(chǔ)：即夯實(shí)信用風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)。要把案件風(fēng)險(xiǎn)排查和員工行為排查作為日常經(jīng)營(yíng)管理的重要內(nèi)容，實(shí)現(xiàn)常態(tài)化、機(jī)制化。四是加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及金庫(kù)安全保衛(wèi)工作。各行要組織開(kāi)展一次銀行卡、電子銀行業(yè)務(wù)檢查，重點(diǎn)檢查申請(qǐng)、注冊(cè)、領(lǐng)用、激活等環(huán)節(jié)的真實(shí)性情況，努力防止虛假發(fā)卡、員工代辦、代管客戶銀行卡和網(wǎng)上銀行證書(shū)、私自開(kāi)通網(wǎng)上銀行，以及內(nèi)外部人員與特約商戶串通虛假消費(fèi)套現(xiàn)等問(wèn)題。健全電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)鍵流 程，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)限額管理，完善風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)跟蹤評(píng)估制度。完善網(wǎng)絡(luò)端口（Web）聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)功能，提高技防能力。在此基礎(chǔ)上，突出抓好重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)防控。在今年案件風(fēng)險(xiǎn)排查基礎(chǔ)上，根據(jù)上級(jí)行部署，對(duì)開(kāi)展對(duì)訴訟案件、賄賂案件、集中采購(gòu)三項(xiàng)內(nèi)容將進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)。要在重點(diǎn)關(guān)注“六類(lèi)”人基礎(chǔ)上，加強(qiáng)對(duì)二級(jí)支行行長(zhǎng)、客戶經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)主管等重點(diǎn)崗位人員教育管理，并以支行及以下?tīng)I(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、柜面人員、客戶經(jīng)理為重點(diǎn)，采取多種方式，開(kāi)展員工行為排查。各行各部門(mén)要深入開(kāi)展全面、系統(tǒng)、徹底的案件和風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作。深入開(kāi)展“推進(jìn)廉政文化建設(shè)，加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控”主題教育實(shí)踐活動(dòng)，以開(kāi)展“十廉”活動(dòng)為抓手，抓好組織推動(dòng)，把廉政文化融入全行企業(yè)文化 建設(shè)和反腐倡廉建設(shè)的全過(guò)程。教育形式不局限于學(xué)習(xí)法規(guī)規(guī)章，應(yīng)采取案例剖析、圖片巡展、走出去請(qǐng)進(jìn)來(lái)等多樣化形式進(jìn)行，以正面典型引路，反面典型說(shuō)法，注重思想的引導(dǎo)。二是加強(qiáng)員工法律法規(guī)教育。各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人既要發(fā)揮好模范帶頭作用，又必須承擔(dān)起本單位員工思想道德和職業(yè)操守教育責(zé)任。二、主要措施：為了使案件防控工作取得實(shí)效，各行要高度重視，抓住時(shí)機(jī)，以高度的政治責(zé)任感，從本單位抓起，從自我做起，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作抓好、抓實(shí)，抓出成效。重基礎(chǔ)、健制度、抓預(yù)防、強(qiáng)執(zhí)行，切實(shí)改變過(guò)去“重經(jīng)營(yíng)輕管理、重業(yè)務(wù)發(fā)展輕案件防控、重經(jīng)濟(jì)處罰輕紀(jì)律處罰、重處理一般人員輕處理管理干部、重事后處理輕事前預(yù)防”等錯(cuò)誤現(xiàn)象，確保案件防控工作全面、扎實(shí)、有效地開(kāi)展，促進(jìn)全行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和健康有效發(fā)展。第一篇：2012年案件防范工作意見(jiàn)2012年案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作意見(jiàn)（討論稿）為了認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行2012年案件風(fēng)險(xiǎn)分析工作會(huì)議精神,進(jìn)一步強(qiáng)化管理，夯實(shí)基礎(chǔ)，做好案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，有效遏制各類(lèi)案件風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，保障全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)又好又快發(fā)展。堅(jiān)持“突出重點(diǎn)、標(biāo)本兼治、重在治本、預(yù)防為主”，著力提升案防工作的針對(duì)性有效性。即：全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng)；規(guī)章制度進(jìn)一步完善，員工執(zhí)行力明顯增強(qiáng)；各行領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部的管控力明顯提升；遏制大要案件發(fā)生，降低案件發(fā)案率；提高案件成功堵截率和追贓率，實(shí)現(xiàn)省分行案防目標(biāo)。一 是加強(qiáng)員工道德品行教育。使全行干部員工牢固樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)觀念和依法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)意識(shí)，提高遵守執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性，幫助樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，增強(qiáng)是非辨別能力，從思想源頭上防止違規(guī)違紀(jì)的發(fā)生。既要突出以一線營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、基層管理人員為教育重點(diǎn)，兼顧一般員工的遵紀(jì)守法教育，又關(guān)注從整體上提高基層員工的思想素養(yǎng)，養(yǎng)成自覺(jué)遵章守紀(jì)的習(xí)慣。堅(jiān)持不懈地抓好黨性黨紀(jì)教育和廉潔從業(yè)教育，利用黨委中心組、行務(wù)會(huì)、全行性會(huì)議、條線工作會(huì)議之機(jī)，增加廉潔自律培訓(xùn)學(xué)習(xí)內(nèi)容，教育各級(jí)干部熟悉條文規(guī)定，牢記準(zhǔn)則要求，增強(qiáng)廉潔意識(shí)，主動(dòng)接受監(jiān)督。（二）圍繞案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，全面開(kāi)展員工行為排查。各行要圍繞案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和本行實(shí)際，有的放矢，抓好關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員和關(guān)鍵業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查。（三）深入開(kāi)展三項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)治理，突出抓好重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控。在治理力量上，結(jié)合實(shí)際，市分行按月組織人員進(jìn)行排查和突擊檢查，不斷完善和創(chuàng)新檢查方式方法，提高對(duì)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)突擊檢查有效性和威懾力。要加強(qiáng)技術(shù)手段建設(shè)，以“三大集中”為重點(diǎn)，進(jìn)一步細(xì)化完善各級(jí)監(jiān)控中心的工作職責(zé)和方法，穩(wěn)步推進(jìn)會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)（ARMS）、集中對(duì)賬、事后監(jiān)督、視頻聯(lián)網(wǎng)等各種監(jiān)控手段的有效整合。加大信用卡套現(xiàn)打擊力度，做好轄內(nèi)欺詐交易的監(jiān)控、調(diào)查和反饋工作。嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入關(guān)，深入落實(shí)轉(zhuǎn)賬電話客戶和電子商務(wù)、銀行卡特約商戶的準(zhǔn)入機(jī)制。各行組織一次農(nóng)戶貸款對(duì)賬檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防止農(nóng)戶貸款多貸一用、改變資金用途以及員工挪用農(nóng)戶貸款等問(wèn)題。各行以縣支行為單位開(kāi)展一次全面安全檢查，重點(diǎn)檢查金庫(kù)及基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全達(dá)標(biāo)情況。各行要按照