【正文】 下行為：違反領用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管、使用。二〇一二年二月二十四日第二篇：嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風險的工作意見嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風險的工作意見2011年，銀行業(yè)金融機構(以下簡稱銀行機構)柜臺業(yè)務操作環(huán)節(jié)發(fā)生多起重大惡性案件，涉案金額數(shù)以億計，造成巨額資金損失，形成重大聲譽風險。四是嚴格責任獎懲措施，提升全行案件防范工作水平。各行要建立案件防控聯(lián)席會議制度，形成案防合力。監(jiān)察部門和安全保衛(wèi)部門要按照分工，切實履行相關案件治理職責，牽頭做好全行案件綜合治理和查處工作；同時，監(jiān)察部門要對案防制度落實情況進行監(jiān)督檢查，對因履責不到位形成案件的單位和個人給予責任追究。各行領導特別是一把手，要始終保持“對事業(yè)負責，對員工負責，對自己負責”的責任感和使命感，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值、違規(guī)就是風險、安全就是效益”的理念，高度重視案防工作，加大內(nèi)控管理力度，切實做好守土有責，保一方平安。十是做好案件輿情控制。對處理不到位、程序缺失的，及時予以糾正，并嚴肅追究相關人員責任。銀監(jiān)部門今年從案件防控工作組織、處置工作質(zhì)量、內(nèi)控管理工作力度、內(nèi)控執(zhí)行力建設和案件責任追究與整改等五個方面，對各行案件防控工作情況進行評價，上級行也將評價結(jié)果納入黨風廉政建設責任制考核范圍與績效分配、評先評優(yōu)掛鉤。五是認真執(zhí)行市分行《防控事故、案件獎懲管理暫行辦法》，嚴格考核，及時兌現(xiàn)；并加大案件防控工作在各行發(fā)展指標考核中的比重，引導基層網(wǎng)點正確處理好業(yè)務拓展 與風險防范之間的關系、長遠發(fā)展和短期效益的關系，消除因不合理的考核辦法而帶來的人為隱患。根據(jù)省分行部署，今年責任人處理建立兩級處罰管理體制，劃清處罰要求和責任；各部門、各條線必須履行好盡職監(jiān)督職責，全面實行風險管理責任。認真落實《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》、《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送登記辦法》、《中國農(nóng)業(yè)銀行查辦案件工作指引》有關規(guī)定，對發(fā)生的案件風險事件，必須在24小時內(nèi)以《要情快報》的形式向上級行報告。同時要高度重視并認真做好輿情控制，案情發(fā)生后要制定輿情應對措施，嚴肅工作紀律，注意做好相關客戶的引導解釋工作，努力控制和消除負面影響。市分行內(nèi)控合規(guī)、風險管理、監(jiān)察等部門要把案件風險防范與監(jiān)督檢查作為日常工作重點，嚴肅查處各類違法違規(guī)行為。對各類內(nèi)外部檢查、審計和排查發(fā)現(xiàn)的問題，各行各部門要高度重視、認真整改，建立問題整改臺賬，實行整改銷號制度。努力解決員工特別是基層一線員工薪酬標準、工作環(huán)境、職業(yè)生涯發(fā)展等員工關心的問題，在全行形成更加有效的員工訴求表達機制、利益協(xié)調(diào)機制和權益保障機制，激發(fā)員工愛崗敬業(yè)的積極性。再次，各行要牢牢抓住合規(guī)文化建設這一基礎環(huán)節(jié)，以案件防控為主題，開展合規(guī)文化大討論。首先，各行要嚴格執(zhí)行總行下發(fā)的《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法》，員工違規(guī)行為積分管理辦法覆蓋柜臺業(yè)務、信貸、銀行卡、電子銀行、中間業(yè)務等14個方面，共417條。要充分利用會計監(jiān)控系統(tǒng)、視頻監(jiān)控系統(tǒng)、內(nèi)控管理系統(tǒng)、對賬系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、計算機審計系統(tǒng)等現(xiàn)有平臺，構建覆蓋各個內(nèi)控關鍵環(huán)節(jié)的風險預警和監(jiān)控技術體系，協(xié)調(diào)業(yè)務部門改進風險提示和跟蹤管理，依托科技支撐，加大現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)控力度，提升風險防范水平。落實票據(jù)查詢查復制度和鑒別要求，進一步提高識別、堵截能力。當前，各行須重點夯實三個管理基礎：即夯實信用風險管理基礎。要把案件風險排查和員工行為排查作為日常經(jīng)營管理的重要內(nèi)容，實現(xiàn)常態(tài)化、機制化。四是加強營業(yè)網(wǎng)點及金庫安全保衛(wèi)工作。各行要組織開展一次銀行卡、電子銀行業(yè)務檢查，重點檢查申請、注冊、領用、激活等環(huán)節(jié)的真實性情況，努力防止虛假發(fā)卡、員工代辦、代管客戶銀行卡和網(wǎng)上銀行證書、私自開通網(wǎng)上銀行，以及內(nèi)外部人員與特約商戶串通虛假消費套現(xiàn)等問題。健全電子銀行風險管理關鍵流 程，實施風險限額管理，完善風險點跟蹤評估制度。完善網(wǎng)絡端口（Web）聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)功能，提高技防能力。在此基礎上，突出抓好重點業(yè)務領域的風險防控。在今年案件風險排查基礎上，根據(jù)上級行部署，對開展對訴訟案件、賄賂案件、集中采購三項內(nèi)容將進行專項治理活動。要在重點關注“六類”人基礎上，加強對二級支行行長、客戶經(jīng)理、運營主管等重點崗位人員教育管理，并以支行及以下營業(yè)機構負責人、柜面人員、客戶經(jīng)理為重點，采取多種方式，開展員工行為排查。各行各部門要深入開展全面、系統(tǒng)、徹底的案件和風險隱患排查工作。深入開展“推進廉政文化建設，加強廉政風險防控”主題教育實踐活動，以開展“十廉”活動為抓手，抓好組織推動，把廉政文化融入全行企業(yè)文化 建設和反腐倡廉建設的全過程。教育形式不局限于學習法規(guī)規(guī)章，應采取案例剖析、圖片巡展、走出去請進來等多樣化形式進行，以正面典型引路，反面典型說法，注重思想的引導。二是加強員工法律法規(guī)教育。各級機構負責人既要發(fā)揮好模范帶頭作用，又必須承擔起本單位員工思想道德和職業(yè)操守教育責任。二、主要措施：為了使案件防控工作取得實效，各行要高度重視，抓住時機，以高度的政治責任感，從本單位抓起，從自我做起，把案件風險防控工作抓好、抓實，抓出成效。重基礎、健制度、抓預防、強執(zhí)行，切實改變過去“重經(jīng)營輕管理、重業(yè)務發(fā)展輕案件防控、重經(jīng)濟處罰輕紀律處罰、重處理一般人員輕處理管理干部、重事后處理輕事前預防”等錯誤現(xiàn)象，確保案件防控工作全面、扎實、有效地開展，促進全行依法合規(guī)經(jīng)營和健康有效發(fā)展。第一篇：2012年案件防范工作意見2012年案件風險防控工作意見（討論稿）為了認真貫徹落實省分行2012年案件風險分析工作會議精神,進一步強化管理，夯實基礎，做好案件風險防控工作，有效遏制各類案件風險事件的發(fā)生，保障全行業(yè)務經(jīng)營又好又快發(fā)展。堅持“突出重點、標本兼治、重在治本、預防為主”，著力提升案防工作的針對性有效性。即：全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強；規(guī)章制度進一步完善，員工執(zhí)行力明顯增強；各行領導班子和領導干部的管控力明顯提升；遏制大要案件發(fā)生，降低案件發(fā)案率；提高案件成功堵截率和追贓率，實現(xiàn)省分行案防目標。一 是加強員工道德品行教育。使全行干部員工牢固樹立正確的經(jīng)營觀念和依法合規(guī)的經(jīng)營意識，提高遵守執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，幫助樹立正確的人生觀、價值觀，增強是非辨別能力，從思想源頭上防止違規(guī)違紀的發(fā)生。既要突出以一線營業(yè)網(wǎng)點、基層管理人員為教育重點，兼顧一般員工的遵紀守法教育，又關注從整體上提高基層員工的思想素養(yǎng)，養(yǎng)成自覺遵章守紀的習慣。堅持不懈地抓好黨性黨紀教育和廉潔從業(yè)教育，利用黨委中心組、行務會、全行性會議、條線工作會議之機，增加廉潔自律培訓學習內(nèi)容，教育各級干部熟悉條文規(guī)定，牢記準則要求，增強廉潔意識，主動接受監(jiān)督。（二）圍繞案件防控風險點，全面開展員工行為排查。各行要圍繞案件防控風險點和本行實際，有的放矢，抓好關鍵崗位、關鍵人員和關鍵業(yè)務風險排查。（三）深入開展三項專項治理，突出抓好重點業(yè)務領域風險防控。在治理力量上，結(jié)合實際，市分行按月組織人員進行排查和突擊檢查，不斷完善和創(chuàng)新檢查方式方法，提高對基層營業(yè)機構突擊檢查有效性和威懾力。要加強技術手段建設，以“三大集中”為重點，進一步細化完善各級監(jiān)控中心的工作職責和方法，穩(wěn)步推進會計監(jiān)控系統(tǒng)（ARMS）、集中對賬、事后監(jiān)督、視頻聯(lián)網(wǎng)等各種監(jiān)控手段的有效整合。加大信用卡套現(xiàn)打擊力度，做好轄內(nèi)欺詐交易的監(jiān)控、調(diào)查和反饋工作。嚴把客戶準入關，深入落實轉(zhuǎn)賬電話客戶和電子商務、銀行卡特約商戶的準入機制。各行組織一次農(nóng)戶貸款對賬檢查，及時發(fā)現(xiàn)和防止農(nóng)戶貸款多貸一用、改變資金用途以及員工挪用農(nóng)戶貸款等問題。各行以縣支行為單位開展一次全面安全檢查，重點檢查金庫及基層營業(yè)網(wǎng)點安全達標情況。各行要按照