【正文】 的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的責(zé)任。加強對基層行（社）的合規(guī)性監(jiān)督。六、我們通常所講的排查“十種人”指的是什么？答案：有黃、賭、毒行為的員工；無故不能正常上班或經(jīng)常無故曠工或無故失蹤的員工；超過休假和輪崗規(guī)定時限的員工；有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工；已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工；交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費場所的員工；個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員工；從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工；個人、家庭負債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費貸款除外）的員工；系統(tǒng)內(nèi)外群眾不良反應(yīng)強烈的員工。二、我們通常所講的風(fēng)險防范“五個一”指的是什么？答案：進行一次突擊檢查，召開一次案防分析會，完成一個案防分析報告，組織一次專題學(xué)習(xí)，開展一次警示教育。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理； 凡知情不報，甚至伙同作案的，從重處理。二十三、違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕 處理原則指的是什么？ 五重五輕”處理原則指的是什么 二十三、違規(guī)違紀(jì)人員 五重五輕 處理原則指的是什么？ 凡本人能夠主動交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處 凡本人能夠主動交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處 凡能夠在自查自糾中發(fā)現(xiàn)和暴露問題的，可從輕處理；凡瞞案不報、理。二十一、銀行業(yè)案件專項治理工作中突出防范“三險 指的是什么？ 三險”指的是什么 二十一、銀行業(yè)案件專項治理工作中突出防范 三險 指的是什么？ 答案：一是要防范信用風(fēng)險；二是防范操作風(fēng)險；三是防范市場風(fēng)險。二十、農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作中堅持“三個不變”，實現(xiàn)“八個 一起抓”突出“五個重點”，叫響“六個口號”指的是什么？ 答案：“三個不變”即：一是 5 到 10 年把農(nóng)村合作金融機構(gòu)分期分批逐步辦 成產(chǎn)權(quán)明晰、經(jīng)營有持色的現(xiàn)代金融企業(yè)的目標(biāo)不變；二是用 3 年左右的時間基 本理順農(nóng)村合作金融機構(gòu)管理體制的思路不變； 三是案件專項治理 3 年大見成效5的任務(wù)不變。七是提高銀行業(yè)金融機構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟與聲譽的損害，切實維護金融穩(wěn)定。四是加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力。二是實行重大案件責(zé)任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé) 任。不到位責(zé)任。問責(zé)。十三、案件查處中必須堅持“三個必須 指的是什么？ 三個必須”指的是什么十三、案件查處中必須堅持 三個必須 指的是什么？ 答案： 三個必須 三個必須”即 不管涉及到那一級，案件都必須查清；不管涉案人 答案：“三個必須 即：不管涉及到那一級，案件都必須查清；不管涉案人 員是誰，犯錯必須處理；只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究。房的管理。當(dāng)日出單要核對，機器打印的出單 要全部核對。加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺帳與會計帳之 間的適時對帳制度，對對帳頻率、對帳對象、可參與對帳人員等做出明確規(guī)定。嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的 行為失范監(jiān)察制度。堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。訂立職責(zé)制，明確各級機構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。切實加強稽核建設(shè)。五、我們通常所講的貸款管理“四堅持”指的是什么？ 答案：堅持審貸分制度；堅持貸款催收制度；堅持貸款內(nèi)外對賬制度；堅持 信貸崗位輪換制度。第二篇：商業(yè)銀行案件專項治理相關(guān)政策術(shù)語商業(yè)銀行案件專項治理相關(guān)政策術(shù)語一、案件專項治理工作要做到“三個堅持”、“四個目標(biāo)”，“三個堅持”、“四個目標(biāo)” 指的是什么？ 答案：“三個堅持”：即堅持標(biāo)本兼治，重在治本；堅持查防結(jié)合，重在防范； 堅持改革管理并重，重在加強內(nèi)控；“四個目標(biāo)”即降低案件發(fā)生率，提高案件成 功堵截率，嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員，提高案件損失資金挽回率。要以新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線為契機，健全和完善各類業(yè)務(wù)的操作流程，加強各個流程環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制，全面實現(xiàn)授權(quán)行為有跡可查，流程管理有效運行。要把干部交流、重要崗位輪崗、親屬回避和強制休假等“四項制度”作為一項必須長期堅持的工作來抓，并進一步加強各部門、支行負責(zé)人和各個崗位工作人員的交流力度；同時，要切實抓好離崗審計工作，審計部門要認真研究各類崗位離崗審計的重點和操作辦法，有計劃地開展工作，確保審計質(zhì)量。凡發(fā)生違法違規(guī)案件的，年終考核評比實行“一票否決制”，并對相關(guān)責(zé)任人進行嚴(yán)肅處理。就是要加強崗位之間的相互制約。一是上下相互監(jiān)督。每一項案件專項治理中布置的具體工作都是非常重要的措施底線，這些工作都是從深刻的教訓(xùn)中總結(jié)提煉出來的，針對的都是容易引發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)，這是加強管理、防范風(fēng)險必須要采取的措施，因此，容不得有絲毫的麻痹大意，更容不得存在僥幸思想。總行要把省聯(lián)社正式明確的操作禁行規(guī)定及時充實到制度學(xué)習(xí)題庫，必要時將通過考試形式落實檢驗。底線是風(fēng)險防范的最基本要求，也是風(fēng)險控制的最緊要防線，底線一突破，風(fēng)險馬上就會產(chǎn)生，因此必須要把好、守牢。各支行要采取多種有效方式，經(jīng)常性地組織開展政治思想、職業(yè)道德、法紀(jì)法規(guī)、業(yè)務(wù)技能等方面的教育培訓(xùn)，以及各類有益身心健康的活動，幫助員工樹立正確的人生觀、價值觀，用良好的企業(yè)文化啟迪和引導(dǎo)員工愛崗敬業(yè)，增強事業(yè)心、責(zé)任感和歸屬感，有效抵御各種不良誘惑，全面提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和精神境界，培養(yǎng)誠實守信的職業(yè)操守。（三）標(biāo)本兼治，切實加強案件專項治理長效機制建設(shè)。從本月開始到明年3月份，**銀監(jiān)局定為“合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險管理年”，傅祖蓓局長專題發(fā)表重要講話，要求充分認識合規(guī)管理的重要性和緊迫性，著力構(gòu)建合規(guī)管理長效機制，突出“三個重點”、注意“三個結(jié)合”，扎實推進工作。各支行必須在嚴(yán)格執(zhí)行貸款“四見面”和交叉核對制度的同時，高度重視貸款資金的會計入賬流程，臨柜人員必須嚴(yán)把資金入賬關(guān)，切實履行會計監(jiān)督責(zé)任。一是要抓好重點機構(gòu)，必須要重點關(guān)注各級檢查中發(fā)現(xiàn)問題較多、屢查屢犯和同類問題多次整改仍不到位的網(wǎng)點和部門?？傂袑⒃谙掳肽杲M織人員進行內(nèi)控評價檢查，重點圍繞強化操作風(fēng)險控制、解決存在的內(nèi)控薄弱問題、提高制度執(zhí)行力開展，加強對省聯(lián)社確定的案件高發(fā)“六個領(lǐng)域”和“八個環(huán)節(jié)”的檢查監(jiān)督，并通過有效的整改落實達到預(yù)期的內(nèi)控評價目標(biāo)?？傂幸褜?*銀監(jiān)局《2015年農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件風(fēng)險隱患通報》轉(zhuǎn)發(fā)到各支行和總行各部室。特別是各項貸款的內(nèi)外核對工作必須按要求100%完成，符合呆賬核銷條件的，要及時整理好完整資料盡快上報核銷；確實無法核對的，要作為“特殊關(guān)注貸款”由有關(guān)支行提交書面意見，分清責(zé)任，分別處理。（二）精心組織，圓滿完成各項工作目標(biāo)任務(wù)。各支行一把手要親自抓，認真布置落實各項工作任務(wù)，及時整改發(fā)現(xiàn)的問題，消除風(fēng)險隱患，有效遏制案件。三、扎實有效做好今年案件專項治理工作根據(jù)全省案件專項治理工作實施意見精神，結(jié)合實際，提出我行2016年案件專項治理總體工作思路是：堅持標(biāo)本兼治，全面落實科學(xué)發(fā)展觀；堅持以人為本，加強合規(guī)文化建設(shè)，提高員工整體素質(zhì)；堅持“橫向到邊、縱向到底”的原則，加大檢查處罰力度，嚴(yán)把風(fēng)險關(guān)口；堅持“正向引導(dǎo)、底線控制、雙線制約、科技支撐”，切實加強案件專項治理長效機制建設(shè)。表現(xiàn)在對發(fā)現(xiàn)的問題尚未建立快速準(zhǔn)確的糾錯補漏機制，往往是治標(biāo)不治本；自身糾錯機制運行不暢的現(xiàn)象依然存在，特別是支行的自查自糾能力亟需提高。二是業(yè)務(wù)素質(zhì)還不過硬，制度掌握不夠全面。這些可能誘發(fā)案件的內(nèi)、外部因素，有些問題我行也不同程度地存在。主要是一些機構(gòu)措施不力，部分員工思想麻痹、工作不細不實不深。全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)2015年發(fā)生和發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)案件4起，涉案人員6人，涉案金額545萬元，說明全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)仍然存在著許多誘發(fā)案件的內(nèi)、外部因素，很多問題仍沒有得到根本解決。二是對社會反響差、工作責(zé)任心不強的員工，全年通過“雙聘”工作落聘4人。從“回頭看”檢查和各支行上報的整改落實情況看，對總行提出的整改意見已整改到位或列出整改計劃的達到了1043條，%。四是實行嚴(yán)格的交叉對賬制度，對一些崗位制衡難以覆蓋、日常監(jiān)督難以到位的環(huán)節(jié)，通過交叉對賬來檢驗業(yè)務(wù)的真實性，有效前移了風(fēng)險防范關(guān)口。（四）制衡機制初步構(gòu)建，防范關(guān)口有效前移。通過加強職業(yè)道德教育和行為規(guī)范管理，促進了干部員工案件和風(fēng)險防范意識的提高。經(jīng)統(tǒng)計，本行成立至今，已制定實施各類制度辦法154個。各支行按總行要求也相應(yīng)成立了以“一把手”為組長的相關(guān)工作小組，根據(jù)確定的工作目標(biāo)、方法和步驟，認真組織實施案件專項治理工作，確保該項工作的有序推進。第一篇：商業(yè)銀行案件專項治理工作意見**商業(yè)銀行案件專項治理工作意見2015年，**商業(yè)銀行根據(jù)省銀監(jiān)局的相關(guān)會議和文件精神及有關(guān)工作要求，堅持標(biāo)本兼治、綜合治理、統(tǒng)一籌劃、穩(wěn)步推進，不斷強化內(nèi)控機制建設(shè)，增強案件防范意識，完善案件查防體系，在全行干部員工的共同努力下，案件專項治理工作取得較好成效，有效促進了各項事業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。同時，成立案件專項治理工作檢查小組，開展專項治理工作檢查和“回頭看”檢查。在實施制度建設(shè)流程管理，強化制度執(zhí)行基礎(chǔ)建設(shè)的基礎(chǔ)上，全年共制定實施各類制度80余個。（三）行為規(guī)范不斷加強，防范意識有所提高。三是組織開展案例教育和警示教育，強化了干部員工對案件防范的感性認識，提高了道德風(fēng)險防范能力。三是實行干部交流制度、重要崗位輪崗制度、親屬回避制度和強制休假制度，全部離崗人員都按規(guī)定辦理了交接手續(xù)，并分別進行了總行和支行兩級離崗審計，加大了管理監(jiān)督力度。并對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行檢查“回頭看”。全年實施經(jīng)濟責(zé)任賠償41人次、。二、清醒認