【文章內容簡介】 級機構主 要負責人和分管的高管人員，要認真履責，敢抓敢管，以身作則。對出現大案、要案，或措施不得力的，要從嚴追究高管人員和直接責任人責任，并相應追究稽 核部門及人員對檢查發(fā)現的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的 責任。反復發(fā)生大案要案，問題長期得不到解決的單位，要從嚴追究有關高管人 員和管理人員的法律責任。堅持相關的行務管理公開制度。要進一步擴大社會和新聞輿論對銀行的 監(jiān)督,通過公眾監(jiān)督，防止銀行懈怠操作風險管理，防止管理人員玩忽職守和濫 用權力。建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度，并確保這一安排納入 人事管理制度?；瞬块T應對相關的制度安排和執(zhí)行情況進行有效審計跟蹤。嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內外的行為，建立相應的 行為失范監(jiān)察制度。發(fā)現有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經商辦 企業(yè)等行為的，要即行調離原崗位，并對其進行審計。對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激 勵機制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀的管理人員，一經查實，一律調離原工作單位，并嚴肅處理。加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業(yè)務臺帳與會計帳之 間的適時對帳制度，對對帳頻率、對帳對象、可參與對帳人員等做出明確規(guī)定。加強未達帳項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分 開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。1嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴厲懲處。1加強對可能發(fā)發(fā)生的帳外經營的監(jiān)控。當日出單要核對，機器打印的出單 要全部核對。1迅速改進科技信息系統(tǒng)，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持3各類管理信息的適時、準確生成，為業(yè)務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基 礎。工作要求指的是什么？八、銀監(jiān)會關于防范操作風險“4＋1”工作要求指的是什么？ 銀監(jiān)會關于防范操作風險 ＋ 工作要求指的是什么 答案：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名單、業(yè)務操作流程密碼、柜 員卡管理；銀行內外帳戶管理和對賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗 位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和 IT 系統(tǒng)的管理和服務?！?”是指對庫 是指對庫 房的管理。房的管理。九、銀監(jiān)會關于防范操作風險內控“十個配套與聯動”指的是什么？ 答案：完善票據業(yè)務制度，實行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保 證金的聯動，禁止各銀行業(yè)金融機構自開、自貼和自管保證金的做法；加強證章管理，實行一線業(yè)務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管 理聯動；實行基層行行長、營業(yè)網點主任定期進行交流輪崗與會計主管實行委派 制的配套與聯動；重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動；激勵基層員工揭發(fā)舉報與對員工保護制度的配套與聯動；實行貸款“三查”盡職調查與三查檔案（紙質或電子介質）妥善保管責任制的配套 與聯動；完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與 聯動；查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動；案件查處與信息披露制度建設的配套與聯動；對基層操作風險管控獎（表揚、獎勵）懲（懲戒、處分）并舉的 激勵約束機制建設的配套聯動；十、案件整改“六掛鉤”指的是什么？ 答案：將案件與行政許可和行政審批掛鉤；將案件與行政處罰和紀律處理掛鉤；將案件與移交司法機關處理掛鉤；將案件與經營效益掛鉤；將案件與銀行業(yè)評級掛鉤；將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤；十一、案件排查的“六個領域”、“兩個重點環(huán)節(jié)”指的是什么？ 答案：“六個領域”即授權卡（密碼）、印鑒密押、重空憑證、金庫尾箱、查詢對帳、輪崗休假；“兩個重要環(huán)節(jié)”即監(jiān)控檢查和槍支彈藥。十二、案件專項治理工作中必須做到“四個不準 指的是什么？ 四個不準”指的是什么 答案：十二、案件專項治理工作中必須做到 四個不準 指的是什么？ 答案： “四個不準 即發(fā)案必報不準隱實情，有責必懲不準留死角，按律問責不準留空 四個不準”即發(fā)案必報不準隱實情 四個不準 即發(fā)案必報不準隱實情，有責必懲不準留死角，依法治理不準講人情。間，依法治理不準講人情。十三、案件查處中必須堅持“三個必須 指的是什么？ 三個必須”指的是什么十三、案件查處中必須堅持 三個必須 指的是什么？ 答案： 三個必須 三個必須”即 不管涉及到那一級，案件都必須查清；不管涉案人 答案：“三個必須 即：不管涉及到那一級，案件都必須查清；不管涉案人 員是誰，犯錯必須處理；只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究。員是誰，犯錯必須處理；只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究。4十四、突出控制風險的“三道防線”指的是什么？ 答案：即一線崗位雙人、雙責、雙職為第一道防線，也稱“自控”防線；相 關部門、相關崗位之間相互監(jiān)督制約的工作機制為第二道防線，也稱“互控”防線； 內部監(jiān)督部門對各崗位、部門及機構各項業(yè)務實施全面監(jiān)督反饋為第三道防線，也稱“監(jiān)控”防線。十五、一案四問責 指的是什么？ 一案四問責”指的是什么十五、“一案四問責 指的是什么？ 答案：即對案發(fā)當事人、相關制約人、內部督查責任人、答案：即對案發(fā)當事人、相關制約人、內部督查責任人、領導責任人進行 問責。問責。十六、銀行業(yè)務操作中的“六個重點環(huán)節(jié) 指的是什么？ 六個重點環(huán)節(jié)”指的是什么十六、銀行業(yè)務操作中的 六個重點環(huán)節(jié) 指的是什么？ 答案：授權卡 密碼）印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、印鑒密押 答案：授權卡（密碼）印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗、休假。休假。十七、農村合作金融機構發(fā)生案件在分清責任的基礎上，進行的“雙線問責 雙線問責”十七、農村合作金融機構發(fā)生案件在分清責任的基礎上，進行的 雙線問責 指的是什么？ 指的是什么？ 答案： 業(yè)務線負責農村合作金融機構業(yè)務經營過程中業(yè)務指導和系統(tǒng)管理，答案： 業(yè)務線負責農村合作金融機構業(yè)務經營過程中業(yè)務指導和系統(tǒng)管理，同時對發(fā)生的案件應承擔業(yè)務管理失職責任； 同時對發(fā)生的案件應承擔業(yè)務管理失職責任；監(jiān)督線負責農村合作金融機構業(yè) 務經營管理中相關業(yè)務的內部審計和稽核檢查，務經營管理中相關業(yè)務的內部審計和稽核檢查，同時對發(fā)生的案件應承擔檢查 不到位責任。不到位責任。十八、銀行業(yè)案件專項治理工作中引入“三個掛鉤”政策指的是什么？ 答案： 所謂“三個掛鉤”是指案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制 建設掛鉤；將案件風險整改與評級掛鉤；將案件風險整改與市場準入監(jiān)管掛鉤。十九、銀行業(yè)案件專項治理長效機制建設十項措施的主要內容指的是 什么？ 答案：一是完善相關法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度。研究并提 請有關部門修訂《刑法》相關條款，明確有關司法解釋；研究修訂《金融違法行 為處罰辦法》，加大對金融違法違規(guī)行為的行政處罰力度；在《企業(yè)破產法》中 明確有關債權保護條款，充分保障債權機構的合法權益；研究有關延伸檢查權問 題，增加有效監(jiān)管手段。二是實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責 任。銀監(jiān)會將配合有關部門盡快制定《銀行業(yè)重大案件責任追究規(guī)定》。三是加 強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管。進一步完善《很行業(yè)金融機構高級 管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機構高級管理人員履職監(jiān) 管辦法》。四是加強銀行業(yè)金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。盡快制 定《銀行業(yè)金融機構內部審計指引》，幫助和督促銀行業(yè)金融機構解決現階段內 部審計獨立性和權威性不夠等問題。五是加強銀行業(yè)金融機構信息科技系統(tǒng)建設 監(jiān)管，提高信息科技水平。六是完善會計統(tǒng)計相關制度，加強對中介機構管理。七是提高銀行業(yè)金融機構處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經濟與聲譽的損害，切實維護金融穩(wěn)定。八是積極推進國有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結構。九是完善不良資產處置辦 法，做好資產管理和案件治理工作。十是提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化 監(jiān)管優(yōu)勢。二十、農村合作金融機構案件專項治理工作中堅持“三個不變”，實現“八個 一起抓”突出“五個重點”，叫響“六個口號”指的是什么？ 答案：“三個不變”即：一是 5 到 10 年把農村合作金融機構分期分批逐步辦 成產權明晰、經營有持色的現代金融企業(yè)的目標不變；二是用 3 年左右的時間基 本理順農村合作金融機構管理體制的思路不變； 三是案件專項治理 3 年大見成效5的任務不變?！鞍藗€一起抓”即：一是支持“三農”上堅持開拓資金渠道、增加資金數量 與保證質量一起抓；二是在服務創(chuàng)新上，堅持產品創(chuàng)新、技術創(chuàng)新、機構創(chuàng)新與 體制創(chuàng)新一起抓；四是風險防范上，堅持信用社風險與操作風隊以及今后可能出 現的市場風險一起抓；五是在內部管理上，堅持制度建設與培訓一起抓；七是在 體制改革上，堅持鞏固成果與穩(wěn)步推進一起抓；八是在文化建設上，堅持樹立金 融文化意識和培育“三農”感情一起抓?！拔鍌€重點”即：一是重點抓小額信用貸款和聯保貸款，支持“三農”；二是重 點抓鞏固五級分類成果，確保資產質量不斷改善；三是重點抓案件防范，確保明 年專項治理大見成效；四是重點抓放寬市場準入標準后的方向引導、機構培育、政策配套、操作完善監(jiān)管加強；五是重點抓以管理培訓為主的企業(yè)文化建設?！傲鶄€口號”即：一是監(jiān)管任務落實年；二是金融服務創(chuàng)新年；三是內部管 理強化年；四是從業(yè)人員培訓年；五是改革穩(wěn)步推進年；六是文化培育起步年。