【正文】 并通過有效的整改落實(shí)達(dá)到預(yù)期的內(nèi)控評(píng)價(jià)目標(biāo)。抓好案件防控的關(guān)鍵領(lǐng)域和重點(diǎn)環(huán)節(jié)。案件防控要突出抓好“四個(gè)重點(diǎn)”，即重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)人員。各支行要從實(shí)際出發(fā)，因地制宜，區(qū)別對(duì)待。一是要抓好重點(diǎn)機(jī)構(gòu)，必須要重點(diǎn)關(guān)注各級(jí)檢查中發(fā)現(xiàn)問題較多、屢查屢犯和同類問題多次整改仍不到位的網(wǎng)點(diǎn)和部門。支行、部室要對(duì)以前的檢查情況加以梳理，抓好整改落實(shí)的真正到位。二是要抓好重點(diǎn)業(yè)務(wù)，必須要嚴(yán)防嚴(yán)查借冒名貸款。最近全省發(fā)生的幾起案件都是借冒名貸款。各支行必須在嚴(yán)格執(zhí)行貸款“四見面”和交叉核對(duì)制度的同時(shí)，高度重視貸款資金的會(huì)計(jì)入賬流程，臨柜人員必須嚴(yán)把資金入賬關(guān)，切實(shí)履行會(huì)計(jì)監(jiān)督責(zé)任。三是要抓好重點(diǎn)環(huán)節(jié)，必須要把銀監(jiān)會(huì)制定的13條操作風(fēng)險(xiǎn)防控要求作為案件防控的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和操作環(huán)節(jié)來抓，總行和支行組織的各類案件防控檢查都要對(duì)照要求布置落實(shí)到位。四是要抓好重點(diǎn)人員，特別是“九類”人員，必須要充分重視外部消極因素對(duì)安全的影響，堅(jiān)持員工行為規(guī)范管理和談心談話制度，對(duì)有異常行為的員工給予重點(diǎn)關(guān)注，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理。抓好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)。從本月開始到明年3月份，**銀監(jiān)局定為“合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理年”，傅祖蓓局長(zhǎng)專題發(fā)表重要講話，要求充分認(rèn)識(shí)合規(guī)管理的重要性和緊迫性，著力構(gòu)建合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制，突出“三個(gè)重點(diǎn)”、注意“三個(gè)結(jié)合”，扎實(shí)推進(jìn)工作。同時(shí)，明確“合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理年”活動(dòng)分三個(gè)階段進(jìn)行，2016年4月—5月是宣傳發(fā)動(dòng)階段，2016年6月—10月是組織實(shí)施階段，2016年11月—2008年3月是總結(jié)提高階段?？傂袑匆蠓e極構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)制度體系，制訂合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)制度和管理流程。各支行要搞好宣傳發(fā)動(dòng)，積極倡導(dǎo)合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵、原理和工作方法，合力推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。（三）標(biāo)本兼治，切實(shí)加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。堅(jiān)持正向引導(dǎo)。人的思想是指導(dǎo)行為的內(nèi)在動(dòng)力，思想防范是控制風(fēng)險(xiǎn)的最根本措施。因此，必須要加強(qiáng)正向引導(dǎo)，要圍繞“誠(chéng)信、合作、發(fā)展”的企業(yè)文化精神，樹立穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，建立長(zhǎng)效的教育培訓(xùn)機(jī)制，不斷加強(qiáng)誠(chéng)信文化建設(shè)。各支行要采取多種有效方式，經(jīng)常性地組織開展政治思想、職業(yè)道德、法紀(jì)法規(guī)、業(yè)務(wù)技能等方面的教育培訓(xùn)，以及各類有益身心健康的活動(dòng)，幫助員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，用良好的企業(yè)文化啟迪和引導(dǎo)員工愛崗敬業(yè)，增強(qiáng)事業(yè)心、責(zé)任感和歸屬感，有效抵御各種不良誘惑，全面提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和精神境界，培養(yǎng)誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守。要加強(qiáng)對(duì)規(guī)章制度和操作流程的學(xué)習(xí)，切實(shí)提高員工的制度理解力和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別揭示能力，促使其自覺把依法合規(guī)操作當(dāng)作一種內(nèi)在需要和工作習(xí)慣。要通過各種形式的案例和警示教育，強(qiáng)化員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，從源頭上消除引發(fā)案件的因素。堅(jiān)持底線控制。底線是風(fēng)險(xiǎn)防范的最基本要求，也是風(fēng)險(xiǎn)控制的最緊要防線，底線一突破，風(fēng)險(xiǎn)馬上就會(huì)產(chǎn)生，因此必須要把好、守牢。一是把好制度底線關(guān)。要繼續(xù)按照“業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)控優(yōu)先”的原則，進(jìn)一步健全和完善制度，提高制度覆蓋面。目前，省聯(lián)社結(jié)合主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提出了信貸會(huì)計(jì)操作的“三十個(gè)嚴(yán)禁”征求意見稿，待省聯(lián)社制定的操作禁行規(guī)定正式下發(fā)后，相關(guān)部門要及時(shí)制定方案，進(jìn)一步細(xì)化落實(shí)；各支行要及時(shí)傳達(dá)貫徹到所有員工，確保工作落實(shí)到位?？傂幸咽÷?lián)社正式明確的操作禁行規(guī)定及時(shí)充實(shí)到制度學(xué)習(xí)題庫(kù)，必要時(shí)將通過考試形式落實(shí)檢驗(yàn)。同時(shí)，要切實(shí)提高制度執(zhí)行力，一方面要進(jìn)一步加大監(jiān)督檢查力度和責(zé)任追究力度，加大違規(guī)成本，發(fā)揮對(duì)違規(guī)者進(jìn)行懲處的震懾作用。另一方面，要完善舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違規(guī)行為，對(duì)提供有價(jià)值線索的員工給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)并采取有效保護(hù)措施。二是把好措施底線關(guān)。每一項(xiàng)案件專項(xiàng)治理中布置的具體工作都是非常重要的措施底線，這些工作都是從深刻的教訓(xùn)中總結(jié)提煉出來的，針對(duì)的都是容易引發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)，這是加強(qiáng)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)必須要采取的措施，因此，容不得有絲毫的麻痹大意，更容不得存在僥幸思想。當(dāng)前，“三項(xiàng)貸款”整治和全面的內(nèi)外核對(duì)就是一項(xiàng)非常重要的措施底線，全體工作人員必須抓深抓細(xì)，確保工作到位。堅(jiān)持雙線制約。雙線制約就是要上下相互監(jiān)督、左右相互制約、規(guī)范有效運(yùn)行，這個(gè)過程連接起來就是良好的內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。一是上下相互監(jiān)督。就是要實(shí)行總行與支行的相互監(jiān)督、干部員工上下級(jí)之間的相互監(jiān)督。一方面要通過業(yè)務(wù)規(guī)范性檢查、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)檢查、規(guī)范化服務(wù)檢查等工作，加強(qiáng)對(duì)支行和員工的檢查監(jiān)督力度；另一方面要采取征詢意見、廣開言路、暢通投訴渠道等方式，強(qiáng)化支行與總行、下級(jí)與上級(jí)相互間監(jiān)督力度。二是左右相互制約。就是要加強(qiáng)崗位之間的相互制約。要進(jìn)一步強(qiáng)化崗位責(zé)任制，深化落實(shí)案件防范責(zé)任。不論是管理崗位，還是操作崗位，每一項(xiàng)工作，每一個(gè)環(huán)節(jié)，都要明確和落實(shí)責(zé)任，確保有人管、管到位。要通過層層簽訂案件防范責(zé)任書，切實(shí)抓好案件防范目標(biāo)任務(wù)的細(xì)化分解落實(shí)。凡發(fā)生違法違規(guī)案件的，年終考核評(píng)比實(shí)行“一票否決制”，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理。三是規(guī)范有效運(yùn)行。就是要建立完整的制度體系和操作流程，規(guī)范各方履職行為。要進(jìn)一步理順各項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制程序，完善崗位授權(quán)機(jī)制，全面實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的崗位制衡。要把干部交流、重要崗位輪崗、親屬回避和強(qiáng)制休假等“四項(xiàng)制度”作為一項(xiàng)必須長(zhǎng)期堅(jiān)持的工作來抓，并進(jìn)一步加強(qiáng)各部門、支行負(fù)責(zé)人和各個(gè)崗位工作人員的交流力度；同時(shí)，要切實(shí)抓好離崗審計(jì)工作，審計(jì)部門要認(rèn)真研究各類崗位離崗審計(jì)的重點(diǎn)和操作辦法，有計(jì)劃地開展工作，確保審計(jì)質(zhì)量。各支行要切實(shí)履行本支行員工的離崗審計(jì)職責(zé)，按要求做好工作。堅(jiān)持科技支撐。科技是案件防控的強(qiáng)大支撐，先進(jìn)的科技手段是提高防控能力的堅(jiān)強(qiáng)后盾。要以新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線為契機(jī)，健全和完善各類業(yè)務(wù)的操作流程，加強(qiáng)各個(gè)流程環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制，全面實(shí)現(xiàn)授權(quán)行為有跡可查，流程管理有效運(yùn)行。要積極探索建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，逐步完善信息管理系統(tǒng)和事后監(jiān)督系統(tǒng)，切實(shí)提高事前、事中、事后的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。要進(jìn)一步完善電子信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，加強(qiáng)網(wǎng)站建設(shè)，為反映問題、舉報(bào)投訴搭建先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，暢通監(jiān)督渠道。要積極推廣應(yīng)用電子監(jiān)控系統(tǒng)，充分發(fā)揮電子監(jiān)控的監(jiān)督威懾作用。第二篇：商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語一、案件專項(xiàng)治理工作要做到“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)”，“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)” 指的是什么？ 答案：“三個(gè)堅(jiān)持”：即堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范； 堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控；“四個(gè)目標(biāo)”即降低案件發(fā)生率，提高案件成 功堵截率，嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員，提高案件損失資金挽回率。二、我們通常所講的風(fēng)險(xiǎn)防范“五個(gè)一”指的是什么？ 答案：進(jìn)行一次突擊檢查，召開一次案防分析會(huì)，完成一個(gè)案防分析報(bào)告，組織一次專題學(xué)習(xí)，開展一次警示教育。三、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)防控操作風(fēng)險(xiǎn)“十條禁令”指的是什么？ 答案：嚴(yán)禁收儲(chǔ)、收貸、收息不入帳；嚴(yán)禁辦理自批自貸、冒名貸款；嚴(yán)禁超權(quán)限審批（含化整為零）、發(fā)放貸款；嚴(yán)禁單人臨柜辦理業(yè)務(wù)；實(shí)行柜員制的必須符合雙人上崗等規(guī)定；嚴(yán)禁攜帶重要空白憑證離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理業(yè)務(wù)。特殊情況，需經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī) 構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，但必須雙人經(jīng)手；嚴(yán)禁帳折不見面支取和偷支客戶存款；嚴(yán)禁挪用庫(kù)存現(xiàn)金及聯(lián)行、結(jié)算資金；嚴(yán)禁干部職工利用職務(wù)之便，從事經(jīng)商辦企業(yè)、參股謀取利益；嚴(yán)禁參與黃、賭、毒及嫖娼活動(dòng)；嚴(yán)禁干部職工直接或間接從事高利貸放款行為；四、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證和印章管理“十不準(zhǔn)”指的是什么？ 答案：不準(zhǔn)私自印制；不準(zhǔn)提前加蓋印章；不準(zhǔn)印押共管；1不準(zhǔn)私自轉(zhuǎn)借、調(diào)撥；不準(zhǔn)私自銷毀作廢和停用憑證；不準(zhǔn)無號(hào)碼使用；不準(zhǔn)跳號(hào)使用；不準(zhǔn)涂改使用；不準(zhǔn)將套寫憑證單頁填制；不準(zhǔn)使用人自行銷號(hào)。五、我們通常所講的貸款管理“四堅(jiān)持”指的是什么？ 答案：堅(jiān)持審貸分制度；堅(jiān)持貸款催收制度；堅(jiān)持貸款內(nèi)外對(duì)賬制度；堅(jiān)持 信貸崗位輪換制度。六、我們通常所講的排查“十種人”指的是什么？ 指的是什么？答案： 有黃、毒行為的員工； 答案：有黃、賭、毒行為的員工；無故不能正常上班或經(jīng)常無故曠工或無故失蹤的員工； 無故不能正常上班或經(jīng)常無故曠工或無故失蹤的員工；超過休假和輪崗規(guī)定時(shí)限的員工； 超過休假和輪崗規(guī)定時(shí)限的員工；有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工； 有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工；已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工； 已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工；交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的員工； 交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的員工；個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員工； 個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員工；從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工； 從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工；個(gè)人、家庭負(fù)債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費(fèi)貸款除外）的員 個(gè)人、家庭負(fù)債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費(fèi)貸款除外）工；系統(tǒng)內(nèi)外群眾不良反應(yīng)強(qiáng)烈的員工。系統(tǒng)內(nèi)外群眾不良反應(yīng)強(qiáng)烈的員工。七、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的 13 條措施指的是什么？2答案：高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。要建立對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度,增強(qiáng) 稽核的有效性、嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。加強(qiáng)對(duì)基層行（社）的合規(guī)性監(jiān)督。要加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的監(jiān)管和監(jiān)控，防止 權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位。訂立職責(zé)制，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。各