【正文】 必須抓深抓細，確保工作到位。同時，要切實提高制度執(zhí)行力，一方面要進一步加大監(jiān)督檢查力度和責任追究力度，加大違規(guī)成本，發(fā)揮對違規(guī)者進行懲處的震懾作用。一是把好制度底線關(guān)。要加強對規(guī)章制度和操作流程的學習，切實提高員工的制度理解力和風險識別揭示能力，促使其自覺把依法合規(guī)操作當作一種內(nèi)在需要和工作習慣。堅持正向引導(dǎo)。同時，明確“合規(guī)建設(shè)和風險管理年”活動分三個階段進行，2016年4月—5月是宣傳發(fā)動階段，2016年6月—10月是組織實施階段，2016年11月—2008年3月是總結(jié)提高階段。三是要抓好重點環(huán)節(jié)，必須要把銀監(jiān)會制定的13條操作風險防控要求作為案件防控的主要風險點和操作環(huán)節(jié)來抓，總行和支行組織的各類案件防控檢查都要對照要求布置落實到位。支行、部室要對以前的檢查情況加以梳理，抓好整改落實的真正到位。抓好案件防控的關(guān)鍵領(lǐng)域和重點環(huán)節(jié)。各支行和總行各部室要組織全體工作人員認真學習，對照本行實際情況，分析各個風險點，排查存在的風險隱患，提出糾錯補漏具體方案和措施。省聯(lián)社要求該項工作月底前完成，我行必須抓緊，宜早不宜遲。案件專項治理的每一項工作，都要根據(jù)省聯(lián)社的專項布置和有關(guān)要求，不折不扣地落實到位，嚴禁走過場和搞形式主義。要正確處理好案件專項治理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，力求工作實效。同時，按照“三年大見成效”的總體目標要求，提出我行2016年案件專項治理工作目標：向全面的“標本兼治”過渡，初步建立“查、防、堵、教”有機結(jié)合的長效機制，內(nèi)控評價全面有效開展，內(nèi)控制度基本能夠有效覆蓋所有重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，內(nèi)控制度執(zhí)行中查出的問題全面整改到位，有章不循違章操作行為基本得到控制，風險防范和管理水平得到有效提升?？梢?，我們的案件防范基礎(chǔ)依然不夠扎實，如果工作稍有懈怠，就可能把已經(jīng)取得的工作成果毀于一旦。少數(shù)員工及管理人員對業(yè)務(wù)知識和制度學習的廣度、深度不夠，缺乏學習主動性，綜合素質(zhì)和工作能力與崗位職責要求存在不小差距。因此，必須要引起高度重視，從根本上采取積極措施，堅決予以改正。表現(xiàn)在：第一，麻木不仁，把發(fā)案單位的事故當故事聽，缺乏應(yīng)有的主動性、責任心和敏感性；第二，傳達貫徹不到位，存在上緊下松、外緊內(nèi)松的現(xiàn)象；第三，借冒名貸款治理不到位，沒有從查違規(guī)、挖陳案、堵漏洞、防風險、建長效機制的角度加以重視；第四，人員處理不到位，消弱了對案件責任人懲處的威懾作用。一是防案基礎(chǔ)還不牢固。三是對存在嚴重違規(guī)行為的員工，按照《**商業(yè)銀行員工行為規(guī)范管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定嚴肅處理。（六）責任追究毫不手軟，違規(guī)成本不斷加大。（五）檢查工作重點突出，整改落實及時有效。一是董事會、監(jiān)事會和高管層按職責有序開展工作，“三權(quán)分設(shè)、三權(quán)制衡”的法人治理機制有效運行。一是建立廉政檔案，與總行各部室和各支行簽訂了黨風行風廉政建設(shè)責任書，明確了相關(guān)要求，加強了對全行干部員工的廉政合規(guī)監(jiān)督管理。為使新的制度有效執(zhí)行，組織相關(guān)部室人員在全行進行巡回講解，使各個層面的員工都得到了系統(tǒng)的制度培訓，加深了對內(nèi)控制度的理解。（二）制度體系基本建立，內(nèi)控機制逐步完善。一、案件專項治理工作取得的成效（一）組織體系及時建立，查防工作有序推進?？傂谐闪⒘擞啥麻L任組長、班子成員任副組長，各部室總經(jīng)理（主任）為成員的**商業(yè)銀行案件專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了相關(guān)工作職責,并多次組織召開全行案件專項治理工作會議，進行布置落實。堅持“業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)控優(yōu)先”原則，把制度建設(shè)作為推動業(yè)務(wù)健康發(fā)展的有效保障。同時，通過開展制度學習考試和知識競賽活動，進一步檢驗制度培訓所取得的成果，促進了內(nèi)控機制的逐步完善。二是采取談心談話、社會調(diào)查、走訪了解等多種方式，及時掌握干部員工的思想狀況、行為動態(tài)，做好教育和引導(dǎo)工作，并重點做好對考核“關(guān)注”對象的管理、談心和幫助，加強了行為規(guī)范管理。二是崗位授權(quán)機制逐步完善，各項業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制程序基本理順，初步實現(xiàn)了各項業(yè)務(wù)活動的崗位制衡。全年以防范操作風險檢查和存貸款真實性檢查為重點，組織人員實施業(yè)務(wù)規(guī)范性稽核、高管人員經(jīng)濟責任審計、案件專項治理、借冒名貸款等專項審計項目和檢查項目13個，提出整改意見1072條，處罰93人次、金額16150元。一是實行不良貸款責任追究制和問責制，規(guī)定對存在違規(guī)行為或超過不良貸款限額的信貸人員，采取經(jīng)濟責任賠償、停職清非、調(diào)離崗位等措施。全年因不良行為而行政開除1人、開除留用1人，解除勞動合同1人。4起案件具有一些共性特點：第一，都是借冒名貸款；第二，都發(fā)生在基層，都是由于有章不循、違章操作引起的；第三，都是由于員工素質(zhì)低，職業(yè)道德缺乏、風險意識不強引起的。三是案件專項治理離治本要求還有很大距離。從本行現(xiàn)狀看，盡管我行案件專項治理工作取得了較好成效，但同時也存在著許多問題和不足：一是合規(guī)意識有待提高。三是重點環(huán)節(jié)控制不強，特別是授權(quán)業(yè)務(wù)的辦理還不到位，有些員工辦理授權(quán)流于形式，缺乏應(yīng)有的警惕性。因此，抓好案件專項治理工作既是當前經(jīng)濟社會形勢的需要，也是我行健康快速發(fā)展的內(nèi)在需要，更是一項需要建立長效機制并常抓不懈的工作。（一）加強領(lǐng)導(dǎo)，全面推進案件專項治理工作。各職能部門要齊抓共管，密切配合，注意收集信息資料，及時研究解決出現(xiàn)的問題。當前，要重點抓好以下四項工作：抓好“三項貸款”專項整治工作。對專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的問題，相關(guān)職能部門要及時督促整改，并通過檢查“回頭看”，對相關(guān)問題進行跟蹤督辦?？傂邢嚓P(guān)職能部門要把《通報》中列舉的風險隱患作為修訂完善制度的風險防控關(guān)注點。案件防控要突出抓好“四個重點”，即重點機構(gòu)、重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點人員。二是要抓好重點業(yè)務(wù)，必須要嚴防嚴查借冒名貸款。四是要抓好重點人員，特別是“九類”人員，必須要充分重視外部消極因素對安全的影響，堅持員工行為規(guī)范管理和談心談話制度，對有異常行為的員工給予重點關(guān)注，發(fā)現(xiàn)問題及時處理?？傂袑匆蠓e極構(gòu)建合規(guī)風險制度體系，制訂合規(guī)風險管理計劃，建立合規(guī)風險分析評價制度和管理流程。人的思想是指導(dǎo)行為的內(nèi)在動力，思想防范是控制風險的最根本措施。要通過各種形式的案例和警示教育，強化員工的風險防范意識和自我保護意識，從源頭上消除引發(fā)案件的因素。要繼續(xù)按照“業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)控優(yōu)先”的原則，進一步健全和完善制度，提高制度覆蓋面。另一方面，要完善舉報制度，鼓勵員工舉報違規(guī)行為，對提供有價值線索的員工給予適當獎勵并采取有效保護措施。堅持雙線制約。一方面要通過業(yè)務(wù)規(guī)范性檢查、經(jīng)濟責任審計檢查、規(guī)范化服務(wù)檢查等工作，加強對支行和員工的檢查監(jiān)督力度；另一方面要采取征詢意見、廣開言路、暢通投訴渠道等方式，強化支行與總行、下級與上級相互間監(jiān)督力度。不論是管理崗位，還是操作崗位，每一項工作，每一個環(huán)節(jié)，都要明確和落實責任，確保有人管、管到位。就是要建立完整的制度體系和操作流程，規(guī)范各方履職行為。堅持科技支撐。要進一步完善電子信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，加強網(wǎng)站建設(shè)，為反映問題、舉報投訴搭建先進的網(wǎng)絡(luò)平臺，暢通監(jiān)督渠道。三、農(nóng)村合作金融機構(gòu)防控操作風險“十條禁令”指的是什么？ 答案：嚴禁收儲、收貸、收息不入帳；嚴禁辦理自批自貸、冒名貸款；嚴禁超權(quán)限審批（含化整為零）、發(fā)放貸款；嚴禁單人臨柜辦理業(yè)務(wù)；實行柜員制的必須符合雙人上崗等規(guī)定；嚴禁攜帶重要空白憑證離開營業(yè)場所辦理業(yè)務(wù)。系統(tǒng)內(nèi)外群眾不良反應(yīng)強烈的員工。加強對基層行（社）的合規(guī)性監(jiān)督。對出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴追究高管人員和直接責任人責任，并相應(yīng)追究稽 核部門及人員對檢查發(fā)現(xiàn)的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的 責任。建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度，并確保這一安排納入 人事管理制度。對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激 勵機制和規(guī)定。1嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴厲懲處。工作要求指的是什么？八、銀監(jiān)會關(guān)于防范操作風險“4＋1”工作要求指的是什么？ 銀監(jiān)會關(guān)于防范操作風險 ＋ 工作要求指的是什么 答案：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名單、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜 員卡管理；銀行內(nèi)外帳戶管理和對賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗 位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和 IT 系統(tǒng)的管理和服務(wù)。十二、案件專項治理工作中必須做到“四個不準 指的是什么？ 四個不準”指的是什么 答案：十二、案件專項治理工作中必須做到 四個不準 指的是什么？ 答案： “四個不準 即發(fā)案必報不準隱實情，有責必懲不準留死角，按律問責不準留空 四個不準”即發(fā)案必報不準隱實情 四個不準 即發(fā)案必報不準隱實情，有責必懲不準留死角，依法治理不準講人情。4十四、突出控制風險的“三道防線”指的是什么？ 答案：即一線崗位雙人、雙責、雙職為第一道防線，也稱“自控”防線；相 關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制約的工作機制為第二道防線，也稱“互控”防線； 內(nèi)部監(jiān)督部門對各崗位、部門及機構(gòu)各項業(yè)務(wù)實施全面監(jiān)督反饋為第三道防線，也稱“監(jiān)控”防線。休假。十九、銀行業(yè)案件專項治理長效機制建設(shè)十項措施的主要內(nèi)容指的是 什么？ 答案：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度。三是加 強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管。五是加強銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè) 監(jiān)管，提高信息科技水平。九是完善不良資產(chǎn)處置辦 法，做好資產(chǎn)管理和案件治理工作?！拔鍌€重點”即：一是重點抓小額信用貸款和聯(lián)保貸款，支持“三農(nóng)”；