【正文】 其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。十是提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。十六、銀行業(yè)務(wù)操作中的“六個重點環(huán)節(jié)”指的是什么？答案：授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假。發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對其進(jìn)行審計。五、我們通常所講的貸款管理“四堅持”指的是什么？答案：堅持審貸分制度；堅持貸款催收制度；堅持貸款內(nèi)外對賬制度；堅持信貸崗位輪換制度?！傲鶄€口號”即：一是監(jiān)管任務(wù)落實年；二是金融服務(wù)創(chuàng)新年；三是內(nèi)部管 理強化年；四是從業(yè)人員培訓(xùn)年；五是改革穩(wěn)步推進(jìn)年；六是文化培育起步年。研究并提 請有關(guān)部門修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋；研究修訂《金融違法行 為處罰辦法》，加大對金融違法違規(guī)行為的行政處罰力度；在《企業(yè)破產(chǎn)法》中 明確有關(guān)債權(quán)保護(hù)條款，充分保障債權(quán)機構(gòu)的合法權(quán)益；研究有關(guān)延伸檢查權(quán)問 題，增加有效監(jiān)管手段?！?”是指對庫 是指對庫 房的管理。反復(fù)發(fā)生大案要案，問題長期得不到解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)高管人 員和管理人員的法律責(zé)任。要積極推廣應(yīng)用電子監(jiān)控系統(tǒng)，充分發(fā)揮電子監(jiān)控的監(jiān)督威懾作用。二是左右相互制約。堅持底線控制。最近全省發(fā)生的幾起案件都是借冒名貸款。要按照省聯(lián)社專項整治工作確定的對象、范圍、內(nèi)容和時間的具體要求及《**商業(yè)銀行開展案件專項治理暨借冒名貸款專項整治工作方案》的有關(guān)規(guī)定，按時保質(zhì)保量完成各項工作任務(wù)。四是自身糾錯機制尚需進(jìn)一步健全完善。二、清醒認(rèn)識當(dāng)前案件防范面臨的嚴(yán)峻形勢從省銀監(jiān)局通報情況看，當(dāng)前案件專項治理工作形勢依然嚴(yán)峻。三是組織開展案例教育和警示教育，強化了干部員工對案件防范的感性認(rèn)識，提高了道德風(fēng)險防范能力。第一篇：商業(yè)銀行案件專項治理工作意見**商業(yè)銀行案件專項治理工作意見2015年，**商業(yè)銀行根據(jù)省銀監(jiān)局的相關(guān)會議和文件精神及有關(guān)工作要求，堅持標(biāo)本兼治、綜合治理、統(tǒng)一籌劃、穩(wěn)步推進(jìn)，不斷強化內(nèi)控機制建設(shè)，增強案件防范意識，完善案件查防體系，在全行干部員工的共同努力下，案件專項治理工作取得較好成效，有效促進(jìn)了各項事業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。（四）制衡機制初步構(gòu)建，防范關(guān)口有效前移。全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)2015年發(fā)生和發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)案件4起，涉案人員6人，涉案金額545萬元，說明全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)仍然存在著許多誘發(fā)案件的內(nèi)、外部因素，很多問題仍沒有得到根本解決。表現(xiàn)在對發(fā)現(xiàn)的問題尚未建立快速準(zhǔn)確的糾錯補漏機制，往往是治標(biāo)不治本；自身糾錯機制運行不暢的現(xiàn)象依然存在，特別是支行的自查自糾能力亟需提高。特別是各項貸款的內(nèi)外核對工作必須按要求100%完成，符合呆賬核銷條件的，要及時整理好完整資料盡快上報核銷；確實無法核對的，要作為“特殊關(guān)注貸款”由有關(guān)支行提交書面意見，分清責(zé)任，分別處理。各支行必須在嚴(yán)格執(zhí)行貸款“四見面”和交叉核對制度的同時，高度重視貸款資金的會計入賬流程，臨柜人員必須嚴(yán)把資金入賬關(guān)，切實履行會計監(jiān)督責(zé)任。底線是風(fēng)險防范的最基本要求，也是風(fēng)險控制的最緊要防線，底線一突破，風(fēng)險馬上就會產(chǎn)生，因此必須要把好、守牢。就是要加強崗位之間的相互制約。第二篇：商業(yè)銀行案件專項治理相關(guān)政策術(shù)語商業(yè)銀行案件專項治理相關(guān)政策術(shù)語一、案件專項治理工作要做到“三個堅持”、“四個目標(biāo)”，“三個堅持”、“四個目標(biāo)” 指的是什么？ 答案：“三個堅持”：即堅持標(biāo)本兼治，重在治本；堅持查防結(jié)合，重在防范； 堅持改革管理并重，重在加強內(nèi)控；“四個目標(biāo)”即降低案件發(fā)生率，提高案件成 功堵截率，嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員，提高案件損失資金挽回率。堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。房的管理。二是實行重大案件責(zé)任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé) 任。二十一、銀行業(yè)案件專項治理工作中突出防范“三險 指的是什么？ 三險”指的是什么 二十一、銀行業(yè)案件專項治理工作中突出防范 三險 指的是什么？ 答案：一是要防范信用風(fēng)險；二是防范操作風(fēng)險；三是防范市場風(fēng)險。六、我們通常所講的排查“十種人”指的是什么？答案：有黃、賭、毒行為的員工；無故不能正常上班或經(jīng)常無故曠工或無故失蹤的員工；超過休假和輪崗規(guī)定時限的員工；有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工；已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工；交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費場所的員工；個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員工；從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工；個人、家庭負(fù)債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費貸款除外）的員工；系統(tǒng)內(nèi)外群眾不良反應(yīng)強烈的員工。對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定。十七、農(nóng)村合作金融機構(gòu)發(fā)生案件在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行的“雙線問責(zé)”指的是什么？答案：業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中業(yè)務(wù)指導(dǎo)和系統(tǒng)管理，同時對發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)業(yè)務(wù)管理失職責(zé)任；監(jiān)督線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理中相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計和稽核檢查，同時對發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)檢查不到位責(zé)任。二十、農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作中堅持“三個不變”，實現(xiàn)“八個一起抓”突出“五個重點”，叫響“六個口號”指的是什么？答案：“三個不變”即：一是5到10年把農(nóng)村合作金融機構(gòu)分期分批逐步辦成產(chǎn)權(quán)明晰、經(jīng)營有持色的現(xiàn)代金融企業(yè)的目標(biāo)不變；二是用3年左右的時間基本理順農(nóng)村合作金融機構(gòu)管理體制的思路不變；三是案件專項治理3年大見成效的任務(wù)不變。其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制度，堅持當(dāng)時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作?，F(xiàn)按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進(jìn)行自查并報告如下：首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、六合彩等非法行為。九是完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理和案件治理工作。十五、“一案四問責(zé)”指的是什么？答案：即對案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。特殊情況，需經(jīng)營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，但必須雙人經(jīng)手；嚴(yán)禁帳折不見面支取和偷支客戶存款；嚴(yán)禁挪用庫存現(xiàn)金及聯(lián)行、結(jié)算資金；嚴(yán)禁干部職工利用職務(wù)之便，從事經(jīng)商辦企業(yè)、參股謀取利益；嚴(yán)禁參與黃、賭、毒及嫖娼活動；嚴(yán)禁干部職工直接或間接從事高利貸放款行為；四、農(nóng)村合作金融機構(gòu)重要空白憑證和印章管理“十不準(zhǔn)”指的是什么？答案：不準(zhǔn)私自印制；不準(zhǔn)提前加蓋印章；不準(zhǔn)印押共管；不準(zhǔn)私自轉(zhuǎn)借、調(diào)撥；不準(zhǔn)私自銷毀作廢和停用憑證；不準(zhǔn)無號碼使用；不準(zhǔn)跳號使用；不準(zhǔn)涂改使用；不準(zhǔn)將套寫憑證單頁填制；不準(zhǔn)使用人自行銷號?！拔鍌€重點”即：一是重點抓小額信用貸款和聯(lián)保貸款，支持“三農(nóng)”；二是重 點抓鞏固五級分類成果，確保資產(chǎn)質(zhì)量不斷改善；三是重點抓案件防范，確保明 年專項治理大見成效；四是重點抓放寬市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)后的方向引導(dǎo)、機構(gòu)培育、政策配套、操作完善監(jiān)管加強；五是重點抓以管理培訓(xùn)為主的企業(yè)文化建設(shè)。十九、銀行業(yè)案件專項治理長效機制建設(shè)十項措施的主要內(nèi)容指的是 什么？ 答案：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度。工作要求指的是什么？八、銀監(jiān)會關(guān)于防范操作風(fēng)險“4＋1”工作要求指的是什么？ 銀監(jiān)會關(guān)于防范操作風(fēng)險 ＋ 工作要求指的是什么 答案：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名單、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜 員卡管理；銀行內(nèi)外帳戶管理和對賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗 位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和 IT 系統(tǒng)的管理和服務(wù)。對出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴(yán)追究高管人員和直接責(zé)任人責(zé)任，并相應(yīng)追究稽 核部門及人員對檢查發(fā)現(xiàn)的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的 責(zé)任。要進(jìn)一步完善電子信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，加強網(wǎng)站建設(shè)，為反映問題、舉報投訴搭建先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)平臺，暢通監(jiān)督渠道。一方面要通過業(yè)務(wù)規(guī)范性檢查、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計檢查、規(guī)范化服務(wù)檢查等工作，加強對支行和員工的檢查監(jiān)督力度；另一方面要采取征詢意見、廣開言路、暢通投訴渠道等方式，強化支行與總行、下級與上級相互間監(jiān)督力度。要通過各種形式的案例和警示教育，強化員工的風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，從源頭上消除引發(fā)案件的因素。二是要抓好重點業(yè)務(wù)，必須要嚴(yán)防嚴(yán)查借冒名貸款。當(dāng)前，要重點抓好以下四項工作：抓好“三項貸款”專項整治工作。三是重點環(huán)節(jié)控制不強，特別是授權(quán)業(yè)務(wù)的辦理還不到位，有些員工辦理授權(quán)流于形式，缺乏應(yīng)有的警惕性。全年因不良行為而行政開除1人、開除留用1人，解除勞動合同1人。二是采取談心談話、社會調(diào)查、走訪了解等多種方式，及時掌握干部員工的思想狀況、行為動態(tài)，做好教育和引導(dǎo)工作，并重點做好對考核“關(guān)注”對象的管理、談心和幫助，加強了行為規(guī)范管理。一、案件專項治理工作取得的成效（一）組織體系及時建立，查防工作有